Çfarë është një letër kredie. Shlyerjet sipas një letre kredie - një garanci e sigurisë juridike të çdo transaksioni Formulari i aplikimit për hapjen e një letre kredie të pambuluar

PËR PLOTËSIM APLIKACIONIN PËR LETËKREDI

Në emër të klientëve të saj aplikantë, VTB hap letra krediti dokumentare në valutë të huaj dhe në monedhën e Federatës Ruse për shlyerjet sipas kontratave (kontrata) ekonomike të huaja të lidhura prej tyre, duke përfshirë pagesat për mallrat, punët dhe shërbimet e importuara.

Aplikanti paraqet në Bankë një kërkesë për një letër kredie të nënshkruar nga persona të autorizuar të aplikantit dhe të vendosur me vulë në përputhje me nënshkrimin dhe kartën mostër të vulës të mbajtur nga Banka (një formular standard i Aplikimit jepet në Shtojcë ndaj këtyre rekomandimeve).

Kërkesa për një letër kredie paraqitet në vendin e mbajtjes së llogarisë së klientit-aplikues. Punonjësi i Bankës kontrollon konformitetin e nënshkrimeve dhe vulës me mostrat e deklaruara të disponueshme në Bankë.

Me rastin e hapjes së një letre krediti, kërkohet një vizë leje nga ekzekutuesi përgjegjës i Bankës për kontrollin e monedhës (në lidhje me ekzekutimin e Pasaportës së Transaksionit ose mungesën e nevojës për lëshimin e saj). Në rast se një transaksion këmbimi valutor kryhet në kuadrin e një letre kredie, për të cilën sigurohet një pasaportë transaksioni, aplikimi për një letër kredie duhet të tregojë informacion për numrin dhe datën e tij.

Aplikimi për hapjen e një letre krediti duhet të përmbajë të dhënat e mëposhtme të kërkuara:

ü Apelimi në VTB, numri dhe data e aplikimit.

ü Emri dhe adresa e aplikantit(në një gjuhë të huaj).

3. Periudha e përcaktuar në javë konsiderohet si periudhë e llogaritur në ditë dhe konsiderohet e barabartë me shtatë ditë, përkatësisht, për përcaktimin e datës së skadimit të letrës së kredisë zbatohet procedura e përcaktuar në pikën 1.

Nuk lejohet përcaktimi i një periudhe në javë të pjesshme.

4. Periudha e përcaktuar në gjysmë muaj konsiderohet si periudhë e llogaritur në ditë, dhe konsiderohet e barabartë me pesëmbëdhjetë ditë, përkatësisht, për përcaktimin e datës së skadimit të letrës së kredisë zbatohet procedura e përcaktuar në pikën 1.

5. Procedura për përcaktimin e datës së skadimit të letrës së kredisë e përcaktuar në formularin “N. vjet nga/nga/pas datës së hapjes”, e ngjashme me atë të përcaktuar në paragrafin 2.

6. Për një periudhë të llogaritur në tremujorë ose gjysmë viti, zbatohen rregullat për periudhat e llogaritura në muaj (klauzola 2).

Banka informon aplikantin për datën e saktë të skadimit të letrës së kredisë në njoftimin e ekzekutimit të operacionit për hapjen e një letre kredie.

ü Vendi i skadimit të letrës së kredisë.

Si vend i skadimit të letrës së kredisë, tregohet vendndodhja e bankës përmbaruese, së cilës, sipas kushteve të letrës kreditore, përfituesi duhet të dorëzojë dokumente. Prandaj, nëse letra e kredisë ekzekutohet nga VTB, Moskë, vendi i skadimit duhet të tregohet si "Moskë, Rusi"; nëse letra e kredisë ekzekutohet nga një bankë e huaj, vendi i skadimit do të jetë Vendi kësaj banke.

ü Nga cila bankë dhe në çfarë mënyre ekzekutohet letra kreditore. A kërkohet të shtohet konfirmimi nga një bankë e huaj nën një letër kredie.

Letra e kredisë duhet të tregojë qartë se si është ekzekutuar. Mënyrat për të ekzekutuar një letër kredie:

Me pagesë me paraqitjen e dokumenteve (me pagesë në shikim);

Me pagesë të shtyrë (me pagesë të shtyrë);

Me negocim (me negocim);

Me pranim (me pranim) drafte (kambalizime) urgjente të lëshuara nga përfituesi në bankën e huaj të specifikuar.

Krediti me pagesë në paraqitjen e dokumenteve është lloji më i përdorur i letrës kreditore. Shlyerjet me përfituesin bëhen menjëherë pas dorëzimit të dokumenteve të kërkuara, nëse plotësohen kushtet e letrës së kreditit. Kjo merr parasysh kohën e nevojshme për verifikimin e dokumenteve nga bankat pjesëmarrëse në shlyerje.

Nëse letra e kredisë parashikon pagesën me këste, përfituesi e merr pagesën jo në momentin e dorëzimit të dokumenteve në bankën përmbaruese, por në një datë të mëvonshme të parashikuar në kushtet e letrës së kredisë.

Negociim nënkupton dhënien e përfituesit të vlerës së draftit dhe/ose dokumenteve nga banka e autorizuar për të negociuar (banka negociuese), dhe në fakt përbën një "blerje" nga përfituesi i dokumenteve që përputhen me kushtet e letrës së krediti.

Kur bëni shlyerje sipas një letre krediti pranimi, me paraqitjen e dokumenteve, bëhet një pranim i draftit me pagesën e tij të mëvonshme në datën e caktuar të pagesës.

Është e mundur të kombinohen metodat e ekzekutimit të një letre kredie, d.m.th., ekzekutimi i një letre kredie me pagesë të përzier (me pagesë të përzier), për shembull, një pjesë e shumës së dokumenteve të paraqitura nga përfituesi dhe, në përputhje me rrethanat, letra e kredisë paguhet me paraqitjen dhe një pjesë e shumës shtyhet.

Nëse letra e kredisë parashikon një shtyrje (plani me këste) të pagesës, atëherë kushtet e letrës së kredisë tregojnë ose një datë specifike kalendarike të pagesës së shtyrë ose procedurën për llogaritjen e periudhës së saj ("N ditë / muaj / vite pas data e dërgesës/dorëzimit të dokumenteve në bankën përmbaruese”). Mund të sigurohet një plan pagese e shtyrë.

Letra e kredisë duhet të tregojë se në cilën bankë është ekzekutuar, dhe si VTB ashtu edhe një bankë e huaj (zakonisht banka e shitësit) mund të jenë banka e emëruar. Është më e dobishme për aplikantin kur banka emetuese vepron si banka përmbaruese (në këtë rast, VTB). Megjithatë, nëse përfituesi insiston në lëshimin e një letre kredie të konfirmuar, një bankë e huaj do të jetë banka përmbaruese dhe VTB do të kërkojë nga një bankë e tillë që të shtojë konfirmimin në letrën e kredisë. Nëse emri i bankës zbatuese/konfirmuese nuk specifikohet, ai do të zgjidhet nga VTB sipas gjykimit të saj.

ü Emri i bankës këshilluese(në një gjuhë të huaj).

Gjatë lëshimit të një letre kredie, një mesazh për hapjen e saj, si rregull, i dërgohet nga banka emetuese përfituesit përmes kanaleve të telekomunikacionit përmes një banke tjetër (bankë njoftuese ose këshilluese). Nëse letra e kredisë ekzekutohet/konfirmohet nga një bankë e huaj, atëherë kësaj banke do t'i dërgohet një mesazh SWIFT, mundësisht me udhëzime për ta këshilluar atë te përfituesi nëpërmjet një banke të tretë (banka e dytë këshilluese), e cila më së shpeshti është banka. ndodhet më afër/e përshtatshme për eksportuesin dhe/ose në të cilin eksportuesi mban një llogari. Nëse banka këshilluese nuk është banka përmbaruese dhe/ose banka konfirmuese, thjesht njoftimi i përfituesit për një letër kredie të hapur në favor të tij nuk e detyron këtë bankë të paguajë, pranojë ose negociojë. Nëse, në bazë të autoritetit ose kërkesës së bankës emetuese, një bankë e huaj shton konfirmimin e saj në letrën e kredisë (një letër kredie e konfirmuar e parevokueshme), atëherë duke e bërë këtë, përveç detyrimit të bankës që hapi letra kreditore, merr përsipër një detyrim të pavarur të fortë për ekzekutimin e letrës kreditore, nëse plotësohen dokumentet e parashikuara dhe të gjitha kushtet.

ü Nëse është e nevojshme, shënim për lejimin e dërgesave të pjesshme.

Nëse është e nevojshme, flamuri i lejes së mbingarkesës.

E specifikuar në përputhje me kontratën.

ü Vendi i pranimit për transport / dërgim nga ... / vendi i marrjes(mallra).

Porti i ngarkimit/aeroporti i nisjes.

Porti i shkarkimit/aeroporti i mbërritjes.

Vendi i destinacionit përfundimtar / për transport deri në ... / vendi i dorëzimit.

Tregohet në përputhje me kontratën në letrat kreditore tregtare, d.m.th., letra kredie të hapura për shlyerje për mallrat e dorëzuara dhe duke parashikuar paraqitjen e dokumenteve të transportit.

ü Nëse është e nevojshme, data e fundit e transportit ose periudha e transportit.

Data e fundit e transportit përcakton datën në të cilën mallrat duhet të dërgohen. Pajtueshmëria me këtë kusht të letrës së kreditit kontrollohet në bazë të dokumentit të transportit të dorëzuar. Data e fundit e dërgesës duhet të jetë në përputhje me datën e pagesës dhe/ose vlefshmërinë e letrës së kredisë në mënyrë që të ketë kohë të mjaftueshme për dorëzimin e dokumenteve.

ü Përshkrim i produktit(në një gjuhë të huaj).

Banka mund të refuzojë përshkrimin shumë të detajuar të mallrave për të shmangur gabimet dhe keqkuptimet. Emri i mallit duhet të jetë i plotë dhe i saktë, duke theksuar veçoritë thelbësore, por jo detajet teknike. Nëse sasia e saktë e mallrave nuk dihet ende gjatë hapjes së një letre krediti, atëherë përdoret shprehja "rreth", e cila lejon një devijim prej 10% nga ai i treguar fillimisht. Pa shtuar këtë fjalë, në raste të caktuara lejohet një devijim prej 5%, me kusht që shuma e pretendimeve të mos e kalojë shumën e letrës së kreditit. Nëse shuma e letrës së kredisë tregohet me fjalën "rreth", atëherë sasia e mallit tregohet me fjalën "rreth".

ü Numri dhe data e kontratës.

ü Kushtet e dorëzimit.

E specifikuar në përputhje me kontratën. Zakonisht i nënshtrohet rregullave zyrtare të Dhomës Ndërkombëtare të Tregtisë për interpretimin e termave tregtarë "Incoterms 2000", botimi i ICC Nr. 000 (Incoterms 2000).

ü Lista e dokumenteve kundrejt të cilit duhet të bëhet pagesa sipas letrës së kredisë (në gjuhë të huaj).

Është e nevojshme të specifikohet saktësisht kur dorëzohen se cilat dokumente sipas letrës së kredisë (duke treguar numrin e origjinaleve dhe/ose kopjeve të kërkuara) duhet të bëhet pagesa/pranimi/negocimi. Në të njëjtën kohë, prania e një faturë (faturë) në çdo grup dokumentesh është e detyrueshme.

Nëse kontrata dhe, në përputhje me rrethanat, letra e kredisë parashikon disa faza të pagesave (paradhënie, pagesa për dërgesat, performanca nga eksportuesi i punës dhe/ose ofrimi i shërbimeve, për shembull, trajnimi i personelit të aplikantit, shlyerja përfundimtare pas vënien në punë të pajisjeve, etj. në çdo të kombinuar), atëherë kushtet e letrës së kredisë për çdo fazë duhet të specifikojnë listën e vet të dokumenteve.

Për shembull, për një letër kredie, shuma e së cilës është 100,000.00 dollarë amerikanë dhe është 100% e shumës së kontratës, lista e dokumenteve mund të formulohet si më poshtë:

« POR. Shuma prej 15,000.00 USD (që është 15% e vlerës së kontratës) do të paguhet me paraqitjen e dokumenteve të mëposhtme:

A1. Një origjinal dhe 2 kopje të Faturës Tregtare për 15,000,00 USD.

A2.Një origjinal i Garancisë Bankare të pakushtëzuar dhe të parevokueshme për kthimin e paradhënies në shumën 15,000.00 USD, lëshuar nga një bankë e klasit të parë në favor të aplikantit.ose Një origjinal i njoftimit të Përfituesit për gatishmërinë 90 ditore të mallit për dërgesë.ose të ndryshme dokument , ra dakord partive në komerciale kontratës

B. Shuma prej 75,000.00 USD (që është 75% e vlerës së kontratës) do të paguhet me paraqitjen e dokumenteve të mëposhtme:

B1. . Një origjinal dhe 2 kopje të Faturës Tregtare të lëshuar për vlerën totale të mallrave të dërguara dhe që tregon shumën e paguar për pagesë (llogaritur si 75% e vlerës së ngarkesës);

B2. Kompleti i plotë i origjinaleve të Faturës së Largimit të lëshuar në emër të marrësit…ose të ndryshme transporti dokument ( auto -, ajri -, mirë / d fletëdërgesë , multimodale transporti dokument ), ra dakord partive në kontratës ;

B3. Një politikë sigurimi origjinal( ndoshta nga duke treguar detajet sigurimi ) .

B4 . Një origjinal iLista e paketimitDhe / ose Një origjinal iCertifikata e Cilësisë e lëshuar nga… (për shembull, prodhues)Dhe / ose Një origjinal iCertifikata e origjinësDhe / ose tjera e nevojshme dokumentet .

C. Shuma prej 10,000.00 USD (që është 10% e vlerës së kontratës) do të paguhet me paraqitjen e dokumenteve të mëposhtme:

C1.Një origjinal dhe 2 kopje tëFaturë komerciale për 10,000,00 USD.

C2. Një origjinal i Protokollit të përfundimit të vënies në punë të pajisjeve të nënshkruar nga përfaqësuesit e aplikantit dhe të përfituesit.ose të ndryshme dokument , ra dakord partive në kontratës ».

Për të gjitha dokumentet (përveç faturave, dokumenteve të transportit dhe sigurimit), letra e kreditit duhet të specifikojë tekstin e saktë ose kërkesat bazë për përmbajtjen e tyre, si dhe nga kush mund të lëshohen. Nëse nuk ka një përshkrim të tillë, atëherë dokumentet do të pranohen nga banka në formën në të cilën janë paraqitur nga përfituesi.

Kushtet e letrave të kreditit të hapura për shlyerjet për mallrat e furnizuara sipas kushteve CIP ose CIF duhet të parashikojnë paraqitjen e dokumenteve të sigurimit. Nëse nuk kërkohet një dokument sigurimi, aplikanti duhet të informojë Bankën në përputhje me aplikimin për një letër kredie.

Nëse letra e kreditit parashikon paraqitjen e një grupi jo të plotë origjinalesh të faturës së ngarkesës ose të dokumentit të transportit multimodal, që janë dokumente të titullit, aplikanti njofton Bankën për personin të cilit i transferohen origjinalet e mbetura.

Nëse kushtet e kontratës së lidhur midis palëve në një transaksion tregtar parashikojnë ekzekutimin e dokumenteve në Rusisht, përshkrimi i mallrave dhe lista e dokumenteve mund të tregohen nga nëpunësi duke përdorur shkronja latine. Më i përdorur në vendbanimet me vendet e CIS. Për sa i përket letrave të kredisë të lëshuara me ekzekutim në vende të tjera, për të shmangur refuzimin e një banke të huaj për të ekzekutuar një letër kredie dhe për të përjashtuar problemet në shlyerjet, rekomandohet që mundësia e pranimit të dokumenteve në rusisht të miratohet më parë nga eksportuesi. me bankën përmbaruese.

ü Nëse është e nevojshme, përqindja e shumës së letrës së kredisë ndaj shumës së kontratës.

ü Nëse është e nevojshme, afat i veçantë për dorëzimin e dokumenteve në bankën përmbaruese.

Përveç specifikimit të datës së skadencës (d.m.th., një periudhe për paraqitjen e dokumenteve), një letër kredie mund të tregojë gjithashtu një periudhë të veçantë kohore (nga data e dërgesës ose nga data e lëshimit të ndonjë dokumenti, etj.) gjatë së cilës paraqitja e dokumenteve në përputhje me kushtet e letrës së kredisë. Nëse nuk parashikohet një periudhë e tillë kohore, për letrat e kreditit që kërkojnë paraqitjen e dokumenteve të transportit, bankat nuk do të pranojnë dokumente të paraqitura më vonë se 21 ditë pas datës së dërgesës.

ü Llogaria e aplikantit në Bankë dhe autoriteti për të shlyer shumën e mbulimit sipas letrës së kredisë.

ü Me shpenzimet e të cilit paguhen komisionet dhe shpenzimet e Bankës dhe bankave të huaja, si dhe komisioni për konfirmim(nëse shtohet) duke treguar numrin e llogarisë në Bankë nga e cila duhet të debitohen komisionet që i atribuohen aplikantit.

ü Varësia e letrës së kredisë në "Doganën dhe Praktikë Uniforme të Letër Kredive Dokumentare" duke treguar numrin e botimit të Dhomës Ndërkombëtare të Tregtisë (nga 01.07.2007 është i vlefshëm botimi i ICC Nr. 000, botimi 2007).

Letra e kredisë nuk duhet të përfshijë kushte jo-dokumentare, pra kushte, përmbushja e të cilave nuk mund të verifikohet në bazë të dokumenteve të kërkuara për paraqitjen e letrës së kreditit. Udhëzimet për hapjen e një letre kredie duhet të përdorin terma dhe gjuhë standarde në përputhje me Doganat dhe Praktikën Uniforme për Kreditë Dokumentare dhe rregullat zyrtare të Dhomës Ndërkombëtare të Tregtisë për interpretimin e kushteve tregtare Incoterms 2000.

Çdo korrigjim në aplikimin për një letër kredie duhet të vërtetohet me vulën dhe nënshkrimet e personave të autorizuar të klientit në përputhje me nënshkrimin dhe kartën e mostrës së vulës të mbajtur nga Banka. Korrigjimet në shumën dhe/ose monedhën e letrës së kredisë nuk lejohen. Aplikimet për një letër kredie që janë korrigjuar me lëng korrigjues nuk do të pranohen.

Ndryshimi i kushteve të letrës së kredisë bëhet në bazë të një kërkese me shkrim të aplikantit, të hartuar në formën e një letre në kokën e letrës së organizatës aplikuese dhe të vërtetuar me nënshkrimet e personave të autorizuar dhe vulën në përputhje me mostrat e disponueshme në Bankë. Ankesa duhet të tregojë numrin e letrës së kredisë dhe të listojë qartë të gjitha ndryshimet që duhen bërë. Në rast të ndryshimit të shumës dhe afatit të letrës së kredisë, ndryshimit të planit të pagesave sipas letrës së kredisë, letra kërkon një vizë leje të ekzekutuesit përgjegjës të Bankës për kontrollin e monedhës.

Gjatë kryerjes së transaksioneve me letra krediti, Banka mbledh një tarifë në përputhje me seksionin 3 të Tarifave aktuale të Tarifave për Shërbimet ndaj Personave Juridik (përveç bankave), Pjesa 1 e Mbledhjes së Tarifave për Shërbimet e kryera nga VTB.

Konsultimet për shlyerjet ndërkombëtare në formën e një letre krediti dokumentare mund të merren nga Departamenti i Operacioneve Dokumentare të Departamentit të Operacioneve Dokumentare dhe Kontrollit të Valutave të VTB në rrugën Vorontsovskaya, 43 (telefonat: , ose në çdo zyrë shtesë të Bankës.

"Praktika standarde ndërkombëtare bankare për kontrollimin e dokumenteve sipas kredive dokumentare" (ISBP, ICC Publikimi Nr. 000),

Letër krediti- ky është detyrimi i bankës për të kryer, në emër të klientit dhe me shpenzimet e tij, pagesat ndaj personave fizikë dhe juridikë brenda shumës dhe kushteve të përcaktuara në.

Pjesëmarrësit e letrave të kredisë:

• një klient që udhëzon bankën të hapë një letër kredie;
• banka që hap letrën e kredisë është banka emetuese;
• banka që paguan për letrën e kredisë është banka përmbaruese;
• personi në favor të të cilit hapet letra kreditore.

Procedurat e shlyerjes së letrës së kredisë përfshijnë:

1. Paguesi i dërgon bankës së tij (bankës emetuese) një letër kredie (aplikacion) në formularin në formën e përcaktuar, numrin e llogarisë, të hapur në bankën përmbaruese për pagesën për mallrat e dërguara. Për më tepër, letra e kredisë tregon shumën e letrës së kredisë në rubla, periudhën e vlefshmërisë, emrin e mallrave dhe dokumentet që konfirmojnë dërgesën e mallrave.
2. Banka emetuese e dërgon shumën e caktuar të parave në një bankë tjetër (ekzekutive) për kreditim në llogarinë "Letër Kredi", duke e debituar atë nga llogaria rrjedhëse e paguesit. Si rezultat, në bankën ekzekutive u hap një llogari e veçantë "Letër krediti", në të cilën u depozituan fonde për të paguar mallrat e dërguara - një letër kredie e depozituar.
3. Furnizuesi dërgon mallrat, harton dokumentet e parashikuara nga letra kreditore që konfirmojnë dërgesën e mallrave dhe banka përmbaruese kryen pagesën. Kështu, koha e llogaritjes zvogëlohet ndjeshëm.

Një letër kredie i jep një garanci furnizuesit që mallrat e dërguara do të paguhen në kohë.

Nëse fondet e paguesit nuk depozitohen paraprakisht në llogarinë e "letër kredisë", dhe pagesa për mallrat e dërguara bëhet me garanci bankare, atëherë kjo është një letër kredie e garantuar.

Letrat e kreditit ndahen në këto:

• e pakthyeshme - kjo është një letër kredie, kushtet e së cilës paguesi nuk mund të ndryshojë në mënyrë të njëanshme, domethënë pa marrëveshje me marrësin;
• e revokueshme - një letër kredie, kushtet e së cilës paguesi mund të bëjë ndryshime në mënyrë të njëanshme, pa marrëveshje me marrësin;
• konfirmohet - banka që ekzekuton letrën e kredisë është plotësisht përgjegjëse për pagesën;
• e pakonfirmuar - banka nuk merr një përgjegjësi të tillë;
• i rinovueshëm (rrotullues) - një letër kredie që rinovohet me një dërgesë të rregullt të mallrave.

Me kushtet e letrës së kredisë, paguesi mund të parashikojë pranimin e personit të autorizuar për dërgimin e mallrave, në përputhje me cilësinë e tij me kontratën.

Një letër kredie lëshohet për pagesë për një person. Tërheqja e parave të gatshme me një letër kredie nuk lejohet.

Një letër kredie e revokueshme mund të revokohet para përfundimit të afatit të saj.

1. lidhja e një kontrate për furnizimin e mallrave;
2. blerësi udhëzon bankën që i shërben atij të hapë një letër kredie;
3. këshillimi i bankës që i shërben shitësit për hapjen e një letre kredie;
4. këshillimi i shitësit për hapjen e një letre kredie;
5. dërgimi i mallrave;
6. transferimi i dokumenteve;
7. dhënia e kredisë për shitësin;
8. dërgimi i dokumenteve;
9. pagesa;
10. transferimi i dokumenteve te blerësi;
11. pranimi i dokumenteve;
12. në rastin e një kredie kundrejt një letre krediti, tërheqja e parave nga llogaria e blerësit.

Veçoritë e shlyerjeve me letra krediti

Kur shlyhet sipas një letre kredie, një bankë që vepron në emër të paguesit për të hapur një letër kredie (në tekstin e mëtejmë referuar si banka emetuese) merr përsipër të bëjë pagesa në favor të marrësit të fondeve me sigurimin e dokumenteve që plotësojnë të gjitha kushtet e letrës së kredisë, ose të autorizojë një bankë tjetër (në tekstin e mëtejmë si banka përmbaruese) për të kryer këto pagesa. Banka përmbaruese mund të jetë banka emetuese, banka marrëse ose një bankë tjetër. Letra e kredisë është e ndarë dhe e pavarur nga kontrata kryesore.

• mbuluar(të depozituara) dhe të pambuluara (të garantuara);
• të revokueshme dhe të parevokueshme(mund të konfirmohet).

Kur hapni kapak ( depozituar) letër krediti banka emetuese transferon shumën e letrës së kredisë në kurriz të paguesit ose kredisë së dhënë atij(mbulim) në dispozicion të bankës përmbaruese për të gjithë periudhën e letrës së kredisë.

Kur hapni një të pambuluar ( e garantuar) e një letre kredie, banka emetuese i jep bankës përmbaruese të drejtën të debitojë fondet nga llogaria korrespondente e bankës emetuese të mbajtur prej saj brenda shumës së letrës së kredisë, ose tregon në letrën e kredisë një mënyrë tjetër rimbursimi. banka përmbaruese për shumat e paguara sipas letrës së kredisë në përputhje me kushtet e saj. Procedura për rimbursimin e fondeve sipas një letre kredie të pambuluar (të garantuar) nga paguesi në bankën emetuese përcaktohet në marrëveshjen ndërmjet paguesit dhe bankës emetuese.

Në rast të ndryshimit të kushteve ose anulimi i një letre kredie të revokueshme banka emetuese është e detyruar t'i dërgojë një njoftim përkatës marrësit të fondeve jo më vonë se dita e punës pas ditës së ndryshimit të kushteve ose anulimit të letrës së kredisë.

Kushtet e një letre kredie të pakthyeshme konsiderohen të modifikuara ose një letër kredie e parevokueshme konsiderohet e anuluar nga momenti kur banka përmbaruese merr pëlqimin e marrësit të fondeve. Pranimi i pjesshëm i ndryshimeve në kushtet e një letre kredie të parevokueshme nga marrësi i fondeve nuk lejohet.

Me kërkesë të bankës emetuese, një letër kredie e parevokueshme mund të konfirmohet nga banka përmbaruese me marrjen përsipër të një detyrimi, shtesë ndaj detyrimit të bankës emetuese, për të bërë një pagesë për marrësin e fondeve me sigurimin e dokumenteve përkatëse. me kushtet e letrës së kredisë (letër kreditore e konfirmuar). Kushtet e letrës së kreditit të konfirmuar konsiderohen të ndryshuara ose letra e kredisë konsiderohet e anuluar nga momenti kur banka emetuese merr pëlqimin e bankës përmbaruese që ka konfirmuar letrën kreditore dhe marrësit të fondeve.

Banka emetuese informon marrësin e fondeve për hapjen e një letre kredie dhe kushtet e saj nëpërmjet bankës përmbaruese ose nëpërmjet bankës së marrësit të fondeve me pëlqimin e kësaj të fundit.

Pagesa me një letër kredie bëhet në mënyrë pa para.

Transferimi i dokumenteve për hapjen e një letre kredie dhe kushteve të saj, për konfirmimin e një letre kredie, për ndryshimet në kushtet e një letre kredie ose mbylljen e saj, si dhe për pëlqimin e bankës për të pranuar (refuzojë të pranoni) dokumentet e paraqitura, mund të kryhen nga bankat duke përdorur çdo mjet komunikimi që bën të mundur identifikimin e besueshëm të dërguesit të dokumentit.

Shuma dhe procedura e pagesës për shërbimet bankare në shlyerjet me letra kredie rregullohen nga kushtet e kontratave të lidhura me klientët dhe marrëveshjet midis bankave që marrin pjesë në shlyerjet me letra kredie.

Kur kryen shlyerjet sipas një letre kredie, paguesi i paraqet bankës emetuese dy kopje të kërkesës për hapjen e një letre kredie, në të cilën udhëzon bankën emetuese të hapë një letër kredie. Banka emetuese zhvillon në mënyrë të pavarur formularin e aplikimit për hapjen e një letre kredie.

• emri i bankës emetuese;
• emri i bankës pranuese;
• emri i bankës përmbaruese;
• lloji i letrës së kredisë (e revokueshme ose e parevokueshme);
• kushtet e pagesës për letrën e kredisë;
• listën dhe karakteristikat e dokumenteve të ofruara nga marrësi i fondeve, si dhe kërkesat për ekzekutimin e këtyre dokumenteve;
• data e mbylljes së letrës së kredisë, periudha e dorëzimit të dokumenteve;
• emri i mallrave (punëve, shërbimeve) për pagesën e të cilave hapet një letër kredie, afati për dërgimin e mallrave (kryerja e punëve, ofrimi i shërbimeve), dërguesi, marrësi, destinacioni i ngarkesës.

Bazuar në një aplikim për hapjen e një letre krediti banka emetuese harton një letër kredie në formularin 0401063. Me një listë të madhe të dokumenteve që duhet të specifikohen në letrën e kredisë, mund të hartohet një aneks i letrës së kredisë në çdo formë, të cilit i bëhet një referencë në letrën e kredisë dhe që është pjesë përbërëse e letrës. të kredisë.

Për të kryer shlyerjet sipas një letre kredie të mbuluar (të depozituar), letra e kredisë duhet të tregojë numrin e llogarisë së hapur nga banka përmbaruese për kryerjen e shlyerjeve sipas letrës së kredisë. Llogaria e specifikuar hapet me kërkesë të bankës emetuese, e hartuar në çdo formë në bazë të një kërkese për hapjen e një letre kredie. Numri i llogarisë së specifikuar i jepet bankës emetuese nga banka përmbaruese, dhe paguesit nga banka emetuese.

Nëse banka përmbaruese është një bankë që nuk i shërben përfituesit të fondeve, të dhënat e bankës që i shërben përfituesit të fondeve dhe numri i llogarisë së përfituesit të fondeve tregohen në fushën "Numri i llogarisë së përfituesit" të letrës së. krediti.

Gjatë hapjes së një letre kredie të pambuluar (të garantuar), nuk plotësohet rubrika “Nr. Llogaria (40901)” në letrën e kreditit.

Në rast të ndryshimit të kushteve ose anulimit të një letre kredie paguesi i siguron bankës emetuese një urdhër të duhur. Në përputhje me urdhrin e specifikuar, banka emetuese i dërgon një mesazh bankës përmbaruese për ndryshimin e kushteve ose anulimin e letrës së kredisë. Urdhri i specifikuar i paguesit, mesazhi i bankës emetuese për ndryshimin e kushteve ose anulimin e letrës së kredisë mund të dërgohet në formën e një dokumenti në letër, të hartuar në çdo formë dhe të ekzekutuar me nënshkrimet e personave që kanë të drejtë të nënshkruajnë dokumentet e shlyerjes, dhe një stampim i vulës, ose në formën e një dokumenti në formë elektronike, në përputhje me kushtet e marrëveshjes midis paguesit dhe bankës lëshuese (për urdhrin e specifikuar të paguesit) ose marrëveshjes ndërmjet bankën emetuese dhe bankën përmbaruese (për njoftimin e bankës emetuese për ndryshimin e kushteve ose anulimin e letrës së kredisë në bankën përmbaruese).

Marrësi i fondeve mund të njoftohet për ndryshimin e kushteve ose anulimin e një letre kredie nga banka emetuese nëpërmjet bankës së emëruar ose nëpërmjet bankës së marrësit të fondeve.

Transferimi i fondeve në bankën përmbaruese për të rritur shumën e letrës së kredisë së mbuluar (të depozituar) kryhet me urdhërpagesë të bankës emetuese, të hartuar në bazë të urdhrit të paguesit për rritjen e shumës së letre krediti. Në të njëjtën kohë, numri i llogarisë i vendosur në fushën "Nr. Llogaria (40901)" të letrës së kredisë kur është hapur, tregohet si numri i llogarisë së përfituesit dhe të dhënat që lejojnë identifikimin e letrës së kredisë, duke përfshirë data dhe numri i letrës së kredisë, përfshihen në fushën "Qëllimi i pagesës" të urdhërpagesës.

Procedura për rritjen e shumës së një letre kredie të pambuluar (të garantuar) përcaktohet me marrëveshje ndërmjet bankës emetuese dhe bankës përmbaruese.

Me marrjen e dokumenteve sipas letrës së kredisë nga banka përmbaruese, banka lëshuese kontrollon përputhshmërinë e dokumenteve të paraqitura dhe detajet e tyre me kushtet e letrës së kredisë në bazë të vetë dokumenteve (në tekstin e mëtejmë si verifikim nga shenjat e jashtme). Afati për verifikimin e dokumenteve nuk duhet të kalojë shtatë ditë pune pas ditës së marrjes së dokumenteve, përveç rasteve kur parashikohet ndryshe me marrëveshje ndërmjet bankës emetuese dhe bankës përmbaruese.

Kur konstatohet se dokumentet nuk janë në përputhje me kushtet e letrës së kredisë, banka emetuese ka të drejtë të refuzojë pranimin e tyre ose të kërkojë fillimisht nga paguesi mundësinë e pranimit të këtyre dokumenteve. Në rast të refuzimit të pranimit të dokumenteve të specifikuara, banka emetuese është e detyruar të njoftojë bankën nga e cila janë marrë dokumentet, ose marrësin e fondeve, duke treguar në njoftim mospërputhjet që janë arsyeja e refuzimit.

Kur konstatohet se dokumentet e pranuara nga banka përmbaruese nga marrësi i fondeve nuk janë në përputhje me kushtet e letrës së kredisë, banka emetuese ka të drejtë të kërkojë nga banka përmbaruese kthimin e shumave të paguara marrësit. të fondeve në kurriz të mbulimit të transferuar në bankën përmbaruese (nën letrën e mbuluar (të depozituar) të kredisë), rivendosjen e shumave të debituara nga llogaria korrespondente e hapur në bankën përmbaruese, ose refuzimin e rimbursimit të bankës përmbaruese për shumat e paguara për marrësin e fondeve (nën një letër kredie të pambuluar (të garantuar).

Banka emetuese është e detyruar, jo më vonë se dita e punës pas ditës së kthimit të gjendjes së papërdorur ose të shumës së kredisë së mbuluar (të depozituar) të reduktuar ose të anuluar, të kreditojë shumën përkatëse në llogarinë e paguesit nga e cila janë fondet. u debituan për të mbuluar letrën e kredisë.

Banka përmbaruese informon menjëherë marrësin e fondeve për marrjen e letrës së kredisë në mënyrën e rënë dakord me të, e ndjekur nga konfirmimi me shkrim në çdo formë jo më vonë se dita e punës pas ditës së marrjes së letrës së kredisë nga banka emetuese. . Nëse banka përmbaruese nuk është një bankë që i shërben marrësit të fondeve, banka përmbaruese ka të drejtë të informojë marrësin e fondeve për marrjen e një letre kredie nëpërmjet bankës së marrësit të fondeve.

Nëse ka dyshime për korrektësinë e detajeve në letrën e kredisë, banka përmbaruese ka të drejtë t'i dërgojë një kërkesë në çdo formë bankës emetuese. Detajet në letrën e kredisë do të specifikohen brenda afatit të letrës së kredisë. Në këtë rast, banka përmbaruese mund të njoftojë paraprakisht marrësin e fondeve ose bankën që i shërben marrësit të fondeve për hapjen e një letre kredie në favor të marrësit të fondeve.

Për marrjen e fondeve sipas një letre kredie, marrësi i fondeve i jep bankës përmbaruese katër kopje të regjistrit të llogarive të formularit 0401065 dhe dokumentet e përcaktuara në kushtet e letrës së kredisë. Kopja e parë e regjistrit të llogarive hartohet me nënshkrimet e personave që kanë të drejtë të nënshkruajnë dokumentet e shlyerjes dhe me vulë. Nëse banka përmbaruese është një bankë që i shërben marrësit të mjeteve, të njëjtat të dhëna shënohen në rreshtat "Banka përmbaruese" dhe "Banka e pranuesit" të regjistrit të llogarive. Nëse banka përmbaruese nuk është një bankë që i shërben marrësit të fondeve, në rreshtin "Banka përmbaruese" të regjistrit të llogarive shënohen të dhënat e bankës së cilës marrësi i fondeve i jep dokumentet sipas një letre kredie. Regjistri i llogarive (në numrin e kopjeve të përcaktuara në këtë paragraf) dhe dokumentet e përcaktuara në kushtet e letrës së kredisë duhet të sigurohen brenda periudhës së përcaktuar në letrën e kredisë, por brenda periudhës së vlefshmërisë së letrës së kredisë. . Kopja e katërt e regjistrit të llogarive lëshohet me stampimin e vulës së bankës, datën e marrjes së dokumenteve dhe nënshkrimin e kontabilistit dhe shërben si faturë për marrjen e dokumenteve.

Banka përmbaruese është e detyruar të kontrollojë, me shenja të jashtme, përputhshmërinë e dokumenteve me kushtet e letrës së kredisë, si dhe korrektësinë e regjistrimit të regjistrit të llogarive. Afati për verifikimin e dokumenteve nuk duhet të kalojë 7 ditë pune pas ditës së marrjes së dokumenteve, përveç rasteve kur parashikohet ndryshe me marrëveshje ndërmjet bankës emetuese dhe bankës përmbaruese.

Kur vërtetohet përputhshmëria e dokumenteve të përcaktuara me kushtet e letrës së kredisë dhe korrektësia e regjistrimit të regjistrit të llogarive nga banka përmbaruese, bëhet pagesa sipas letrës së kredisë. Të gjitha kopjet e regjistrit të llogarive të pranuara nga banka duhet të kenë vulën e bankës, datën e pranimit dhe nënshkrimin e një llogaritari. Gjatë ekzekutimit të një letre kredie të revokueshme, banka përmbaruese kryen pagesën e plotë, nëse në momentin e dorëzimit të dokumenteve nuk ka marrë urdhër nga banka emetuese për anulimin e letrës së kredisë, në një pjesë të shumës së letrës së kredi - pas marrjes së një urdhri nga banka emetuese për të zvogëluar shumën e letrës së kredisë.

Kur konstatohet se dokumentet e treguara nuk janë në përputhje me kushtet e letrës së kredisë në shenjat e jashtme, banka përmbaruese ka të drejtë të refuzojë t'i pranojë ato, duke njoftuar menjëherë marrësin e fondeve dhe bankën emetuese dhe duke vënë në dukje mospërputhjet. që janë arsyeja e refuzimit. Marrësi i fondeve ka të drejtë të riparaqesë dokumentet e përcaktuara në letrën e kredisë përpara skadimit të saj.

Kur paguani me një letër kredie, shuma e treguar në regjistrin e llogarive kreditohet (transferohet) në llogarinë e marrësit të fondeve me urdhërpagesë të bankës përmbaruese. Kopja e parë e urdhërpagesës, së bashku me kopjen e parë të regjistrit të llogarive, vendosen në dokumentet e bankës si bazë për debitimin e fondeve nga një llogari e destinuar për kontabilizimin e shumave nën një letër kredie të mbuluar (të depozituar). , ose si bazë për debitimin e fondeve nga një llogari korrespondente e një banke emetuese të hapur në një bankë përmbaruese, me një letër kredie të pambuluar (të garantuar).

Banka përmbaruese i dërgon bankës lëshuese kopjen e dytë të regjistrit të llogarive me dokumentet e kërkuara nga kushtet e letrës së kredisë, si dhe kopjen e tretë të regjistrit të llogarive për përdorim në bankën emetuese dhe për t'ia dorëzuar. paguesi.

Nëse kushtet e letrës së kredisë parashikojnë pranimin e një personi të autorizuar nga paguesi, ky i fundit është i detyruar t'i sigurojë bankës përmbaruese ose një autorizim të lëshuar nga paguesi (nëse personi i autorizuar është një individ) ose një kopje e marrëveshjes (nëse personi i autorizuar është një organizatë).

• pas skadimit të letrës së kredisë (në shumën e letrës së kredisë ose gjendjes së saj);
• nëse marrësi i fondeve refuzon të përdorë letrën e kredisë (të plotë ose pjesërisht) përpara skadimit të saj, nëse kjo lejohet nga kushtet e letrës së kredisë, duke dërguar një kërkesë për mbylljen e letrës së kredisë në bankën përmbaruese. . Kushtet e letrës së kredisë mund të parashikojnë marrjen e pëlqimit të paguesit dhe (ose) bankës lëshuese për të refuzuar përdorimin e letrës së kredisë nga marrësi i fondeve. Refuzimi për të përdorur një letër kredie të konfirmuar është i mundur me pëlqimin e bankës konfirmuese;
• me tërheqjen e një letre kredie (plotësisht ose pjesërisht) nga banka emetuese, përfshirë me kërkesë të paguesit ose pas marrjes së pëlqimit të marrësit të fondeve sipas një letre kredie të pakthyeshme.

Me rastin e revokimit të një letre kredie të mbuluar (të depozituar), në një pjesë të shumës së letrës së kredisë në anën e përparme të letrës së kredisë, llogaritari i bankës përmbaruese vendos shenjën "Tërheqje e pjesshme", shumën e treguar me numra. rrethohet dhe hidhet një sasi e re. Në anën e pasme të letrës së kredisë së mbuluar (të depozituar), bëhet një shënim mbi shumën e shumës që do të kthehet dhe datën e kthimit, e cila vërtetohet me nënshkrimin e një kontabilisti që tregon emrin, si dhe vulën e bankës.

Rimbursimi i shumës në bankën emetuese sipas letrës së kredisë së mbuluar (të depozituar) kryhet nga banka përmbaruese me urdhërpagesë njëkohësisht me mbylljen e letrës së kredisë me skadimin e letrës së kredisë ose në ditën kur jepet dokumenti që shërben si bazë për mbylljen e letrës së kredisë.

Procedura për revokimin e një letre kredie të pambuluar (të garantuar) përcaktohet me marrëveshje ndërmjet bankës emetuese dhe bankës përmbaruese.

Banka përmbaruese duhet t'i dërgojë një njoftim bankës emetuese për mbylljen e letrës së kredisë, të hartuar në çdo formë dhe të ekzekutuar me stampimin e vulës së bankës, datën e përpilimit dhe nënshkrimin e një llogaritari.

6.1. Kur kryen shlyerjet sipas një letre kredie, një bankë që vepron me urdhër të paguesit për të hapur një letër kredie dhe në përputhje me udhëzimet e saj (në tekstin e mëtejmë referuar si banka emetuese), merr përsipër të transferojë fonde te marrësi i fondeve. në varësi të paraqitjes së dokumenteve të përcaktuara në letrën e kredisë dhe që konfirmojnë përmbushjen e kushteve të saj (në tekstin e mëtejmë do të quhet letra e ekzekutimit), ose autorizon një bankë tjetër (në tekstin e mëtejmë: banka përmbaruese) për të ekzekutuar letrën e kredisë. . Banka përmbaruese mund të jetë banka emetuese, banka marrëse ose një bankë tjetër. Banka emetuese ka të drejtë të hapë një letër kredie në emër dhe me shpenzimet e veta. Në këtë rast, banka emetuese është paguese.

6.2. Ky kapitull nuk rregullon ekzekutimin e një letre kredie me anë të pagesës, pranimit ose shlyerjes së një kambiali.

6.3. Letra e kredisë është e ndarë dhe e pavarur nga kontrata kryesore. Ekzekutimi i letrës së kredisë kryhet në bazë të dokumenteve të paraqitura.

6.4. Transferimi i një letre kredie, ndryshimet në kushtet e një letre kredie, dokumente, aplikime, njoftime, njoftime dhe shkëmbime të tjera informacioni mbi një letër kredie mund të kryhet në letër dhe (ose) në formë elektronike duke përdorur komunikim mjete që ju lejojnë të identifikoni me besueshmëri dërguesin, duke përfshirë sistemet e informacionit, duke përfshirë sistemet e informacionit të shpërndarë. Karakteristikat e shkëmbimit të informacionit për një letër kredie duke përdorur sistemet e informacionit parashikohen në pikën 6.34 të kësaj rregulloreje.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.5. Me marrjen e një letre kredie, ndryshimet në kushtet e një letre krediti, dokumentet, aplikimet, njoftimet, njoftimet dhe informacione të tjera mbi një letër kredie, banka kryen procedurat e duhura për pranimin e urdhrave për ekzekutim, të parashikuara në Kreu 2 i kësaj Rregulloreje, duke marrë parasysh specifikat e parashikuara në pikën 6.34 të kësaj rregulloreje.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.6. Hapja e një letre kredie kryhet nga banka emetuese në bazë të kërkesës së paguesit për hapjen e një letre kredie, të hartuar në mënyrën e përcaktuar nga banka. Pëlqimi i bankës së emëruar për ekzekutimin e letrës së kredisë nuk pengon ekzekutimin e saj nga banka emetuese.

6.7. Detajet dhe forma (në letër) e letrës së kredisë përcaktohen nga banka. Letra e kredisë duhet të përmbajë informacionin e detyrueshëm të mëposhtëm:

numrin dhe datën e letrës së kredisë;

shuma e letrës së kredisë;

detajet e paguesit;

detajet e bankës emetuese;

detajet e marrësit të fondeve;

detajet e bankës përmbaruese;

lloji i letrës së kredisë;

periudha e vlefshmërisë së letrës së kredisë;

mënyra e ekzekutimit të letrës së kredisë;

një listë e dokumenteve që duhet të dorëzohen sipas një letre krediti dhe kërkesat për to;

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

qëllimi i pagesës;

afati për dorëzimin e dokumenteve;

nevoja për konfirmim (nëse ka);

procedura për pagesën e komisioneve bankare.

Letra e kredisë mund të përmbajë informacione të tjera.

6.8. Pas marrjes nga banka emetuese të një letre kredie me autoritet për ekzekutimin e letrës së kredisë, banka përmbaruese, nëse nuk pranon të pranojë autoritetin për ekzekutimin e letrës së kredisë, është e detyruar të njoftojë bankën emetuese për këtë. jo më vonë se tre ditë pune nga data e marrjes së letrës së kredisë.

6.9. Banka përmbaruese i njofton marrësit të fondeve kushtet e letrës së kredisë të marrë nga banka emetuese dhe i dërgon marrësit të fondeve informacione për adresën e degës së bankës përmbaruese, në të cilën duhet të jenë dokumentet sipas letrës së kredisë. dorëzuar. Nëse një informacion i tillë nuk i dërgohet marrësit të fondeve, adresa e zyrës qendrore të saj konsiderohet të jetë vendi i dorëzimit të dokumenteve sipas letrës së kredisë në bankën e emëruar. Në përputhje me kompetencat e dhëna nga banka emetuese, banka e emëruar mund të përfshijë një bankë tjetër për të komunikuar kushtet e letrës së kredisë, duke përfshirë bankën e marrësit të fondeve, e cila njofton bankën e emëruar për datën e komunikimit të kushteve. të letrës së kredisë për marrësin e fondeve. Në rast mosmarrëveshjeje ose pamundësie për t'i komunikuar kushtet e letrës së kredisë marrësit të fondeve, banka do të njoftojë për këtë bankën përmbaruese jo më vonë se tre ditë pune nga data e marrjes së letrës së kredisë.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.10. Transferimi i fondeve në bankën përmbaruese si mbulim për një letër kredie të mbuluar (të depozituar) kryhet me një urdhër pagese të bankës lëshuese që tregon informacionin që lejon krijimin e një letre kredie, duke përfshirë datën dhe numrin e letrës. të kredisë.

6.11. Me kërkesë të bankës emetuese, një letër kredie e pakthyeshme mund të konfirmohet nga një bankë tjetër (më tej referuar si banka konfirmuese). Nëse pranon të konfirmojë letrën e kredisë, banka tjetër njofton bankën emetuese për datën e konfirmimit të letrës së kredisë. Në rast mosmarrëveshjeje për konfirmimin e letrës së kredisë, banka tjetër njofton bankën emetuese jo më vonë se tre ditë pune nga data e marrjes së letrës së kredisë nga banka emetuese.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.12. Në rast të ndryshimit të kushteve ose anulimit të një letre kredie, paguesi paraqet një kërkesë në bankën emetuese. Sipas aplikimit të marrë, banka emetuese i dërgon marrësit të fondeve, duke përfshirë përmes bankës përmbaruese, një njoftim për ndryshimet në kushtet ose anulimin e letrës së kredisë.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.14. Me marrjen e një letre kredie dhe dyshime për korrektësinë e detajeve të letrës së kredisë, banka përmbaruese ka të drejtë t'i dërgojë një kërkesë në çdo formë bankës lëshuese. Detajet e letrës së kredisë do të specifikohen brenda periudhës së vlefshmërisë së letrës së kredisë. Në këtë rast, banka përmbaruese mund të njoftojë paraprakisht marrësin e fondeve ose bankën e marrësit të fondeve për hapjen e një letre kredie për marrësin e fondeve.

6.15. Për ekzekutimin e një letre kredie, marrësi i fondeve dorëzon në bankën përmbaruese dokumentet e përcaktuara nga kushtet e letrës së kredisë brenda periudhës së vlefshmërisë së letrës së kredisë dhe brenda periudhës së përcaktuar në letrën e kredisë për paraqitjen e dokumenteve. Dokumentet mund të dorëzohen drejtpërdrejt në bankën emetuese. Sipas një letre kredie të mbuluar (të depozituar), banka emetuese mund të kërkojë konfirmim nga banka e emëruar se dokumentet nuk janë dorëzuar në bankën e emëruar, nuk janë paguar nga banka e emëruar dhe ka të drejtë të kërkojë që banka e emëruar të kthejë shuma e mbulimit në bazë të një kërkese që konfirmon dorëzimin e dokumenteve pranë bankës - emetuesit, dhe në rastin e një letre kredie të konfirmuar, edhe ekzekutimin e letrës së kredisë nga banka emetuese. Në këtë rast, banka përmbaruese do të kthejë shumën e mbulimit jo më vonë se dita e punës pas ditës së marrjes së kërkesës së bankës emetuese.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.16. Në rastet e parashikuara nga kushtet e letrës së kredisë, dokumentet sipas letrës së kredisë mund të dorëzohen në formë elektronike, duke përfshirë përdorimin e sistemeve të informacionit.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.17. Banka (banka përmbaruese, banka emetuese) kontrollon përputhshmërinë e dokumenteve të paraqitura dhe detajet e tyre me kërkesat e përcaktuara në kushtet e letrës së kredisë, si dhe mungesën e kontradiktave midis dokumenteve. Dokumentet që përmbajnë mospërputhje me kushtet e letrës së kredisë dhe (ose) kontradikta me dokumentet e tjera të paraqitura njihen se nuk janë në përputhje me kushtet e letrës së kredisë.

Afati për verifikimin e dokumenteve nuk duhet të kalojë pesë ditë pune nga dita e marrjes së dokumenteve. Në rast të mosrespektimit të afatit të caktuar, banka nuk ka të drejtë t'i referohet mospërputhjes së dokumenteve të paraqitura me kushtet e letrës së kredisë. Kur dokumentet dorëzohen më pak se pesë ditë pune para skadimit të letrës së kredisë, banka përmbaruese ka të drejtë të kontrollojë dokumentet brenda një periudhe pesëditore, ndërsa mbyllja e letrës së kredisë para përfundimit të afatit të caktuar nuk është e mundur. kryera.

6.18. Me rastin e konstatimit të përputhshmërisë së dokumenteve të paraqitura me kushtet e letrës së kredisë, banka përmbaruese ekzekuton letrën kreditore.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.20. Ekzekutimi i një letre kredie me anë të pagesës kryhet duke transferuar fonde me urdhërpagesë të bankës përmbaruese në llogarinë bankare të marrësit të fondeve ose duke kredituar shumën e duhur në llogarinë bankare të marrësit të fondeve në banka përmbaruese.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.22. Gjatë ekzekutimit të një letre kredie të revokueshme, banka përmbaruese ekzekuton letrën e kredisë në shumën e plotë dhe në kushtet aktuale të letrës së kredisë, nëse para dorëzimit të dokumenteve marrësi i fondeve nuk ka marrë një njoftim nga banka emetuese. të anulimit të letrës së kredisë ose të ndryshimit të kushteve të tjera të letrës së kredisë, për sa i përket shumës së letrës së kredisë - pas marrjes nga banka - lëshuesi i një njoftimi për uljen e shumës së letre krediti.

6.23. Pas ekzekutimit të letrës së kredisë, banka përmbaruese i dërgon bankës lëshuese një njoftim për ekzekutimin e letrës së kredisë duke treguar shumën e ekzekutimit dhe bashkëngjitur dokumentet e paraqitura jo më vonë se tre ditë pune pas datës së ekzekutimit të letre krediti.

6.24. Nëse dokumentet e paraqitura nuk janë në përputhje me kushtet e letrës së kredisë (në tekstin e mëtejmë do të referohen si dokumente me mospërputhje), banka përmbaruese ka të drejtë të refuzojë ekzekutimin e letrës së kredisë, duke njoftuar marrësin e fondeve dhe duke treguar të gjitha mospërputhjet që janë arsyeja e refuzimit. Banka përmbaruese ka të drejtë, me kërkesë të marrësit të fondeve ose objekt njoftimi, të kërkojë në mënyrë të pavarur bankën emetuese pëlqimin për pranimin e dokumenteve me mospërputhje. Banka përmbaruese ka të drejtë në çdo kohë përpara marrjes së përgjigjes nga banka emetuese dhe udhëzimeve nga marrësi i fondeve që t'i kthejë dokumentet me mospërputhje marrësit të fondeve.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.25. Dokumentet e përcaktuara nga kushtet e letrës së kredisë mund të ridorëzohen përpara skadimit të vlefshmërisë së saj brenda periudhës së përcaktuar nga kushtet e letrës së kreditit për dorëzimin e dokumenteve.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.26. Me marrjen e një kërkese nga banka përmbaruese për pëlqimin për pranimin e dokumenteve të paraqitura me mospërputhje, banka emetuese ka të drejtë të refuzojë pranimin e dokumenteve me mospërputhje dhe të ekzekutojë letrën e kredisë, ose së pari t'i kërkojë paguesit mundësinë e pranimit. këto dokumente.

Nëse paguesi jep pëlqimin e bankës emetuese për të pranuar dokumentet e paraqitura me mospërputhje, banka emetuese ka të drejtë t'i japë pëlqimin bankës përmbaruese për ekzekutimin e letrës së kredisë. Nëse paguesi refuzon të pranojë dokumente me mospërputhje, banka emetuese është e detyruar të njoftojë bankën përmbaruese për këtë, duke treguar në njoftim të gjitha mospërputhjet që janë arsyeja e refuzimit.

6.27. Njoftimet e parashikuara në pikën 6.24 të kësaj rregulloreje do të dërgohen nga banka zbatuese një herë për çdo grup dokumentesh të dorëzuara brenda periudhës së përcaktuar në pikën 6.17 të kësaj rregulloreje.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.28. Nëse dokumentet e paraqitura konstatohet se nuk janë në përputhje me kushtet e letrës së kredisë, banka emetuese ka të drejtë t'i kërkojë paguesit pëlqimin e tij për të pranuar dokumente me mospërputhje. Në të njëjtën kohë, periudha e përcaktuar në paragrafin 6.17 të kësaj Rregulloreje për kontrollimin e dokumenteve nuk ndryshon. Banka emetuese ka të drejtë t'i kthejë dokumentet marrësit të fondeve në çdo kohë përpara se të marrë përgjigjen e paguesit. Kur konstaton mospërputhje në tiparet e jashtme të dokumenteve të pranuara nga banka e emëruar, kushtet e letrës së kredisë, banka emetuese ka të drejtë të kërkojë nga banka e emëruar kthimin e shumave të paguara marrësit të fondeve në kurriz. të mbulimit të transferuar në bankën e emëruar (nën letrën e mbuluar (të depozituar) të kredisë), rimbursimin e shumave të debituara nga llogaria korrespondente e hapur në bankën përmbaruese, ose refuzimin e rimbursimit të bankës përmbaruese për shumat e paguara marrësit të fondet (nën një letër kredie të pambuluar (të garantuar).

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.29. Kthimi i fondeve sipas një letre krediti kryhet me një urdhër pagese të bankës përmbaruese që tregon informacionin që lejon krijimin e një letre kredie, duke përfshirë datën dhe numrin e letrës së kredisë.

6.30. Ekzekutimi i letrës së kredisë mund të kryhet nga një person që nuk është marrësi i fondeve (në tekstin e mëtejmë referuar si ekzekutimi i letrës së kredisë ndaj një pale të tretë), nëse mundësia e një ekzekutimi të tillë parashikohet nga kushtet e letrës së kredisë dhe banka përmbaruese ka shprehur pëlqimin e saj për ekzekutimin e letrës së kredisë tek një palë e tretë.

Ekzekutimi i një letre kredie ndaj një personi të tretë kryhet në bazë të një kërkese për ekzekutimin e një letre kredie drejtuar një pale të tretë, të paraqitur nga marrësi i fondeve.

Në kërkesën për ekzekutimin e një letre kredie ndaj një pale të tretë, tregohet shuma e letrës së kredisë (pjesa e saj) që i nënshtrohet ekzekutimit ndaj një pale të tretë, si dhe mund të parashikohen kushtet e letrës së kredisë. të cilat mund të ndryshohen nga poshtë:

Çmimi për artikull;

data e skadimit të letrës së kredisë;

afati për dorëzimin e dokumenteve në bankën përmbaruese;

afati i dërgesës së mallrave (kryerja e punës, ofrimi i shërbimeve).

Shuma e mbulimit të sigurimit, e shprehur në përqindje (nëse parashikohet nga kushtet e letrës së kredisë), mund të rritet për të siguruar masën e mbulimit të sigurimit të parashikuar nga kushtet e letrës së kredisë.

Kërkesa për ekzekutimin e një letre kredie drejtuar një pale të tretë tregon se cilat dokumente mund të zëvendësohen në momentin e ekzekutimit të letrës së kredisë, si dhe tregon palët që paguajnë komision kur letra kreditore ekzekutohet nga një palë e tretë.

Banka përmbaruese informon palën e tretë të cilës i është ekzekutuar letra kreditore, kushtet e letrës së kredisë, duke marrë parasysh ndryshimet që i janë bërë palës së tretë me kërkesën për ekzekutimin e letrës kreditore.

Nëse një palë e tretë refuzon të ekzekutojë një letër kredie në favor të tij, duke paraqitur një kërkesë përkatëse, banka përmbaruese njofton për këtë marrësin e fondeve.

Personi i tretë, të cilit i është ekzekutuar letra kreditore, i paraqet bankës përmbaruese dokumentet e parashikuara në kushtet e letrës së kredisë, duke marrë parasysh ndryshimet e bëra me kërkesë të marrësit të fondeve.

Banka përmbaruese kontrollon dokumentet e paraqitura në përputhje me kërkesat e këtij kreu, pas së cilës, jo më vonë se dita e tretë e punës pas ditës së konstatimit të përputhshmërisë (mospërputhjes) të dokumenteve të paraqitura me kushtet e letrës së kredisë. njofton përfituesin e fondeve për dorëzimin e dokumenteve nga një palë e tretë.

Marrësi i fondeve ka të drejtë që, brenda afatit për paraqitjen e dokumenteve, të paraqesë në bankën përmbaruese dokumentet, zëvendësimi i të cilave lejohet në përputhje me kërkesën për ekzekutimin e letrës së kredisë drejtuar një pale të tretë, për të zëvendësuar dokumentet e të tretëve të cilit i është ekzekutuar letra kreditore.

Letra e kredisë ekzekutohet për një palë të tretë në shumën e treguar në dokumentet e paraqitura prej tij, dhe për marrësin e fondeve - në shumën e diferencës midis shumës së treguar në dokumentet e palës së tretë dhe shumës së treguar në dokumentet e përfituesit të fondeve.

Nëse marrësi i mjeteve nuk ka dorëzuar dokumente në bankën përmbaruese për zëvendësim brenda afatit për paraqitjen e dokumenteve ose dokumentet e paraqitura prej tij përmbajnë mospërputhje që nuk ishin në dokumentet e dorëzuara nga një palë e tretë, banka përmbaruese ka të drejtë të paraqesë në banka emetuese dokumentet e paraqitura nga një palë e tretë ose pranon dokumentet e paraqitura nga një palë e tretë (nëse banka emetuese është një bankë e emëruar).

6.31. Mbyllja e një letre kredie në bankën përmbaruese kryhet në bazat e parashikuara nga ligji federal. Me rastin e mbylljes së një letre kredie, banka përmbaruese i dërgon një njoftim bankës emetuese duke treguar informacionin që bën të mundur përcaktimin e mbylljes së letrës së kredisë, si dhe arsyen e mbylljes së saj.

6.32. Me rastin e mbylljes së një letre kredie të mbuluar (të depozituar), kthimi i fondeve të papërdorura në bankën emetuese kryhet me urdhërpagesë të bankës përmbaruese në ditën e mbylljes së letrës së kredisë. Gjatë kthimit të shumës sipas një letre kredie të mbuluar (të depozituar), njoftimi i specifikuar në paragrafin 6.31 të kësaj rregulloreje nuk mund të dërgohet.

(shih tekstin në botimin e mëparshëm)

6.33. Banka emetuese është e detyruar të kreditojë fondet e kthyera nga banka përmbaruese sipas letrës së mbuluar (të depozituar) të kredisë në llogarinë bankare të paguesit, nga e cila është debituar më parë shuma e mbulimit, jo më vonë se dita e punës pas ditës. e kthimit të fondeve.

6.34. Shkëmbimi i informacionit për një letër kredie, duke përfshirë paraqitjen e dokumenteve në një letër kredie, duke përdorur sistemet e informacionit kryhet duke marrë parasysh veçoritë e mëposhtme.

6.34.1. Dorëzimi i dokumenteve nën letrën e kredisë në formë elektronike mund të kryhet duke i dërguar ato, duke siguruar akses në to, si dhe duke i siguruar bankës një lidhje për të hyrë në sistemin e informacionit të parashikuar nga kushtet e letrës së kredisë që përmban dokumente në formë elektronike.

Njoftimi, njoftimi i pjesëmarrësve në shlyerjet nën një letër kredie mund të kryhet duke shkëmbyer dokumente në formë elektronike, duke siguruar akses në dokumente në formë elektronike dhe informacione të tjera për një letër kredie.

aftësia për të përcaktuar përmbajtjen e dokumentit në formë elektronike dhe për ta kontrolluar atë për përputhjen me kushtet e letrës së kredisë;

kur dërgoni një dokument - aftësia për të identifikuar dërguesin e dokumentit në formë elektronike, dhe kur siguroni akses në sistemin e informacionit ose një lidhje për të hyrë në sistemin e informacionit - aftësia për të krijuar një sistem informacioni që përmban dokumentin në formë elektronike; dhe disponueshmërinë e sistemit të informacionit gjatë periudhës së verifikimit të dokumenteve, që përdoret për paraqitjen elektronike të dokumenteve.

Nëse banka që kontrollon dokumentet nuk mund të hyjë në sistemin e informacionit për shkak të kufizimeve të aksesit, përfshirë në lidhje me sigurimin e aksesit me pagesë, nëse një kusht i tillë aksesi nuk parashikohej nga kushtet e letrës së kredisë, dokumenti konsiderohet jo dorëzuar.

6.34.4. Data dhe ora e dorëzimit të dokumenteve në formë elektronike përcaktohet nga zona kohore e nënndarjes së bankës së emëruar në të cilën do të dorëzohen dokumentet sipas letrës së kredisë, ose, në mungesë të një nënndarjeje të tillë, nga koha zona e vendndodhjes së bankës së emëruar. Banka përmbaruese është e detyruar të regjistrojë në formë elektronike kohën e marrjes së dokumenteve të dorëzuara.

6.34.5. Marrësi i mjeteve është i detyruar t'i paraqesë bankës përmbaruese një njoftim për përfundimin e dorëzimit të dokumenteve (në tekstin e mëtejmë njoftimi për përfundimin e dorëzimit), përveç rasteve kur përcaktohet një mënyrë tjetër e plotësimit të dorëzimit të dokumenteve. kushtet e letrës së kredisë.

Njoftimi për përfundimin e paraqitjes mund t'i dërgohet bankës së emëruar në formë elektronike, duke përfshirë përdorimin e sistemit të informacionit, ose në letër. Njoftimi i përfundimit të paraqitjes duhet të jetë në gjendje të identifikojë kredinë me të cilën lidhet njoftimi.

Përveçse kur parashikohet ndryshe nga kushtet e letrës së kredisë, dokumentet në formë elektronike, nëse banka përmbaruese nuk merr njoftim për përfundimin e dorëzimit, nuk konsiderohen të dorëzuara.

6.34.6. Nëse dokumenti i dorëzuar në formë elektronike përmban një lidhje me të dhënat në rrjetin e informacionit dhe telekomunikacionit në internet, banka përmbaruese kontrollon dokumentin në formë elektronike dhe të dhënat e disponueshme nëpërmjet lidhjes.

6.34.7. Nëse kushtet e letrës së kredisë parashikojnë që banka përmbaruese të aplikojë në sistemin e informacionit, data e dorëzimit të dokumentit sipas letrës së kredisë është data e aplikimit të parë të bankës përmbaruese në sistemin e informacionit. rezultat i të cilit banka përmbaruese regjistroi praninë në një sistem informacioni të tillë të dokumentit në formë elektronike, të parashikuar nga kushtet e letrës së kredisë, ose datën në të cilën është përfunduar dorëzimi i dokumenteve sipas letrës së kredisë, në përputhje me kushtet e letrës së kredisë.

Procedura, duke përfshirë shpeshtësinë, e aplikimit të bankës zbatuese në sistemin e informacionit mund të parashikohet nga kushtet e letrës së kredisë dhe (ose) një marrëveshje midis pjesëmarrësve në shlyerjet sipas letrës së kredisë.

Banka zbatuese është e detyruar të regjistrojë informacionin për praninë në sistemin e informacionit të dokumentit në formë elektronike, të parashikuar nga kushtet e letrës së kredisë, datën dhe orën e çdo aksesi në sistemin e informacionit, si dhe rezultatin. të një apeli të tillë.

6.34.8. Nëse është e pamundur të dorëzohen dokumentet në formë elektronike para afatit për dorëzimin e tyre për shkak të mungesës së disponueshmërisë së sistemit të informacionit, përfshirë kufizimet e aksesit që nuk parashikohen nga kushtet e letrës së kredisë, marrësi i fondeve brenda një dite pune nga data data e skadimit të afatit për paraqitjen e dokumenteve njofton bankën përmbaruese duke treguar datën dhe orën e mosdisponueshmërisë së sistemit të informacionit dhe me bashkëlidhjen e një njoftimi të sistemit të informacionit për mosdisponueshmërinë e tij, nëse sistemi i informacionit parashikon drejtimin e njoftimeve të tilla. Banka përmbaruese konfirmon marrjen e njoftimit te marrësi i fondeve. të kësaj Rregulloreje. Ekzekutimi i një letre kredie me konstatimin e përputhshmërisë së dokumenteve të paraqitura me kushtet e letrës së kredisë kryhet nga banka përmbaruese në përputhje me këtë kapitull.

Një letër kredie është një urdhër-dokument bankar, në bazë të të cilit banka e paguesit transferon fonde të caktuara në bankën e përfituesit në kuadrin e një shume të treguar në marrëveshje.

Letër krediti bosh

mostër e letrës së kredisë

Letrat e kreditit janë krijuar për të lehtësuar shlyerjet e ndërsjella ndërmjet palëve dhe për të garantuar sigurinë e transaksioneve.
Letër kreditë ndahen në mbuluar(kur shuma transferohet në bankën e përfituesit për të gjithë periudhën e letrës së kredisë) dhe i zbuluar(banka e përfituesit i jepet e drejta të shlyejë fondet nga llogaria korrespondente e hapur me të brenda një shume të caktuar), të revokueshme(kur porosia mund të ndryshohet ose tërhiqet nga banka me iniciativën e paguesit) dhe të parevokueshme(kur porosia mund të tërhiqet vetëm nëse marrësi është dakord).

Kushtet e shlyerjeve sipas letrave të kredisë përshkruhen në kontratën ndërmjet blerësit dhe paguesit.
Në veçanti, duhet të specifikohen sa vijon:

• emrin e bankës së përfituesit dhe të bankës së paguesit;
• Emri i furnizuesit;
• shuma e letrës së kredisë;
• lloji i letrës së kredisë - e mbuluar / e pambuluar, e revokueshme / e parevokueshme;
• kushtet e letrës së kredisë;
• kushtet e pagesës sipas një letre krediti - me ose pa pranim;
• përgjegjësia për përmbushjen e detyrimeve;
  pika të tjera të rëndësishme.

Udhëzime për plotësimin e një letre kredie

Nga pamja e jashtme, formulari i letrës së kredisë është pothuajse identik me urdhërpagesën ose urdhër arkëtimi, dhe plotësohet në mënyrë të ngjashme:

• numrin e letrës së kredisë dhe datën e përgatitjes së saj;
• Shuma e pagesës shkruhet me fjalë (me fjalë): nga fillimi i rreshtit me shkronjë të madhe, kopekët tregohen me numra. Fjalët "rubla" dhe "qindarkë" nuk janë të shkurtuara. Në fushën "Shuma" në këndin e djathtë, shuma tregohet me numra: rubla dhe kopekë shkruhen me vizë.
• Të dhënat e paguesit tregohen: TIN, nëse caktohet, numri i llogarisë së paguesit.
• Më tej, emri i bankës së paguesit, BIC e saj, numri c/c i bankës.
• Më poshtë janë të dhënat e bankës së përfituesit, BIC dhe c/s e saj.
• Emri i marrësit, TIN, nëse është caktuar;
• Më pas, shkruhet lloji i letrës së kredisë (e revokueshme / e parevokueshme ose e mbuluar / e pambuluar);
• Kushtet e pagesës - me pranim (marrëveshje paraprake) ose pa pranim;
• Të dhëna të hollësishme për produktin, numrin dhe datën e kontratës, destinacionin, emrin e plotë të dokumentit shoqërues për produktin, kushtet shtesë dhe numrin e llogarisë personale të marrësit

Aplikim për një letër kredie komerciale - një dokument me të cilin një bankë udhëzohet të hapë një letër kredie tregtare sipas kushteve të përcaktuara në këtë dokument.

Një kërkesë për hapjen e një letre krediti hartohet në tre kopje dhe nënshkruhet nga dy persona të autorizuar të organizatës, nënshkrimet janë të vulosura.

Në rastet kur shuma e letrës së kredisë shprehet në monedhën e çmimit të kontratës dhe pagesa sigurohet në një monedhë tjetër (monedhë pagese), aplikacioni duhet të tregojë kursin e konvertimit ose mënyrën e përcaktimit të këtij kursi (për disa numri, në tregun valutor, për shembull, në Londër).

Formulari i aplikimit për hapjen e një letre krediti duhet të tregojë:

1. Emri ligjor i organizatës në emër të së cilës hapet letra e kreditit, numri i telefonit dhe adresa e saj;

2. Numri i aplikimit për një letër kredie dhe data e dorëzimit në bankë;

3. Mënyra e transferimit të kushteve të letrës së kredisë jashtë vendit (duke shënuar njërën nga kolonat)

4. Lloji i letrës së hapur të kredisë:

• plotësohet rubrika "e transferueshme" nëse ka një rezervim përkatës
• në kontratë;
• me pëlqim paraprak plotësohet rubrika “e konfirmuar”.
• Kavanoz;

5. Emri i bankës këshilluese, nëpërmjet së cilës shoqëria duhet të njoftohet për hapjen e një letre kredie, në një gjuhë të huaj me shënimin e detyrueshëm të qytetit dhe vendit të origjinës së bankës (si rregull, eksportuesi bankë);

6. Emri i bankës konfirmuese në gjuhë të huaj në rast të hapjes së një letre kreditore konfirmuese;

7. Plotësuar sipas kushteve të kontratës;

8. Plotësuar sipas kushteve të kontratës;

9. Vendi/qyteti i dërgesës, për transport në vendin (qytetin);

10. Përshkrimi i mallit në gjuhë të huaj pa detaje dhe detaje të panevojshme, kushtet e dorëzimit dhe numrin e kontratës;

11. Lista e dokumenteve në gjuhë të huaj, me paraqitjen e të cilave duhet të bëhet pagesa nga një letër kredie (nga kushtet e kontratës), p.sh.

a) Faturë tregtare e lëshuar në emër të blerësit, në ____ kopje.

b) Dokument transporti (në varësi të mënyrës së dërgesës në mënyrë specifike

• fatura e ngarkesës;
• dublikatë e faturës së ngarkesës së aviacionit, automobilave, hekurudhave;
• etj.) lëshuar në emër të aplikantit të letrës së kredisë, në ____ kopje;

c) Polica/certifikata e sigurimit (për dërgesat me kushte CIF; CIP);

d) Dokumente të tjera (jepet një listë e certifikatave të nevojshme të sasisë, cilësisë, origjinës etj., listat e paketimit, specifikimet).

Lista e dokumenteve mund të jepet në një aneks (një aplikim i tillë bëhet në 3 kopje, kopja e dytë nënshkruhet me dy nënshkrime dhe vuloset, si dhe një kërkesë për një letër kredie);

12. Me shpenzimet e kujt paguhet komisioni sipas letrës së kredisë, si dhe tregohen kushtet e veçanta të pagesës sipas kontratës;

13. Tregohen 21 ditë, përveç nëse në kontratë është përcaktuar ndryshe;

14. Përcaktoni numrin e llogarisë nga e cila do të debitohet mbulimi sipas letrës së kreditit (për shembull: një llogari e gjendjes rrjedhëse me një kod monedhe ose një llogari rrjedhëse në një bankë);

15. Numri i llogarisë në kolonën 14;

16. Emri i shitësit në favor të të cilit hapet letra kreditore, me adresë të detajuar në gjuhë të huaj;

17. Data specifike e skadimit të letrës së kredisë në përputhje me kontratën, për shembull, "21 dhjetor 1996", vendi i skadimit është Moska ose vendndodhja e bankës këshilluese;

18. Shuma e letrës së kredisë në valutë, p.sh., “663 000-00 dollarë amerikanë (gjashtëqind e tre mijë e 00/100 dollarë amerikanë)”;

19. Emri i bankës që është i autorizuar të kryejë pagesa sipas letrës së kredisë: ose BANKA ose bankë e huaj në territorin e shitësit dhe plotësohet kolona: "me /x/ pagesë" nëse, sipas kushtet e kontratës, pagesa bëhet kundrejt dokumenteve.