Ce este o scrisoare de credit. Decontări în baza unei scrisori de credit - o garanție a securității juridice a oricărei tranzacții Formular de cerere pentru deschiderea unei scrisori de credit neacoperite

PENTRU COMPLETAREA CERERII DE SCRISOARE DE CREDIT

În numele clienților săi solicitanți, VTB deschide acreditive documentare în valută străină și în moneda Federației Ruse pentru decontări în baza contractelor (contractelor) economice străine încheiate de aceștia, inclusiv pentru plata mărfurilor, lucrărilor și serviciilor importate.

Solicitantul depune la Bănci o cerere de acreditiv semnată de persoanele autorizate ale solicitantului și aplicată cu un sigiliu în conformitate cu semnătura și cardul eșantion de sigiliu păstrat de Bancă (un formular standard al Cererii este dat în Anexă la aceste Recomandări).

La locul de menținere a contului clientului-solicitant se depune cererea de acreditiv. Angajatul Băncii verifică conformitatea semnăturilor și a sigiliului cu mostrele declarate disponibile în Bancă.

La deschiderea unei scrisori de credit este necesară viza de permis de la executorul responsabil al Băncii pentru controlul valutar (cu privire la executarea Pașaportului Tranzacțional sau absența necesității eliberării acestuia). În cazul în care o tranzacție valutară este efectuată în cadrul unei scrisori de credit, pentru care este furnizat un pașaport de tranzacție, cererea de acreditiv va indica informații despre numărul și data acesteia.

Cererea de deschidere a unei scrisori de credit trebuie să conțină următoarele detalii obligatorii:

ü Contestație la VTB, numărul și data cererii.

ü Numele și adresa solicitantului(într-o limbă străină).

3. O perioadă definită într-o săptămână se consideră o perioadă calculată în zile și se consideră egală cu șapte zile, respectiv, pentru a determina data expirării acreditivului, se aplică procedura prevăzută la alin.

Nu este permisă specificarea unei perioade în săptămâni parțiale.

4. Perioada determinată în jumătate de lună se consideră ca fiind o perioadă calculată în zile, și se consideră egală cu cincisprezece zile, respectiv, pentru a determina data expirării acreditivului, se aplică procedura prevăzută la alin.

5. Procedura de stabilire a datei de expirare a acreditivei specificată în formularul „N ani de la/de la/după data deschiderii”, similar cu cel prevăzut la paragraful 2.

6. Pentru o perioadă calculată în trimestri de an sau jumătate de an se aplică regulile pentru perioadele calculate în luni (clauza 2).

Banca informează solicitantul despre data exactă de expirare a acreditivului în avizul de executare a operațiunii de deschidere a acreditivului.

ü Locul expirării acreditivului.

Ca loc de expirare a acreditivului se indică sediul băncii executante, la care, conform termenilor acreditivului, beneficiarul trebuie să depună documente. În consecință, dacă scrisoarea de credit este executată de VTB, Moscova, locul expirării ar trebui să fie indicat ca „Moscova, Rusia”; dacă acreditiv este executat de o bancă străină, locul expirării va fi tara această bancă.

ü De ce bancă și în ce mod se execută acreditiv. Este necesar să adăugați o confirmare de la o bancă străină în cadrul unei scrisori de credit.

Scrisoarea de credit trebuie să indice clar modul în care este executată. Modalități de a executa o scrisoare de credit:

Cu plata la prezentarea documentelor (cu plata la vedere);

Prin plată amânată (prin plată amânată);

Prin negociere (prin negociere);

Prin acceptare (prin acceptare) trate urgente (cambii) emise de beneficiar catre banca straina specificata.

Un credit cu plata la prezentarea documentelor este cel mai utilizat tip de acreditiv. Decontarile cu beneficiarul se fac imediat dupa depunerea documentelor solicitate, daca sunt indeplinite conditiile acreditivei. Aceasta ia în considerare timpul necesar verificării documentelor de către băncile care participă la decontări.

În cazul în care acreditivul prevede plata în rate, beneficiarul primește plata nu la momentul depunerii documentelor la banca executantă, ci la o dată ulterioară prevăzută în termenii acreditivului.

Prin negociere se intelege furnizarea catre beneficiar a contravalorii tratei si/sau documentelor de catre banca autorizata sa negocieze (banca de negociere), si constituie de fapt o „cumparare” de la beneficiar de documente care respecta conditiile scrisorii de credit.

La efectuarea decontărilor în baza unei acreditive de acceptare, la prezentarea documentelor, se efectuează o acceptare a trasului cu plata ulterioară a acestuia la data scadentă a plății.

Este posibilă combinarea modalităților de executare a unei acreditive, adică executarea unei acreditive prin plată mixtă (prin plată mixtă), de exemplu, o parte din suma documentelor prezentate de beneficiar și, în consecință, acreditivul se achită la prezentare, iar o parte din sumă este amânată.

Dacă scrisoarea de credit prevede o amânare (plan de rate) a plății, atunci termenii acreditivului indică fie o anumită dată calendaristică a plății amânate, fie procedura de calcul a perioadei acesteia („N zile / luni / ani după data expedierii/depunerii documentelor la banca executantă”). Poate fi furnizat un program de plată amânat.

Scrisoarea de credit trebuie să indice în ce bancă este executată, iar atât VTB, cât și o bancă străină (de obicei banca vânzătorului) pot fi banca nominalizată. Este mai benefic pentru solicitant atunci când banca emitentă acționează ca bancă executantă (în acest caz, VTB). Cu toate acestea, în cazul în care beneficiarul insistă să emită o scrisoare de credit confirmată, o bancă străină va fi banca executantă, iar VTB va solicita unei astfel de bănci adăugarea unei confirmări la acreditiv. În cazul în care numele băncii executante/confirmatoare nu este specificat, acesta va fi ales de VTB la discreția sa.

ü Denumirea băncii consiliere(într-o limbă străină).

La emiterea unei scrisori de credit, un mesaj despre deschiderea acesteia, de regulă, este transmis de către banca emitentă beneficiarului prin canale de telecomunicații printr-o altă bancă (bancă de notificare sau consiliere). În cazul în care acreditiv este executat/confirmat de o bancă străină, atunci către această bancă va fi trimis un mesaj SWIFT, eventual cu instrucțiuni de a o informa beneficiarul printr-o a treia bancă (a doua bancă de consiliere), care este cel mai adesea banca cel mai apropiat/localizat convenabil de exportator și/sau în care exportatorul deține un cont. În cazul în care banca consilieră nu este banca executantă și/sau confirmatoare, simpla notificare a beneficiarului a unei acreditive deschise în favoarea acestuia nu obligă această bancă să plătească, să accepte sau să negocieze. Dacă, în virtutea autorizării sau solicitării băncii emitente, o bancă străină adaugă confirmarea acesteia la acreditiv (o acreditiv confirmată irevocabilă), atunci prin aceasta, pe lângă obligația băncii care a deschis creditul, acreditiv, își asumă o obligație fermă independentă de a executa acreditiv, dacă sunt îndeplinite documentele stipulate și toate condițiile.

ü Dacă este necesar, notă despre permisiunea de expedieri parțiale.

Daca este necesar, steag de permisiune de supraîncărcare.

Specificat conform contractului.

ü Locul de acceptare la transport/expediere din .../locul de primire(bunuri).

Portul de încărcare/aeroportul de plecare.

Portul de descărcare/aeroportul de sosire.

Locul de destinație finală / pentru transport la … / locul de livrare.

Indicat în conformitate cu contractul în acreditive comerciale, adică acreditive deschise pentru decontări pentru mărfurile livrate și care prevăd prezentarea documentelor de expediere.

ü Dacă este necesar, ultima dată de expediere sau perioada de expediere.

Ultima dată de expediere stabilește data până la care mărfurile trebuie să fie expediate. Respectarea acestei condiții a acreditivului se verifică pe baza documentului de transport depus. Ultima dată de expediere trebuie să fie în concordanță cu data scadentă a plății și/sau cu valabilitatea acreditivului, astfel încât să existe timp suficient pentru depunerea documentelor.

ü Descrierea produsului(într-o limbă străină).

Banca poate respinge descrierea prea detaliată a mărfurilor pentru a evita erorile și neînțelegerile. Denumirea mărfurilor trebuie să fie completă și exactă, evidențiind caracteristicile esențiale, dar nu detaliile tehnice. Daca la deschiderea unei acreditive nu se cunoaste inca cantitatea exacta de marfa, atunci se foloseste expresia „despre”, care permite o abatere de 10% fata de cea indicata initial. Fără adăugarea acestui cuvânt, este permisă o abatere de 5% în anumite cazuri, cu condiția ca valoarea creanțelor să nu depășească valoarea acreditivului. Dacă valoarea acreditivului este indicată cu cuvântul „despre”, atunci cantitatea de mărfuri este indicată cu cuvântul „despre”.

ü Numărul și data contractului.

ü Conditii de livrare.

Specificat conform contractului. De obicei, supus regulilor oficiale ale Camerei Internaționale de Comerț pentru interpretarea termenilor comerciali „Incoterms 2000”, publicația ICC nr. 000 (Incoterms 2000).

ü Lista documentelor față de care urmează să se efectueze plata conform acreditivului (într-o limbă străină).

Este necesar să se precizeze exact în momentul depunerii ce documente conform acreditivului (indicând numărul de originale și/sau copii necesare) trebuie efectuată plata/acceptarea/negociarea. Totodată, prezența unei facturi (facturii) în fiecare set de documente este obligatorie.

În cazul în care contractul și, în consecință, scrisoarea de credit prevede mai multe etape de plăți (plata în avans, plata transporturilor, efectuarea de către exportator a lucrărilor și/sau prestarea de servicii, de exemplu, pregătirea personalului solicitantului, decontarea finală după punerea în funcțiune a echipamentului etc. în orice combinație), atunci termenii acreditivului pentru fiecare etapă trebuie să precizeze propria listă de documente.

De exemplu, pentru o scrisoare de credit, a cărei sumă este de 100.000,00 USD și reprezintă 100% din valoarea contractului, lista documentelor poate fi formulată după cum urmează:

« DAR. Suma de 15.000,00 USD (reprezentând 15% din valoarea contractului) se achită cu prezentarea următoarelor documente:

A1. Un original și 2 copii ale facturii comerciale pentru 15.000,00 USD.

A2.Un original de Garanție Bancară necondiționată și irevocabilă la returnarea avansului în valoare de 15.000,00 USD, emisă de o bancă de primă clasă în favoarea Solicitantului.sau Un original al notificării Beneficiarului de 90 de zile de disponibilitate a mărfurilor pentru expediere.sau diferit document , de acord petreceri pe comercial contracta

B. Suma de 75.000,00 USD (reprezentând 75% din valoarea contractului) se achită cu prezentarea următoarelor documente:

B1. . Un original și 2 copii ale Facturii Comerciale emise pentru valoarea totală a mărfurilor expediate și cu indicarea sumei datorate pentru plată (calculată ca 75% din valoarea transportului);

B2. Set complet de originale ale conosamentului emise pe numele destinatarului...sau diferit transport document ( auto -, aer -, bine / d scrisoare de trăsură , multimodal transport document ), de acord petreceri pe contracta ;

B3. O poliță de asigurare originală( pot fi din indicând Detalii asigurare ) .

B4 . Un original dinLista de ambalareȘi / sau Un original dinCertificat de calitate eliberat de... (de exemplu, producător)Și / sau Un original dincertificat de proveniențăȘi / sau alte necesar documentele .

C. Suma de 10.000,00 USD (reprezentând 10% din valoarea contractului) se achită cu prezentarea următoarelor documente:

C1.Un original și 2 copiiFactură comercială de 10.000,00 USD.

C2. Un original al Protocolului de finalizare a punerii in functiune a echipamentului semnat de reprezentantii atat ai Solicitantului cat si ai Beneficiarului.sau diferit document , de acord petreceri pe contracta ».

În ceea ce privește toate documentele (cu excepția facturilor, a documentelor de transport și de asigurare), acreditiv trebuie să precizeze textul lor exact sau cerințele de bază pentru conținutul lor, precum și pentru cine pot fi emise. Daca nu exista o astfel de descriere, atunci documentele vor fi acceptate de banca in forma in care sunt prezentate de beneficiar.

Condițiile acreditivelor deschise pentru decontări pentru bunuri furnizate în condiții CIP sau CIF trebuie să prevadă depunerea documentelor de asigurare. Dacă nu este necesar un document de asigurare, solicitantul trebuie să informeze Banca în consecință în cererea de acreditiv.

În cazul în care scrisoarea de credit prevede depunerea unui set incomplet de originale ale conosamentului sau documentului de transport multimodal, care sunt acte de proprietate, solicitantul informează Banca despre persoana căreia i se transferă originalele rămase.

În cazul în care termenii contractului încheiat între părți în cadrul unei tranzacții comerciale prevăd executarea documentelor în limba rusă, descrierea mărfurilor și lista documentelor pot fi indicate de către funcționar cu litere latine. Cele mai utilizate în așezările cu țările CSI. În ceea ce privește acreditivele emise cu executare în alte țări, pentru a evita refuzul unei bănci străine de a executa o scrisoare de credit și pentru a exclude problemele în decontări, se recomandă ca posibilitatea de a accepta documente în limba rusă să fie convenită în prealabil de către exportator. cu banca executorie.

ü Dacă este necesar, procent din suma acreditivului față de valoarea contractului.

ü Dacă este necesar, termen special pentru depunerea documentelor la banca executantă.

Pe lângă specificarea unei date de expirare (adică, o perioadă pentru prezentarea documentelor), o scrisoare de credit poate indica și o perioadă specială de timp (de la data expedierii sau de la data eliberării oricărui document etc.) timp în care depunerea documentelor în conformitate cu termenii acreditivului. În cazul în care nu este prevăzută o astfel de perioadă de timp, pentru acreditivele care necesită prezentarea documentului/documentelor de transport, băncile nu vor accepta documentele care le sunt prezentate în termen de 21 de zile de la data expedierii.

ü Contul solicitantului la Banca și autoritatea de a anula valoarea acoperirii în conformitate cu scrisoarea de credit.

ü Pe cheltuiala cărora se plătesc comisioanele și cheltuielile Băncii și băncilor străine, precum și comisionul de confirmare.(dacă se adaugă) indicând numărul contului din Bancă din care trebuie debitate comisioanele atribuite solicitantului.

ü Subordonarea acreditivului față de „Cutume și practici uniforme pentru acreditive documentare” indicând numărul publicației Camerei Internaționale de Comerț (din 01.07.2007 este valabilă publicația ICC Nr. 000, ediția 2007).

Acreditivul nu trebuie să includă condiții nedocumentare, adică condiții a căror îndeplinire nu poate fi verificată pe baza documentelor necesare pentru prezentarea în baza acreditivului. Instrucțiunile pentru deschiderea unei scrisori de credit trebuie să utilizeze termeni și limbaj standard în conformitate cu Obligațiile și Practicile Uniforme pentru Creditele Documentare și cu regulile oficiale ale Camerei Internaționale de Comerț pentru interpretarea termenilor comerciali Incoterms 2000.

Orice corectare a cererii de acreditiv trebuie să fie certificată prin sigiliul și semnăturile persoanelor împuternicite ale clientului în conformitate cu cardul de semnătură și model de sigiliu păstrat de Bancă. Nu sunt permise corecții ale sumei și/sau valutei acreditivului. Cererile pentru o scrisoare de credit care au fost corectate cu lichid corector nu vor fi acceptate.

Modificarea termenilor acreditivului se face pe baza unei cereri scrise a solicitantului, intocmita sub forma unei scrisori pe antetul organizatiei solicitante si certificata prin semnatura persoanelor autorizate si sigiliul in conformitate cu mostrele disponibile la Banca. Contestația trebuie să indice numărul acreditivului și să enumere clar toate modificările care trebuie făcute. In cazul efectuarii unor modificari in ceea ce priveste suma si termenul acreditivului, modificarea graficului de plata conform acreditivului, scrisoarea necesita viza de autorizare a executorului responsabil al Bancii pentru controlul valutar.

Atunci când efectuează tranzacții în baza acreditivelor, Banca încasează o taxă în conformitate cu secțiunea 3 din Tariful actual de comisioane pentru servicii către persoane juridice (altele decât bănci), Partea 1 a Colectării taxelor pentru serviciile prestate de VTB.

Consultații privind decontările internaționale sub forma unei acreditive documentare pot fi obținute de la Departamentul de operațiuni documentare al Departamentului de operațiuni documentare și control valutar al VTB din strada Vorontsovskaya, 43 (telefoane: , sau la orice birou suplimentar al Băncii.

„Practica bancară standard internațională pentru verificarea documentelor în baza creditelor documentare” (ISBP, Publicația ICC nr. 000),

Scrisoare de credit- aceasta este obligatia bancii de a efectua, in numele clientului si pe cheltuiala acestuia, plati catre persoane fizice si juridice in cuantumul si in conditiile specificate la.

Participanții la scrisori de credit:

• un client care dă instrucțiuni băncii să deschidă o scrisoare de credit;
• banca care deschide acreditiv este banca emitentă;
• banca plătitoare a acreditivului este banca executantă;
• persoana în favoarea căreia este deschisă acreditivul.

Procedurile de decontare a scrisorii de credit includ:

1. Plătitorul trimite băncii sale (băncii emitente) o scrisoare de credit (cerere) pe formularul din formularul prescris, numărul de cont, deschis la banca executantă pentru plata mărfurilor expediate. În plus, scrisoarea de credit indică valoarea acreditivului în ruble, perioada de valabilitate, numele mărfurilor și documentele care confirmă expedierea mărfurilor.
2. Banca emitentă trimite suma de bani specificată către o altă bancă (executiv) pentru creditare în contul „Acreditiv”, debitându-l din contul curent al plătitorului. Drept urmare, la banca executivă a fost deschis un cont special „Acreditiv”, pe care au fost depuse fonduri pentru a plăti mărfurile expediate - o scrisoare de credit depusă.
3. Furnizorul expediază mărfurile, întocmește documentele prevăzute de acreditiv care confirmă expedierea mărfii și banca executantă efectuează plata. Astfel, timpul de calcul este redus semnificativ.

O scrisoare de credit oferă furnizorului o garanție că mărfurile expediate vor fi plătite la timp.

Dacă fondurile plătitorului nu sunt depuse în avans în contul „acreditiv” și plata pentru mărfurile expediate se face sub garanții bancare, atunci aceasta este o scrisoare de credit garantată.

Acreditivele sunt împărțite în următoarele:

• irevocabil - aceasta este o scrisoare de credit, ai cărei termeni plătitorul nu poate modifica unilateral, adică fără acord cu beneficiarul;
• revocabil - acreditiv, ai cărui termeni plătitorul le poate modifica unilateral, fără acord cu beneficiarul;
• confirmat - banca care execută acreditiv este pe deplin responsabilă de plată;
• neconfirmat - banca nu își asumă această responsabilitate;
• renewable (revolving) - o scrisoare de credit care este reînnoită cu o livrare regulată de bunuri.

Prin termenii acreditivului, plătitorul poate prevedea acceptarea persoanei împuternicite asupra expedierii mărfii, asupra conformității calității acesteia cu contractul.

Se emite o scrisoare de credit pentru plata unei singure persoane. Retragerea de numerar în baza unei scrisori de credit nu este permisă.

O scrisoare de credit revocabilă poate fi revocată înainte de sfârșitul termenului său.

1. încheierea unui contract de furnizare de bunuri;
2. cumpărătorul dă instrucțiuni băncii care îl deservește să deschidă o scrisoare de credit;
3. consilierea băncii care deservește vânzătorul cu privire la deschiderea unei acreditive;
4. consilierea vânzătorului cu privire la deschiderea unei acreditive;
5. livrarea bunurilor;
6. transfer de documente;
7. acordarea creditului vânzătorului;
8. trimiterea documentelor;
9. plată;
10. transferul documentelor către cumpărător;
11. acceptarea documentelor;
12. în cazul unui împrumut contra acreditiv, retragerea banilor din contul cumpărătorului.

Caracteristicile decontărilor prin acreditive

Atunci când decontează în baza unei scrisori de credit, o bancă care acționează în numele plătitorului pentru a deschide o scrisoare de credit (denumită în continuare banca emitentă) se obligă să efectueze plăți în favoarea beneficiarului de fonduri la furnizarea de documente care îndeplinesc toate condițiile scrisorii de credit, sau de a autoriza o altă bancă (denumită în continuare banca executantă) să efectueze astfel de plăți. Banca executantă poate fi banca emitentă, banca receptoare sau altă bancă. Scrisoarea de credit este separată și independentă de contractul principal.

• acoperit(depus) și neacoperit (garantat);
• revocabil și irevocabil(poate fi confirmat).

La deschiderea capacului ( depus) scrisoare de credit banca emitentă virează suma acreditivului pe cheltuiala plătitorului sau împrumutul acordat acestuia(acoperire) la dispoziția băncii executante pe întreaga perioadă a acreditivului.

Când deschideți un ( garantat) al unui acreditiv, banca emitentă acordă băncii executante dreptul de a debita fonduri din contul corespondent al băncii emitente deținut de aceasta în limita cuantumului acreditivului, sau indică în acreditiv o altă modalitate de rambursare. banca executantă pentru sumele plătite în baza acreditivului în conformitate cu termenii acesteia. Procedura de rambursare a fondurilor în baza unei scrisori de credit neacoperite (garantate) de către plătitor către banca emitentă este stabilită în acordul dintre plătitor și banca emitentă.

În cazul unei modificări a condițiilor sau anularea unei acreditive revocabile banca emitentă este obligată să trimită o notificare corespunzătoare destinatarului fondurilor cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei în care se modifică condițiile sau se anulează scrisoarea de credit.

Condițiile unei scrisori de credit irevocabilă sunt considerate modificate sau o acreditivă irevocabilă se consideră anulată din momentul în care banca executantă primește acordul beneficiarului fondurilor. Nu este permisă acceptarea parțială a modificărilor termenilor unei scrisori de credit irevocabile de către beneficiarul fondurilor.

La solicitarea băncii emitente, o acreditivă irevocabilă poate fi confirmată de către banca executantă cu asumarea unei obligații, în plus față de obligația băncii emitente, de a efectua o plată către destinatarul de fonduri la furnizarea documentelor corespunzătoare. la termenii acreditivului (acreditiv confirmat). Termenii acreditivului confirmat se consideră modificați sau acreditivul se consideră anulat din momentul în care banca emitentă primește acordul băncii executante care a confirmat acreditiv și al destinatarului fondurilor.

Banca emitentă informează destinatarul de fonduri despre deschiderea unui acreditiv și condițiile acesteia prin banca executantă sau prin banca destinatarului fondurilor cu acordul acestuia din urmă.

Plata conform unei scrisori de credit se face fără numerar.

Transferul documentelor la deschiderea unei acreditive și condițiile acesteia, la confirmarea unei acreditive, la modificările condițiilor unei acreditive sau la închiderea acesteia, precum și la acordul băncii de a accepta (refuz de a accept) documentele depuse, pot fi efectuate de către bănci folosind orice mijloc de comunicare care să permită identificarea sigură a expeditorului documentului.

Cuantumul și procedura de plată a serviciilor bancare în decontările prin acreditive sunt reglementate de termenii contractelor încheiate cu clienții și acordurile dintre băncile participante la decontări prin acreditive.

La efectuarea decontărilor prin acreditiv, plătitorul depune băncii emitente două exemplare ale cererii de deschidere a acreditivului, în care dă instrucțiuni băncii emitente să deschidă un acreditiv. Banca emitentă elaborează formularul de cerere pentru deschiderea unei scrisori de credit în mod independent.

• numele băncii emitente;
• numele băncii destinatare;
• denumirea băncii executante;
• tipul de acreditiv (revocabil sau irevocabil);
• termenii de plată pentru scrisoarea de credit;
• lista și caracteristicile documentelor furnizate de beneficiarul fondurilor, precum și cerințele pentru executarea acestor documente;
• data limită a acreditivului, perioada de depunere a documentelor;
• denumirea mărfurilor (lucrări, servicii) pentru plata cărora se deschide acreditiv, termenul de expediere a mărfurilor (efectuarea lucrărilor, prestarea serviciilor), expeditor, destinatar, destinația încărcăturii.

Pe baza unei cereri de deschidere a unei scrisori de credit banca emitentă întocmește acreditiv pe formularul 0401063. Cu o listă mare de documente care trebuie specificate în acreditiv, se poate întocmi o anexă la acreditiv sub orice formă, la care se face referire în acreditiv și care face parte integrantă din scrisoare. de credit.

Pentru efectuarea decontărilor în baza unei acreditive acoperite (depuse), acreditiv va indica numărul contului deschis de banca executantă pentru efectuarea decontărilor în baza acreditivului. Contul specificat se deschide la cererea băncii emitente, întocmit sub orice formă pe baza unei cereri de deschidere a acreditivului. Numărul contului specificat este adus de către banca executantă în atenția băncii emitente, iar de către banca emitentă - în atenția plătitorului.

În cazul în care banca executantă este o bancă care nu deservește beneficiarul de fonduri, detaliile băncii care deservește beneficiarul de fonduri și numărul de cont al beneficiarului de fonduri sunt indicate în câmpul „Numărul contului beneficiarului” din scrisoarea de credit.

La deschiderea unei acreditive neacoperite (garantate), câmpul „Nr. cont (40901)” din scrisoarea de credit nu este completat.

În cazul unei modificări a termenilor sau al anulării unei scrisori de credit plătitorul furnizează băncii emitente un ordin corespunzător. În conformitate cu ordinul specificat, banca emitentă trimite un mesaj băncii executante despre modificarea condițiilor sau anularea acreditivului. Ordinul specificat al plătitorului, mesajul băncii emitente privind modificarea condițiilor sau anularea acreditivului poate fi transmis sub forma unui document pe hârtie, întocmit sub orice formă și executat prin semnăturile persoanelor îndreptățite să semneze. documente de decontare și o amprentă a sigiliului sau sub forma unui document în formă electronică, în conformitate cu termenii acordului dintre plătitor și banca emitentă (pentru ordinul specificat al plătitorului) sau acordul dintre plătitor. banca emitenta si banca executanta (pentru notificarea bancii emitente despre modificarea conditiilor sau anularea acreditivului catre banca executanta).

Destinatarul de fonduri poate fi notificat cu privire la modificarea condițiilor sau anularea unei scrisori de credit de către banca emitentă prin banca nominalizată sau prin banca destinatarului fondurilor.

Transferul de fonduri către banca executantă în vederea majorării sumei acreditivului acoperit (depus) se efectuează printr-un ordin de plată al băncii emitente, întocmit pe baza ordinului plătitorului de majorare a sumei creditului. scrisoare de credit. Totodată, ca număr de cont al beneficiarului se indică numărul de cont înscris în câmpul „Nr. cont (40901)” al acreditivului în momentul deschiderii acesteia, iar datele care permit identificarea acreditivului, inclusiv data și numărul acreditivului, sunt incluse în câmpul „Scopul plății” al ordinului de plată.

Procedura de majorare a sumei unei acreditive neacoperite (garantate) se stabileste prin acord intre banca emitenta si banca executanta.

La primirea documentelor în baza acreditivului de la banca executantă, banca emitentă verifică conformitatea documentelor depuse și a detaliilor acestora cu termenii acreditivului pe baza documentelor în sine (denumite în continuare verificare de către semne externe). Termenul de verificare a documentelor nu trebuie să depășească șapte zile lucrătoare de la data primirii documentelor, cu excepția cazului în care se prevede altfel printr-un acord între banca emitentă și banca executantă.

Atunci când se constată că documentele nu sunt conforme cu termenii acreditivului, banca emitentă are dreptul să refuze acceptarea acestora sau să solicite mai întâi plătitorului posibilitatea de a accepta aceste documente. In cazul refuzului de a accepta documentele specificate, banca emitenta este obligata sa anunte banca de la care au fost primite documentele, sau destinatarul fondurilor, indicand in notificare neconcordantele care constituie motivul refuzului.

Atunci când se constată că documentele acceptate de banca executantă de la destinatarul fondurilor nu sunt conforme cu termenii acreditivului, banca emitentă are dreptul să ceară băncii executante restituirea sumelor plătite beneficiarului. de fonduri în detrimentul acoperirii transferate către banca executantă (în temeiul acreditivului acoperit (depus)), restabilirea sumelor debitate din contul corespondent deschis la banca executantă sau refuzul de a rambursa băncii executante pentru sume plătite beneficiarului fondurilor (în baza unei acreditive neacoperite (garantate).

Banca emitentă este obligată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei restituirii soldului neutilizat sau a sumei acreditivei acoperite (depuse) reduse sau anulate, să crediteze suma corespunzătoare în contul plătitorului din care fondurile au fost debitate pentru acoperirea acreditivului.

Banca executantă informează imediat destinatarul fondurilor cu privire la primirea acreditivului într-un mod convenit cu aceasta, urmată de o confirmare scrisă, sub orice formă, cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei primirii acreditului de la banca emitentă. . În cazul în care banca executantă nu este o bancă care deservește destinatarul fondurilor, banca executantă are dreptul de a informa destinatarul fondurilor despre primirea unei scrisori de credit prin banca destinatarului fondurilor.

În cazul în care există îndoieli cu privire la corectitudinea detaliilor din acreditiv, banca executantă are dreptul de a trimite o cerere sub orice formă băncii emitente. Detaliile din acreditiv vor fi specificate în termenul acreditivului. În acest caz, banca executantă poate notifica în prealabil destinatarul de fonduri sau banca care deservește destinatarul de fonduri despre deschiderea unei scrisori de credit în favoarea destinatarului de fonduri.

Pentru a primi fonduri în baza unei acreditive, destinatarul de fonduri pune la dispoziție băncii executante patru exemplare ale registrului de conturi din formularul 0401065 și documentele prevăzute de termenii acreditivului. Prima copie a registrului de conturi se întocmește cu semnăturile persoanelor îndreptățite să semneze acte de decontare și cu sigiliu. În cazul în care banca executantă este o bancă care deservește destinatarul fondurilor, aceleași detalii se înscriu în rândurile „Banca executantă” și „Banca destinatarului” din registrul de conturi. În cazul în care banca executantă nu este o bancă care deservește destinatarul fondurilor, detaliile băncii căreia destinatarul fondurilor îi furnizează documente în baza unei scrisori de credit se înscriu în rândul „Bancă executantă” din registrul de conturi. Registrul de conturi (în numărul de exemplare specificat în prezentul alineat) și documentele prevăzute de termenii acreditivului trebuie furnizate în termenul specificat în acreditiv, dar în perioada de valabilitate a acreditivului. . Al patrulea exemplar al registrului de conturi se eliberează cu amprenta ștampilei băncii, data primirii documentelor și semnătura contabilului și servește ca chitanță de primire a documentelor.

Banca executanta este obligata sa verifice, prin semne exterioare, conformitatea documentelor cu termenii acreditivului, precum si corectitudinea inregistrarii registrului de conturi. Termenul de verificare a documentelor nu trebuie să depășească 7 zile lucrătoare de la data primirii documentelor, cu excepția cazului în care se prevede altfel printr-un acord între banca emitentă și banca executantă.

Când se constată conformitatea documentelor specificate cu termenii acreditivului și corectitudinea înregistrării registrului de conturi de către banca executantă, se efectuează plata în baza acreditivului. Toate copiile registrului de conturi acceptate de bancă vor purta ștampila băncii, data acceptării și semnătura unui contabil. La executarea unei acreditive revocabile, banca executantă efectuează plata integrală, dacă până la depunerea documentelor nu a primit ordin de la banca emitentă de anulare a acreditivului, în parte din suma scrisorii de credit. credit - la primirea unui ordin de la banca emitentă de reducere a sumei acreditivului.

Atunci când se constată că documentele indicate nu sunt conforme cu termenii acreditivului pe semne externe, banca executantă are dreptul de a refuza acceptarea acestora, anunțând imediat destinatarul fondurilor și banca emitentă și semnalând neconcordanțe. acesta este motivul refuzului. Beneficiarul de fonduri are dreptul de a retrimite documentele prevăzute de acreditiv înainte de expirarea acesteia.

La plata prin acreditiv, suma indicată în registrul de conturi este creditată (virată) în contul destinatarului de fonduri prin ordinul de plată al băncii executante. Prima copie a ordinului de plată, împreună cu prima copie a registrului de conturi, sunt plasate în documentele băncii ca bază pentru debitarea fondurilor dintr-un cont destinat contabilizării sumelor în baza unei acreditive acoperite (depuse). , sau ca bază pentru debitarea fondurilor dintr-un cont corespondent al unei bănci emitente deschis într-o bancă executantă, în baza unei acreditive neacoperite (garantate).

Banca executantă transmite băncii emitente al doilea exemplar al registrului de conturi cu documentele cerute de termenii acreditivului, precum și al treilea exemplar al registrului de conturi pentru utilizare în banca emitentă și pentru livrarea către plătitorul.

În cazul în care termenii acreditivului prevăd acceptarea unei persoane autorizate de plătitor, aceasta din urmă este obligată să furnizeze băncii executante fie o împuternicire emisă de plătitor (dacă persoana împuternicită este o persoană fizică), fie o copie a acordului (dacă persoana autorizată este o organizație).

• la expirarea acreditivului (în valoarea acreditivului sau a soldului acesteia);
• în cazul în care destinatarul fondurilor refuză să folosească acreditiv (în totalitate sau parțial) înainte de expirarea acesteia, dacă acest lucru este permis de termenii acreditivului, prin trimiterea unei cereri de închidere a acreditivului către banca executantă . Condițiile scrisorii de credit pot prevedea obținerea consimțământului plătitorului și (sau) băncii emitente de a refuza utilizarea acreditivului de către beneficiarul fondurilor. Refuzul de a utiliza o scrisoare de credit confirmată este posibil cu acordul băncii confirmatoare;
• la retragerea unei scrisori de credit (total sau parțial) de către banca emitentă, inclusiv la cererea plătitorului sau după obținerea consimțământului beneficiarului de fonduri în baza unei acreditive irevocabile.

La revocarea unei acreditive acoperite (depuse), în parte din suma acreditivului de pe fața anterioară a acreditivului, contabilul băncii executante pune marca „Retragere parțială”, suma indicată prin cifre. este încercuită și se pune o nouă sumă. Pe reversul acreditivului acoperit (depus) se face o înregistrare cu privire la suma sumei de returnat și data returnării, care este certificată prin semnătura unui contabil indicând numele, precum și ștampila băncii.

Rambursarea sumei către banca emitentă în temeiul acreditivului acoperit (depus) se efectuează de către banca executantă prin ordin de plată, concomitent cu închiderea acreditivului la expirarea acreditivului sau în ziua în care este furnizat documentul care servește ca bază pentru închiderea acreditivului.

Procedura de revocare a unei acreditive neacoperite (garantate) este stabilită printr-un acord între banca emitentă și banca executantă.

Banca executantă trebuie să transmită băncii emitente o notificare despre închiderea acreditivului, întocmită sub orice formă și executată cu amprenta ștampilei băncii, data întocmirii și semnătura unui contabil.

6.1. Atunci când efectuează decontări în baza unei scrisori de credit, o bancă care acționează la ordinul plătitorului de a deschide o scrisoare de credit și în conformitate cu instrucțiunile acesteia (denumită în continuare banca emitentă), se obligă să transfere fonduri către destinatarul fondurilor, sub rezerva depunerii documentelor prevăzute de acreditiv și care confirmă îndeplinirea condițiilor acesteia (denumită în continuare acreditiv de executare), sau autorizează o altă bancă (denumită în continuare banca executantă) să execute acreditiv. . Banca executantă poate fi banca emitentă, banca receptoare sau altă bancă. Banca emitentă are dreptul de a deschide o scrisoare de credit în nume propriu și pe cheltuiala proprie. În acest caz, banca emitentă este plătitorul.

6.2. Acest capitol nu reglementează executarea unei scrisori de credit prin intermediul plății, acceptării sau decontării unei cambii.

6.3. Scrisoarea de credit este separată și independentă de contractul principal. Executarea acreditivului se realizează pe baza documentelor depuse.

6.4. Transferul unei scrisori de credit, modificările termenilor unei scrisori de credit, documente, cereri, notificări, notificări și alte schimburi de informații cu privire la o scrisoare de credit pot fi efectuate pe hârtie și (sau) în formă electronică folosind comunicare instrumente care vă permit să identificați în mod fiabil expeditorul, inclusiv sistemele de informații, inclusiv sistemele de informații distribuite. Caracteristicile schimbului de informații cu privire la o scrisoare de credit folosind sisteme de informații sunt prevăzute în clauza 6.34 din prezentul regulament.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.5. La primirea acreditivului, a modificării condițiilor acreditivului, a documentelor, cererilor, notificărilor, notificărilor și a altor informații privind acreditiv, banca va efectua procedurile corespunzătoare de acceptare a ordinelor spre executare, prevăzute la Capitolul 2 din prezentul Regulament, ținând cont de specificul prevăzut la clauza 6.34 din prezentul Regulament.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.6. Deschiderea acreditivului se efectuează de către banca emitentă pe baza cererii plătitorului de deschidere a acreditivului, întocmită în modul prescris de bancă. Consimțământul băncii nominalizate la executarea acreditivului nu împiedică executarea acesteia de către banca emitentă.

6.7. Detaliile și forma (pe hârtie) a acreditivului se stabilesc de către bancă. Scrisoarea de credit trebuie să conțină următoarele informații obligatorii:

numărul și data acreditivului;

valoarea acreditivului;

detaliile plătitorului;

detaliile băncii emitente;

detalii despre beneficiarul fondurilor;

detaliile băncii executante;

tipul de acreditiv;

perioada de valabilitate a acreditivului;

modalitatea de executare a acreditivului;

o listă a documentelor care trebuie depuse în baza unei scrisori de credit și cerințele pentru acestea;

(vezi textul din ediția anterioară)

scopul plății;

termenul limită de depunere a documentelor;

necesitatea confirmării (dacă este cazul);

procedura de plata comisioane bancare.

Scrisoarea de credit poate conține și alte informații.

6.8. La primirea de la banca emitentă a unei acreditive cu autoritatea de executare a acreditivului, banca executantă, dacă nu este de acord să accepte autoritatea de executare a acreditivului, este obligată să notifice banca emitentă despre aceasta. nu mai târziu de trei zile lucrătoare de la data primirii acreditivului.

6.9. Banca executantă informează destinatarul de fonduri asupra termenilor acreditivului primit de la banca emitentă și îi transmite destinatarului fondurilor informații despre adresa sucursalei băncii executante, la care trebuie să fie documentele acreditive. depus. Dacă astfel de informații nu sunt transmise destinatarului fondurilor, adresa sediului său central este considerată a fi locul depunerii documentelor în baza acreditivului către banca nominalizată. În conformitate cu împuternicirile acordate de banca emitentă, banca nominalizată poate implica o altă bancă să comunice termenii acreditivului, inclusiv banca destinatarului fondurilor, care notifică banca nominalizată data comunicării termenelor. a scrisorii de credit către beneficiarul fondurilor. În cazul dezacordului sau imposibilității sale de a comunica beneficiarului de fonduri termenii acreditivului, banca va notifica acest lucru băncii executante în cel mult trei zile lucrătoare de la data primirii acreditivului.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.10. Transferul de fonduri către banca executantă ca acoperire pentru o scrisoare de credit acoperită (depusă) se realizează printr-un ordin de plată al băncii emitente care indică informații care permit stabilirea unei scrisori de credit, inclusiv data și numărul scrisorii. de credit.

6.11. La cererea băncii emitente, o scrisoare de credit irevocabilă poate fi confirmată de o altă bancă (denumită în continuare banca confirmatoare). Dacă este de acord să confirme acreditiv, cealaltă bancă notifică banca emitentă data confirmării acreditivului. În cazul dezacordului său de a confirma acreditiv, cealaltă bancă anunță banca emitentă în cel mult trei zile lucrătoare de la data primirii acreditivului de la banca emitentă.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.12. În cazul modificării condițiilor sau anulării unei acreditive, plătitorul depune o cerere la banca emitentă. Conform cererii primite, banca emitentă transmite destinatarului fondurilor, inclusiv prin intermediul băncii executante, o notificare de modificare a condițiilor sau de anulare a acreditivului.

(vezi textul din ediția anterioară)

(vezi textul din ediția anterioară)

6.14. La primirea unei scrisori de credit și a îndoielilor cu privire la corectitudinea detaliilor acreditivului, banca executantă are dreptul de a trimite o cerere sub orice formă băncii emitente. Detaliile acreditivului vor fi specificate în perioada de valabilitate a acreditivului. În acest caz, banca executantă poate notifica în prealabil destinatarul fondurilor sau banca destinatarului fondurilor despre deschiderea unei scrisori de credit către destinatarul fondurilor.

6.15. Pentru executarea acreditivului, destinatarul de fonduri depune la banca executanta documentele prevazute de termenii acreditivului in perioada de valabilitate a acreditivului si in termenul specificat de acreditiv pt. depunerea documentelor. Documentele pot fi depuse direct la banca emitentă. Conform unei scrisori de credit acoperite (depuse), banca emitentă poate solicita confirmarea băncii nominalizate că documentele nu au fost depuse la banca nominalizată, nu au fost plătite de banca nominalizată și are dreptul de a cere băncii nominalizate să returneze suma de acoperire în baza unei cereri de confirmare a depunerii documentelor la bancă - emitent, iar în cazul unei acreditive confirmate, de asemenea, executarea acreditivului de către banca emitentă. În acest caz, banca executantă va returna suma acoperită cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei de primire a cererii băncii emitente.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.16. În cazurile prevăzute de termenii acreditivului, documentele de la acreditiv pot fi depuse în formă electronică, inclusiv prin intermediul sistemelor informatice.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.17. Banca (banca executantă, banca emitentă) verifică conformitatea documentelor depuse și a detaliilor acestora cu cerințele prevăzute de termenii acreditivului, precum și absența contradicțiilor între documente. Documentele care conțin discrepanțe cu termenii acreditivului și (sau) contradicții cu alte documente depuse sunt recunoscute ca neconforme cu termenii acreditivului.

Termenul de verificare a documentelor nu trebuie să depășească cinci zile lucrătoare de la data primirii documentelor. În cazul nerespectării termenului specificat, banca nu este îndreptățită să se refere la nerespectarea documentelor depuse cu termenii acreditivului. Atunci când documentele sunt depuse cu mai puțin de cinci zile lucrătoare înainte de expirarea acreditivului, banca executantă are dreptul de a verifica documentele într-un termen de cinci zile, în timp ce închiderea acreditivului înainte de sfârșitul perioadei specificate nu este executat.

6.18. La stabilirea conformității documentelor depuse cu termenii acreditivului, banca executantă execută acreditiv.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.20. Executarea unei scrisori de credit cu titlu de plată se realizează prin transferul de fonduri printr-un ordin de plată al băncii executante în contul bancar al beneficiarului de fonduri sau prin creditarea sumei corespunzătoare în contul bancar al beneficiarului fondurilor în banca executorie.

(vezi textul din ediția anterioară)

(vezi textul din ediția anterioară)

6.22. La executarea acreditivului revocabil, banca executantă execută acreditiv în totalitatea sumei și în condițiile actuale ale acreditivului, dacă înainte de depunerea documentelor beneficiarul fondurilor nu a primit de la banca emitentă o notificare. a anulării acreditivului sau a modificării altor condiții ale acreditivului, în ceea ce privește cuantumul acreditivului - la primirea de la bancă - emitentul unei notificări de reducere a cuantumului creditului; scrisoare de credit.

6.23. După executarea acreditivului, banca executantă transmite băncii emitente un aviz de executare a acreditivului indicând cuantumul executării și anexând documentele depuse în cel mult trei zile lucrătoare de la data executării acreditivului. scrisoare de credit.

6.24. În cazul în care se constată că documentele prezentate nu sunt conforme cu termenii acreditivului (denumite în continuare documente cu discrepanțe), banca executantă are dreptul de a refuza executarea acreditivului, notificând destinatarul fondurilor și indicând toate neconcordantele care constituie motivul refuzului. Banca executantă are dreptul, la cererea destinatarului de fonduri sau sub rezerva notificării, să solicite în mod independent băncii emitente acordul pentru acceptarea documentelor cu discrepanțe. Banca executantă are dreptul în orice moment înainte de a primi un răspuns de la banca emitentă și instrucțiuni de la destinatarul fondurilor de a returna documentele cu discrepanțe către destinatarul fondurilor.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.25. Documentele prevazute de termenii acreditivului pot fi retransmise inainte de expirarea valabilitatii acesteia in termenul prevazut de termenii acreditivului pentru depunerea documentelor.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.26. La primirea unei cereri din partea băncii executante pentru acordul de acceptare a documentelor prezentate cu neconcordanțe, banca emitentă are dreptul de a refuza acceptarea documentelor cu neconcordanțe și de a executa acreditiv, sau de a solicita mai întâi plătitorului posibilitatea de a accepta. aceste documente.

În cazul în care plătitorul dă consimțământul băncii emitente să accepte documentele prezentate cu neconcordanțe, banca emitentă are dreptul să-și dea acordul băncii executante pentru a executa acreditiv. În cazul în care plătitorul refuză să accepte documente cu neconcordanțe, banca emitentă este obligată să notifice acest lucru băncii executante, indicând în notificare toate neconcordanțele care constituie motivul refuzului.

6.27. Notificările prevăzute la clauza 6.24 din prezentul Regulament vor fi transmise de către banca executantă o dată pentru fiecare set de documente depus în termenul specificat în clauza 6.17 din prezentul Regulament.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.28. În cazul în care se constată că documentele prezentate sunt neconforme cu termenii acreditivului, banca emitentă are dreptul să solicite plătitorului acordul acestuia de a accepta documente cu neconcordanțe. Totodată, perioada stabilită de paragraful 6.17 din prezentul Regulament pentru verificarea documentelor nu se modifică. Banca emitentă are dreptul de a returna documentele destinatarului fondurilor în orice moment înainte de a primi răspunsul plătitorului. La stabilirea discrepanțelor cu privire la caracteristicile externe ale documentelor acceptate de banca nominalizată, a termenilor acreditivului, banca emitentă are dreptul de a cere de la banca nominalizată restituirea sumelor plătite beneficiarului fondurilor pe cheltuială. a acoperirii transferate băncii nominalizate (în temeiul acreditivului acoperit (depus)), rambursarea sumelor debitate din contul corespondent deschis la banca executantă sau refuzul de a rambursa băncii executante sumele plătite destinatarului fonduri (sub o scrisoare de credit neacoperită (garantată).

(vezi textul din ediția anterioară)

6.29. Restituirea fondurilor în baza unei acreditive se efectuează printr-un ordin de plată al băncii executante care indică informații care permit stabilirea unei acreditive, inclusiv data și numărul acreditivului.

6.30. Executarea acreditivului poate fi efectuată de o persoană care nu este destinatarul fondurilor (denumită în continuare executarea acreditivului către un terț), dacă posibilitatea unei astfel de executări este prevăzută de termenii acreditivului și banca executantă și-a exprimat acordul pentru executarea acreditivului către un terț.

Executarea unei acreditive către un terț se realizează pe baza unei cereri de executare a unei acreditive către un terț, depusă de către beneficiarul fondurilor.

În cererea de executare a unui acreditiv către un terț, se indică valoarea acreditivului (partea sa) supusă executării unui terț și pot fi prevăzute și condițiile acreditivului, care poate fi schimbat în jos:

Preț pe articol;

data expirării acreditivului;

termenul limită de depunere a documentelor la banca executantă;

termenul de expediere a mărfurilor (executarea lucrărilor, prestarea serviciilor).

Valoarea acoperirii de asigurare, exprimata ca procent (daca este prevazuta de termenii acreditivului), poate fi majorata pentru a asigura valoarea acoperirii de asigurare prevazuta de termenii acreditivului.

Cererea de executare a unui acreditiv către un terț indică ce documente pot fi înlocuite la executarea acreditivului și, de asemenea, indică părțile plătitoare de comision atunci când acreditivul este executat de un terț.

Banca executantă aduce la cunoștință terțului căruia i se întocmește acreditiv termenii acreditivului, ținând cont de modificările aduse terțului la cererea de executare a acreditivului.

În cazul în care un terț refuză să execute o scrisoare de credit în favoarea sa, prin depunerea unei cereri corespunzătoare, banca executantă informează destinatarul fondurilor despre acest lucru.

A treia persoană căreia i se execută acreditivul depune la banca executantă documentele prevăzute de termenii acreditivului, ținând cont de modificările efectuate la cererea destinatarului fondurilor.

Banca executantă verifică documentele depuse în conformitate cu cerințele prezentului capitol, după care, cel târziu în a treia zi lucrătoare de la data constatării conformității (neconformității) documentelor depuse cu termenii acreditivului, informează destinatarul fondurilor despre depunerea documentelor de către un terț.

Beneficiarul de fonduri are dreptul, în termenul de depunere a documentelor, să depună la banca executantă documentele, a căror înlocuire este permisă în conformitate cu cererea de executare a acreditivului către un terț, pentru a înlocui. documentele tertului caruia i se incheie acreditiv.

Acreditivul se execută unui terț în suma indicată în documentele prezentate de acesta, iar beneficiarului de fonduri - în cuantumul diferenței dintre suma indicată în documentele terțului și suma indicată la documentele beneficiarului fondurilor.

În cazul în care destinatarul de fonduri nu a depus documente la banca executantă spre înlocuire în termenul de depunere a documentelor sau documentele depuse de acesta conțin neconcordanțe care nu se regăseau în documentele depuse de un terț, banca executantă are dreptul să depună la banca emitentă documentele depuse de un terț sau acceptă documente depuse de un terț (dacă banca emitentă este o bancă nominalizată).

6.31. Închiderea unei scrisori de credit în banca executantă se efectuează pe motivele prevăzute de legea federală. La închiderea unui acreditiv, banca executantă trimite o notificare băncii emitente indicând informații care fac posibilă stabilirea acreditivului în curs de închidere, precum și motivul închiderii acesteia.

6.32. La închiderea unei scrisori de credit acoperite (depuse), returnarea fondurilor neutilizate către banca emitentă se efectuează printr-un ordin de plată al băncii executante în ziua în care acreditiv este închis. La returnarea sumei conform unei scrisori de credit acoperite (depuse), notificarea specificată la punctul 6.31 din prezentul Regulament poate să nu fie trimisă.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.33. Banca emitentă este obligată să crediteze fondurile returnate de banca executantă în baza acreditivului acoperit (depus) în contul bancar al plătitorului, din care a fost debitată anterior suma acoperirii, cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei. de returnare a fondurilor.

6.34. Schimbul de informații cu privire la o scrisoare de credit, inclusiv depunerea documentelor pe o scrisoare de credit, folosind sisteme informatice, se realizează ținând cont de următoarele caracteristici.

6.34.1. Depunerea documentelor în baza acreditivului în formă electronică se poate efectua prin transmiterea acestora, acordarea accesului la acestea, precum și prin furnizarea băncii a unui link de acces la sistemul informațional prevăzut de termenii acreditivului care conține: documente în formă electronică.

Notificarea, notificarea participanților la decontări în baza unei scrisori de credit pot fi efectuate prin schimbul de documente în formă electronică, oferind acces la documente în formă electronică și alte informații despre o scrisoare de credit.

capacitatea de a stabili conținutul documentului în formă electronică și de a verifica respectarea termenilor acreditivului;

la trimiterea unui document - capacitatea de a identifica expeditorul documentului în formă electronică, iar la furnizarea accesului la sistemul informațional sau a unui link de acces la sistemul informatic - capacitatea de a stabili sistemul informatic care conține documentul în formă electronică, și disponibilitatea sistemului informațional în perioada de verificare a documentelor, utilizate pentru depunerea documentelor pe cale electronică.

În cazul în care banca care verifică documentele nu poate accesa sistemul informațional din cauza restricțiilor de acces, inclusiv în legătură cu asigurarea accesului cu plată, dacă o astfel de condiție de acces nu a fost prevăzută de termenii acreditivului, documentul se consideră că nu depus.

6.34.4. Data și ora depunerii documentelor în formă electronică este determinată de fusul orar al subdiviziunii băncii nominalizate la care urmează să fie depuse documentele conform acreditivului sau, în lipsa unei astfel de subdiviziuni, de ora zona de amplasare a băncii nominalizate. Banca executantă este obligată să înregistreze ora primirii documentelor depuse în formă electronică.

6.34.5. Beneficiarul de fonduri este obligat să transmită băncii executante o notificare de finalizare a depunerii documentelor (denumită în continuare notificarea de finalizare a depunerii), cu excepția cazului în care o altă modalitate de completare a depunerii documentelor este determinată de către termenii scrisorii de credit.

Notificarea finalizării depunerii poate fi transmisă băncii nominalizate în formă electronică, inclusiv folosind sistemul informatic, sau pe hârtie. Notificarea de finalizare a prezentării trebuie să fie capabilă să identifice creditul la care se referă notificarea.

Dacă nu se prevede altfel în termenii acreditivului, documentele în formă electronică, în cazul în care banca executantă nu primește notificarea de finalizare a depunerii, nu se consideră depuse.

6.34.6. În cazul în care documentul depus în formă electronică conține un link către date din rețeaua de informații și telecomunicații pe Internet, banca executantă verifică documentul în formă electronică și datele disponibile prin link.

6.34.7. În cazul în care condițiile acreditivei prevăd ca banca executantă să aplice la sistemul informatic, data depunerii documentului sub acreditiv este data primei aplicări a băncii executante la sistemul informatic, ca rezultat al căruia banca executantă a înregistrat prezența în acest sistem informatic a documentului în formă electronică, prevăzută de termenii acreditivului, sau data la care se finalizează depunerea documentelor în baza acreditivului în conformitate cu termenii scrisorii de credit.

Procedura, inclusiv frecvența, de aplicare a băncii executante la sistemul informatic poate fi prevăzută de termenii acreditivului și (sau) de un acord între participanții la decontări în baza acreditivului.

Banca executantă este obligată să înregistreze informații despre prezența în sistemul informatic a documentului în formă electronică, prevăzute de termenii acreditivului, data și ora fiecărui acces la sistemul informatic, precum și rezultatul. a unui asemenea recurs.

6.34.8. În cazul în care este imposibilă depunerea documentelor în formă electronică înainte de termenul limită de depunere a acestora din cauza indisponibilității sistemului informațional, inclusiv a restricțiilor de acces neprevăzute de termenii acreditivului, destinatarul fondurilor în termen de o zi lucrătoare de la data data expirării termenului de depunere a documentelor sesizează banca executantă indicând data și ora indisponibilității sistemului informațional și cu atașarea unei notificări a sistemului informatic cu privire la indisponibilitatea acestuia, în cazul în care sistemul informatic prevede direcția acestor notificări. Banca executantă confirmă primirea notificării destinatarului fondurilor. din prezentul Regulament. Executarea acreditivului la stabilirea conformității documentelor depuse cu termenii acreditivului se realizează de către banca executantă în conformitate cu prezentul capitol.

O scrisoare de credit este un document-comandă bancar, în baza căruia banca plătitorului transferă anumite fonduri către banca beneficiarului în cadrul unei sume indicate în contract.

Scrisoare de credit goală

exemplu de scrisoare de credit

Acreditivele sunt concepute pentru a facilita decontările reciproce între contrapărți și pentru a asigura securitatea tranzacțiilor.
Acreditivele sunt împărțite în acoperit(atunci cand suma este virata la banca beneficiarului pe toata perioada acreditivului) si descoperit(bancii beneficiarului i se acordă dreptul de a șterge fonduri din contul corespondent deschis la aceasta în limita unei anumite sume), revocabil(când ordinul poate fi modificat sau retras de către bancă la inițiativa plătitorului) și irevocabil(când comanda poate fi retrasă doar dacă destinatarul este de acord).

Condițiile decontărilor prin scrisori de credit sunt prescrise în contractul dintre cumpărător și plătitor.
În special, trebuie specificate următoarele:

• denumirea băncii beneficiarului și a băncii plătitorului;
• Numele furnizorului;
• valoarea acreditivului;
• tipul acreditivului - acoperit / neacoperit, revocabil / irevocabil;
• termenii scrisorii de credit;
• termeni de plată în baza unei scrisori de credit - cu sau fără acceptare;
• responsabilitatea pentru îndeplinirea obligațiilor;
  alte puncte importante.

Instrucțiuni pentru completarea unei scrisori de credit

În exterior, formularul de scrisoare de credit este aproape identic cu ordinul de plată sau ordinul de încasare și se completează în mod similar:

• Numărul acreditivului și data întocmirii acesteia;
• Suma plății este scrisă în cuvinte (în cuvinte): de la începutul rândului cu majusculă, copecii sunt indicați cu cifre. Cuvintele „ruble” și „penny” nu sunt prescurtate. În câmpul „Suma” din colțul din dreapta, suma este indicată cu cifre: ruble și copeici sunt scrise cu o cratimă.
• Se indică datele plătitorului: TIN, dacă este atribuit, numărul de cont al plătitorului.
• Mai mult, numele băncii plătitorului, BIC-ul acesteia, numărul c/c al băncii.
• Mai jos sunt detaliile băncii beneficiarului, BIC-ul acesteia și c/s.
• Numele destinatarului, TIN, dacă este atribuit;
• În continuare, se scrie tipul de acreditiv (revocabil/irevocabil sau acoperit/neacoperit);
• Condiții de plată - cu acceptare (acord prealabil) sau fără acceptare;
• Date detaliate despre produs, numărul și data contractului, destinația, numele complet al documentului de însoțire a produsului, condiții suplimentare și numărul contului personal al destinatarului

Cerere pentru o scrisoare de credit comercială - un document prin care o bancă este instruită să deschidă o scrisoare de credit comercială în condițiile specificate în acest document.

O cerere de deschidere a unei acreditive se întocmește în trei exemplare și este semnată de două persoane autorizate ale organizației, semnăturile sunt sigilate.

În cazurile în care suma acreditivului este exprimată în moneda prețului contractului, iar plata este efectuată în altă monedă (moneda de plată), aplicația trebuie să indice cursul de conversie sau modalitatea de determinare a acestui curs (pentru unele număr, pe piața valutară, de exemplu, la Londra).

Formularul de cerere pentru deschiderea unei scrisori de credit trebuie să indice:

1. Denumirea juridică a organizației în numele căreia este deschisă acreditivitatea, numărul de telefon și adresa acesteia;

2. Numărul cererii de acreditiv și data depunerii la bancă;

3. Modalitate de transfer în străinătate a termenilor acreditivului (prin marcarea uneia dintre coloane)

4. Tipul scrisorii de credit deschise:

• coloana „transferabil” se completează dacă există o rezervare corespunzătoare
• în contract;
• coloana „confirmat” se completează cu acordul prealabil
• Borcan;

5. Denumirea băncii consultante, prin care societatea trebuie să fie anunțată de deschiderea unui acreditiv, într-o limbă străină cu indicarea obligatorie a orașului și țării de origine a băncii (de regulă, exportatorul). bancă);

6. Numele băncii confirmatoare într-o limbă străină în cazul deschiderii unei acreditive confirmatoare;

7. Completat conform termenilor contractului;

8. Completat conform termenilor contractului;

9. Țara/orașul de expediere, pentru transport în țară (oraș);

10. Descrierea mărfurilor într-o limbă străină fără detalii și detalii inutile, termenii de livrare și numărul contractului;

11. O listă de documente într-o limbă străină, la prezentarea cărora trebuie efectuată plata dintr-o scrisoare de credit (din termenii contractului), de exemplu:

a) Factură comercială emisă pe numele cumpărătorului, în ____ exemplare.

b) Document de transport (în funcție de modalitatea de expediere în mod specific

• foaia de transport;
• duplicat al conosamentului aviatic, auto, feroviar;
• etc.) eliberat pe numele solicitantului acreditivului, în ____ exemplare;

c) Polita/certificatul de asigurare (pentru expedieri pe CIF; termeni CIP);

d) Alte documente (se oferă o listă cu certificatele necesare de cantitate, calitate, origine etc., liste de ambalare, specificații).

Lista documentelor poate fi dată în anexă (o astfel de cerere se face în 3 exemplare, al doilea exemplar este semnat cu două semnături și sigilat, precum și o cerere de acreditiv);

12. Pe cheltuiala căruia se achită comisionul conform acreditivului, precum și condițiile speciale de plată din contract;

13. Sunt indicate 21 de zile, dacă nu se prevede altfel în contract;

14. Precizați numărul contului din care urmează să fie debitată acoperirea conform acreditivului (de exemplu: un cont de sold curent cu cod valutar sau un cont curent la o bancă);

15. Numărul de cont în coloana 14;

16. Numele vânzătorului în favoarea căruia se deschide acreditiv, cu adresa detaliată într-o limbă străină;

17. Data specifică de expirare a scrisorii de credit în conformitate cu contractul, de exemplu, „21 decembrie 1996”, locul expirării este Moscova sau locația băncii de consiliere;

18. Suma acreditivului în valută, de exemplu, „663.000-00 dolari SUA (șase sute trei mii 00/100 dolari SUA)”;

19. Denumirea băncii care este autorizată să efectueze plăți în baza acreditivului: fie o BANCĂ, fie o bancă străină pe teritoriul vânzătorului și se completează rubrica: „prin /x/ plată” dacă, potrivit termenii contractului, plata se face contra documente.