რა არის აკრედიტივი. ანგარიშსწორებები აკრედიტივით - ნებისმიერი ტრანზაქციის იურიდიული უსაფრთხოების გარანტია. განაცხადის ფორმა დაუფარავი აკრედიტივის გახსნისთვის

აკრედიტივის განაცხადის შევსებისთვის

ვითიბი თავისი განმცხადებელი კლიენტების სახელით ხსნის დოკუმენტურ აკრედიტივებს უცხოურ ვალუტაში და რუსეთის ფედერაციის ვალუტაში მათ მიერ დადებული საგარეო ეკონომიკური ხელშეკრულებებით (კონტრაქტებით) ანგარიშსწორებისთვის, მათ შორის იმპორტირებული საქონლის, სამუშაოების და მომსახურების გადახდისთვის.

განმცხადებელი ბანკს წარუდგენს განცხადებას აკრედიტივის შესახებ, რომელსაც ხელს აწერენ განმცხადებლის უფლებამოსილი პირები და დაფიქსირდა ბეჭდით, ბანკის მიერ შენახული ხელმოწერისა და ბეჭდის ნიმუშის ბარათის შესაბამისად (აპლიკაციის სტანდარტული ფორმა მოცემულია დანართში. ამ რეკომენდაციებს).

განაცხადი აკრედიტივის შესახებ წარედგინება კლიენტ-განმცხადებლის ანგარიშის წარმოების ადგილზე. ბანკის თანამშრომელი ამოწმებს ხელმოწერებისა და ბეჭდის შესაბამისობას ბანკში არსებულ დეკლარირებულ ნიმუშებთან.

აკრედიტივის გახსნისას საჭიროა ბანკის პასუხისმგებელი შემსრულებლისგან სანებართვო ვიზა ვალუტის კონტროლისთვის (ტრანზაქციის პასპორტის შესრულებასთან ან მისი გაცემის აუცილებლობის არარსებობასთან დაკავშირებით). აკრედიტივის ფარგლებში სავალუტო ტრანზაქციის განხორციელების შემთხვევაში, რისთვისაც მოცემულია გარიგების პასპორტი, აკრედიტივის განცხადებაში მითითებულია ინფორმაცია მისი ნომრისა და თარიღის შესახებ.

განაცხადი აკრედიტივის გახსნისთვის უნდა შეიცავდეს შემდეგ საჭირო დეტალებს:

ü მიმართვა ვითიბი-ში, განაცხადის ნომერი და თარიღი.

ü განმცხადებლის სახელი და მისამართი(უცხო ენაზე).

3. კვირაში განსაზღვრული პერიოდი ითვლება დღეებში გამოთვლილ პერიოდად და ითვლება შვიდი დღის ტოლფასად, შესაბამისად, აკრედიტივის ვადის გასვლის თარიღის დასადგენად გამოიყენება პირველი პუნქტით გათვალისწინებული პროცედურა.

პერიოდის დაზუსტება ნაწილობრივ კვირებში დაუშვებელია.

4. ნახევარ თვეში განსაზღვრული პერიოდი ითვლება დღეებში გამოთვლილ ვადად და ითვლება თხუთმეტი დღის ტოლფასად, შესაბამისად, აკრედიტივის ვადის გასვლის თარიღის დასადგენად გამოიყენება პირველი პუნქტით გათვალისწინებული პროცედურა.

5. ფორმაში „ნ. წლებიგახსნის თარიღიდან/დან/შემდეგ”, მე-2 პუნქტში მოცემულის მსგავსი.

6. კვარტალში ან ნახევარ წელიწადში გამოთვლილ პერიოდზე მოქმედებს თვეებში გამოთვლილი პერიოდების წესები (პუნქტი 2).

ბანკი განმცხადებელს აცნობებს აკრედიტივის ვადის გასვლის ზუსტ თარიღს აკრედიტივის გახსნის ოპერაციის შესრულების ცნობაში.

ü აკრედიტივის ვადის გასვლის ადგილი.

აკრედიტივის ვადის გასვლის ადგილად მიეთითება შემსრულებელი ბანკის მდებარეობა, რომელსაც აკრედიტივის პირობების მიხედვით ბენეფიციარმა უნდა წარადგინოს დოკუმენტები. შესაბამისად, თუ აკრედიტივი შესრულებულია მოსკოვის ვითიბი-ს მიერ, ვადის გასვლის ადგილად უნდა მიეთითოს „მოსკოვი, რუსეთი“; თუ აკრედიტივი შესრულებულია უცხოური ბანკის მიერ, ვადის გასვლის ადგილი იქნება ქვეყანაამ ბანკს.

ü რომელ ბანკში და რა გზით სრულდება აკრედიტივი. საჭიროა თუ არა უცხოური ბანკის მიერ დადასტურების დამატება აკრედიტივის ქვეშ.

აკრედიტივი მკაფიოდ უნდა მიუთითებდეს როგორ სრულდება იგი. აკრედიტივის შესრულების გზები:

საბუთების წარდგენისას გადახდით (ნახვით გადახდით);

გადავადებული გადახდით (გადადებული გადახდით);

მოლაპარაკებით (მოლაპარაკებით);

აქცეპტით (აქცეპტით) ბენეფიციარის მიერ მითითებულ უცხოურ ბანკში გაცემული გადაუდებელი პროექტები (ვალუტა).

კრედიტი საბუთების წარდგენისას გადახდით არის ყველაზე ფართოდ გამოყენებული აკრედიტივის სახეობა. ბენეფიციართან ანგარიშსწორება ხდება საჭირო დოკუმენტაციის წარდგენისთანავე, აკრედიტივის პირობების დაკმაყოფილების შემთხვევაში. ეს ითვალისწინებს ანგარიშსწორებაში მონაწილე ბანკების მიერ დოკუმენტების გადამოწმებისთვის საჭირო დროს.

თუ აკრედიტივი ითვალისწინებს განვადებით გადახდას, ბენეფიციარი ანაზღაურებას იღებს არა შემსრულებელ ბანკში საბუთების წარდგენის დროს, არამედ აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებულ მოგვიანებით.

მოლაპარაკება ნიშნავს პროექტის ან/და დოკუმენტების ღირებულების ბენეფიციარის მიწოდებას მოლაპარაკებაზე უფლებამოსილი ბანკის მიერ (მოლაპარაკებათა ბანკი) და ფაქტობრივად წარმოადგენს „შესყიდვას“ ბენეფიციარისგან იმ დოკუმენტების, რომლებიც შეესაბამება წერილის პირობებს. საკრედიტო.

მიღება-ჩაბარების აკრედიტივით ანგარიშსწორებისას, საბუთების წარდგენისას, კანონპროექტის მიღება ხდება მისი შემდგომი გადახდით გადახდის ვადის თარიღზე.

შესაძლებელია აკრედიტივის შესრულების მეთოდების გაერთიანება, ანუ აკრედიტივის შერეული გადახდით შესრულება (შერეული გადახდით), მაგალითად, ბენეფიციარის მიერ წარმოდგენილი საბუთების ოდენობის ნაწილი და შესაბამისად. აკრედიტივი იხდის წარდგენისას, თანხის ნაწილი გადავადება.

თუ აკრედიტივი ითვალისწინებს გადახდის გადავადებას (განვადებას), მაშინ აკრედიტივის პირობები მიუთითებს გადადებული გადახდის კონკრეტულ კალენდარულ თარიღზე ან მისი პერიოდის გამოთვლის პროცედურაზე („N დღე / თვე / წელი შემდეგ გადაზიდვის/საბუთების შემსრულებელ ბანკში წარდგენის თარიღი“). შეიძლება წარმოდგენილი იყოს გადავადებული გადახდის გრაფიკი.

აკრედიტივი უნდა მიეთითოს რომელ ბანკშია შესრულებული და ნომინირებული ბანკი შეიძლება იყოს როგორც ვითიბი, ისე უცხოური ბანკი (ჩვეულებრივ გამყიდველის ბანკი). განმცხადებლისთვის უფრო მომგებიანია, როდესაც შემსრულებელი ბანკის (ამ შემთხვევაში, ვითიბი) როლს ასრულებს ემიტენტი ბანკი. თუმცა, თუ ბენეფიციარი დაჟინებით მოითხოვს დადასტურებული აკრედიტივის გაცემას, შემსრულებელი ბანკი იქნება უცხოური ბანკი და ვითიბი მოითხოვს ასეთი ბანკისგან აკრედიტივის დადასტურებას. თუ შემსრულებელი/დამადასტურებელი ბანკის დასახელება არ არის მითითებული, მას ვითიბი თავისი შეხედულებისამებრ ირჩევს.

ü საკონსულტაციო ბანკის დასახელება(უცხო ენაზე).

აკრედიტივის გაცემისას შეტყობინება მისი გახსნის შესახებ, როგორც წესი, ემიტენტი ბანკის მიერ ეგზავნება ბენეფიციარს სატელეკომუნიკაციო არხებით სხვა ბანკის (შეტყობინებების ან საკონსულტაციო ბანკის) მეშვეობით. თუ აკრედიტივი შესრულებულია/დადასტურებულია უცხოური ბანკის მიერ, მაშინ ამ ბანკს გაეგზავნება SWIFT შეტყობინება, შესაძლოა, ინსტრუქციით, რომ მივცეთ ის ბენეფიციარს მესამე ბანკის მეშვეობით (მეორე საკონსულტაციო ბანკი), რომელიც ყველაზე ხშირად არის ბანკი. ყველაზე ახლოს/მოხერხებულად მდებარეობს ექსპორტიორთან და/ან რომელშიც ექსპორტიორი ფლობს ანგარიშს. თუ მრჩეველი ბანკი არ არის შემსრულებელი ან/და დამადასტურებელი ბანკი, ბენეფიციარის უბრალო შეტყობინება მის სასარგებლოდ გახსნილი აკრედიტივის შესახებ არ ავალდებულებს ასეთ ბანკს გადაიხადოს, მიიღოს ან მოლაპარაკება. თუ ემიტენტი ბანკის უფლებამოსილების ან მოთხოვნის საფუძველზე უცხოური ბანკი ამატებს თავის დადასტურებას აკრედიტივს (გამოუქცევად დადასტურებული აკრედიტივი), მაშინ ამით გარდა ბანკის ვალდებულებისა, რომელმაც გახსნა წერილი. აკრედიტივის, იგი იღებს დამოუკიდებელ მტკიცე ვალდებულებას, შეასრულოს აკრედიტივი, თუ გათვალისწინებული დოკუმენტები და ყველა პირობა დაცულია.

ü საჭიროების შემთხვევაში, შენიშვნა ნაწილობრივი გადაზიდვის ნებართვის შესახებ.

Თუ საჭიროა, გადატვირთვის ნებართვის დროშა.

მითითებულია ხელშეკრულების შესაბამისად.

ü გადაზიდვის / გაგზავნის ადგილი ... / მიღების ადგილიდან(საქონელი).

ჩატვირთვის პორტი/გამგზავრების აეროპორტი.

გადმოტვირთვის პორტი/ჩამოსვლის აეროპორტი.

საბოლოო დანიშნულების ადგილი / ტრანსპორტირებისთვის ... / მიწოდების ადგილი.

მითითებულია ხელშეკრულების შესაბამისად კომერციულ აკრედიტივებში, ანუ აკრედიტივებს, რომლებიც ღიაა მიწოდებული საქონლის ანგარიშსწორებისთვის და ითვალისწინებს გადაზიდვის დოკუმენტების წარდგენას.

ü საჭიროების შემთხვევაში, მიწოდების ბოლო თარიღი ან მიწოდების პერიოდი.

ბოლო მიწოდების თარიღი ადგენს საქონლის გაგზავნის დღეს. აკრედიტივის ამ პირობის შესაბამისობა მოწმდება წარმოდგენილი სატრანსპორტო დოკუმენტის საფუძველზე. გადაზიდვის ბოლო თარიღი უნდა შეესაბამებოდეს გადახდის ვადას და/ან აკრედიტივის ვადას ისე, რომ საკმარისი დრო იყოს დოკუმენტების წარდგენისთვის.

ü Პროდუქტის აღწერა(უცხო ენაზე).

ბანკმა შეიძლება უარყოს საქონლის ძალიან დეტალური აღწერა შეცდომებისა და გაუგებრობების თავიდან ასაცილებლად. საქონლის დასახელება უნდა იყოს სრული და ზუსტი, ხაზს უსვამს ძირითად მახასიათებლებს, მაგრამ არა ტექნიკურ დეტალებს. თუ აკრედიტივის გახსნისას საქონლის ზუსტი რაოდენობა ჯერ არ არის ცნობილი, მაშინ გამოიყენება გამოთქმა „დაახლოებით“, რაც იძლევა თავიდან მითითებულიდან 10%-ით გადახრის საშუალებას. ამ სიტყვის დაუმატებლად ცალკეულ შემთხვევებში დასაშვებია 5%-იანი გადახრა იმ პირობით, რომ მოთხოვნის ოდენობა არ აღემატებოდეს აკრედიტივის ოდენობას. თუ აკრედიტივის ოდენობა მითითებულია სიტყვით „დაახლოებით“, მაშინ საქონლის რაოდენობა მიეთითება სიტყვით „დაახლოებით“.

ü ხელშეკრულების ნომერი და თარიღი.

ü მიწოდების პირობები.

მითითებულია ხელშეკრულების შესაბამისად. ჩვეულებრივ ექვემდებარება საერთაშორისო სავაჭრო პალატის ოფიციალურ წესებს სავაჭრო ტერმინების ინტერპრეტაციისთვის "Incoterms 2000", ICC პუბლიკაცია No. 000 (Incoterms 2000).

ü დოკუმენტების სიარომლის წინააღმდეგაც უნდა განხორციელდეს აკრედიტივით გადახდა (უცხო ენაზე).

აუცილებელია ზუსტად მიეთითოს აკრედიტივის ქვეშ მყოფი რომელი დოკუმენტები (საჭირო ორიგინალების ან/და ასლების რაოდენობის მითითებით) უნდა იყოს გამოყენებული გადახდის/მიღების/მოლაპარაკებისთვის. ამავდროულად, დოკუმენტების თითოეულ კომპლექტში ინვოისის (ინვოისის) არსებობა სავალდებულოა.

თუ ხელშეკრულება და, შესაბამისად, აკრედიტივი ითვალისწინებს გადახდის რამდენიმე ეტაპს (წინასწარი გადახდა, გადაზიდვის გადახდა, ექსპორტიორის მიერ სამუშაოს შესრულება ან/და მომსახურების გაწევა, მაგალითად, განმცხადებლის პერსონალის მომზადება, საბოლოო ანგარიშსწორების შემდეგ. აღჭურვილობის ექსპლუატაციაში გაშვება და ა.შ. ნებისმიერ კომბინირებულში), მაშინ აკრედიტივის პირობებმა თითოეული ეტაპისთვის უნდა მიუთითოს საკუთარი დოკუმენტების სია.

მაგალითად, აკრედიტივისთვის, რომლის ოდენობა შეადგენს 100 000.00 აშშ დოლარს და წარმოადგენს ხელშეკრულების თანხის 100%-ს, დოკუმენტების სია შეიძლება ჩამოყალიბდეს შემდეგნაირად:

« მაგრამ. 15,000.00 აშშ დოლარი (რომელიც ხელშეკრულების ღირებულების 15%) გადაიხდება შემდეგი საბუთების წარმოდგენით:

A1. კომერციული ინვოისის ერთი ორიგინალი და 2 ასლი 15000.00 აშშ დოლარი.

A2.განმცხადებლის სასარგებლოდ პირველი კლასის ბანკის მიერ გაცემული 15,000.00 აშშ დოლარის ოდენობით ავანსის დაბრუნების უპირობო და გამოუქცევადი საბანკო გარანტიის ერთი ორიგინალი.ან ბენეფიციარის შეტყობინების ერთი ორიგინალი საქონლის გადასაზიდად მზადყოფნის 90 დღის შესახებ.ან განსხვავებული დოკუმენტი , დათანხმდა პარტიები on კომერციული კონტრაქტი

ბ. თანხა 75,000.00 აშშ დოლარი (რომელიც არის ხელშეკრულების ღირებულების 75%) გადაიხდება შემდეგი დოკუმენტაციის წარმოდგენით:

B1. . კომერციული ინვოისის ერთი ორიგინალი და 2 ასლი, გაცემული საქონლის მთლიან ღირებულებაზე და გადახდისათვის გადასახდელი თანხის მითითებით (გაანგარიშებული ტვირთის ღირებულების 75%-ად);

B2. ტვირთის მიმღების სახელზე გაცემული ზედნადების ორიგინალების სრული ნაკრები…ან განსხვავებული ტრანსპორტი დოკუმენტი ( ავტო -, საჰაერო -, კარგად / დ ზედნადები , მულტიმოდალური ტრანსპორტი დოკუმენტი ), დათანხმდა პარტიები on კონტრაქტი ;

B3. ერთი ორიგინალური სადაზღვევო პოლისი( შესაძლოა დან მიუთითებს დეტალები დაზღვევა ) .

ბ4 . ერთი ორიგინალიᲩასალაგებელი სიადა / ან ერთი ორიგინალიხარისხის სერთიფიკატი გაცემული… (მაგალითადმწარმოებელი)და / ან ერთი ორიგინალიწარმოშობის სერთიფიკატიდა / ან სხვა საჭირო დოკუმენტები .

გ. 10,000.00 აშშ დოლარი (რომელიც ხელშეკრულების ღირებულების 10%) გადაიხდება შემდეგი დოკუმენტაციის წარმოდგენით:

C1.ერთი ორიგინალი და 2 ეგზემპლარიკომერციული ინვოისი 10,000.00 აშშ დოლარი.

C2. აღჭურვილობის ექსპლუატაციაში გაშვების დასრულების ოქმის ერთი ორიგინალი ხელმოწერილი როგორც განმცხადებლის, ასევე ბენეფიციარის წარმომადგენლების მიერ.ან განსხვავებული დოკუმენტი , დათანხმდა პარტიები on კონტრაქტი ».

რაც შეეხება ყველა დოკუმენტს (ინვოისების, სატრანსპორტო და სადაზღვევო დოკუმენტების გარდა), აკრედიტივი უნდა იყოს მითითებული მათი ზუსტი ტექსტი ან ძირითადი მოთხოვნები მათი შინაარსისთვის, ასევე, თუ ვის მიერ შეიძლება მათი გაცემა. თუ ასეთი აღწერილობა არ არსებობს, მაშინ საბუთები მიიღება ბანკის მიერ იმ ფორმით, რომელშიც ისინი წარმოდგენილია ბენეფიციარის მიერ.

CIP ან CIF პირობებით მიწოდებული საქონლის ანგარიშსწორებისთვის გახსნილი აკრედიტივის პირობები უნდა ითვალისწინებდეს სადაზღვევო დოკუმენტაციის წარდგენას. თუ სადაზღვევო დოკუმენტი არ არის საჭირო, განმცხადებელმა უნდა აცნობოს ბანკს აკრედიტივის შესახებ განცხადებაში.

თუ აკრედიტივი ითვალისწინებს ზედნადების ან მულტიმოდალური სატრანსპორტო დოკუმენტის ორიგინალების არასრული ნაკრების წარდგენას, რომლებიც წარმოადგენს საკუთრების დოკუმენტებს, განმცხადებელი აცნობებს ბანკს იმ პირს, რომელსაც გადაეცემა დარჩენილი ორიგინალები.

თუ მხარეებს შორის კომერციული გარიგებით დადებული ხელშეკრულების პირობები ითვალისწინებს დოკუმენტების რუსულ ენაზე შესრულებას, საქონლის აღწერილობა და დოკუმენტების ჩამონათვალი შეიძლება მიეთითოს კლერკმა ლათინური ასოებით. ყველაზე მეტად გამოიყენება დსთ-ს ქვეყნებთან დასახლებებში. რაც შეეხება სხვა ქვეყნებში აღსასრულებლად გაცემულ აკრედიტივებს, უცხოური ბანკის მიერ აკრედიტივის შესრულებაზე უარის თქმის და ანგარიშსწორების პრობლემების თავიდან აცილების მიზნით, რეკომენდირებულია, რომ დოკუმენტების რუსულ ენაზე მიღების შესაძლებლობა წინასწარ შეთანხმებული იყოს ექსპორტიორის მიერ. შემსრულებელ ბანკთან.

ü საჭიროების შემთხვევაში, აკრედიტივის თანხის პროცენტი ხელშეკრულების ოდენობაზე.

ü საჭიროების შემთხვევაში, შემსრულებელ ბანკში დოკუმენტების წარდგენის სპეციალური ვადა.

ვადის გასვლის თარიღის (ანუ დოკუმენტების წარდგენის პერიოდის) მითითების გარდა, აკრედიტივი შეიძლება ასევე მიუთითებდეს დროის განსაკუთრებულ პერიოდზე (გაგზავნის დღიდან ან რაიმე დოკუმენტის გაცემის დღიდან და ა.შ.) დროს. რომელიც საბუთების წარდგენას აკრედიტივის პირობების შესაბამისად. თუ ასეთი ვადა არ არის გათვალისწინებული, აკრედიტივისთვის, რომელიც მოითხოვს სატრანსპორტო დოკუმენტ(ებ)ის წარდგენას, ბანკები არ მიიღებენ მათთვის წარდგენილ დოკუმენტებს გადაზიდვის დღიდან 21 დღის შემდეგ.

ü განმცხადებლის ანგარიში ბანკში და უფლებამოსილება ჩამოწეროს აკრედიტივით დაფარვის ოდენობა.

ü რომლის ხარჯზეც იხდიან ბანკისა და უცხოური ბანკების საკომისიოს და ხარჯებს, აგრეთვე დადასტურების საკომისიოს(თუ დამატებულია) ბანკში არსებული ანგარიშის ნომრის მითითებით, საიდანაც უნდა ჩამოიწეროს განმცხადებლის საკომისიოები.

ü აკრედიტივის დაქვემდებარება „დოკუმენტური აკრედიტივის ერთიანი ჩვეულება და პრაქტიკა“საერთაშორისო სავაჭრო პალატის პუბლიკაციის ნომრის მითითებით (01.07.2007 წლიდან მოქმედებს ICC პუბლიკაცია No000, გამოცემა 2007 წ.).

აკრედიტივი არ უნდა შეიცავდეს არადოკუმენტურ პირობებს, ანუ პირობებს, რომელთა შესრულებაც ვერ მოწმდება აკრედიტივით წარდგენისთვის საჭირო დოკუმენტების საფუძველზე. აკრედიტივის გახსნის ინსტრუქციებში გამოყენებული უნდა იყოს სტანდარტული პირობები და ენა, რომელიც შეესაბამება დოკუმენტური კრედიტების ერთიან წეს-ჩვეულებებსა და პრაქტიკას და საერთაშორისო სავაჭრო პალატის ოფიციალურ წესებს Incoterms 2000 სავაჭრო პირობების ინტერპრეტაციისთვის.

აკრედიტივის განაცხადის ნებისმიერი შესწორება დამოწმებული უნდა იყოს კლიენტის უფლებამოსილი პირების ბეჭდითა და ხელმოწერებით ბანკის მიერ დაცული ხელმოწერისა და ბეჭდის ნიმუშის ბარათის შესაბამისად. დაუშვებელია აკრედიტივის ოდენობის ან/და ვალუტაში შესწორება. საკორექციო სითხით შესწორებული აკრედიტივის განაცხადი არ მიიღება.

აკრედიტივის პირობების შეცვლა ხდება განმცხადებლის წერილობითი მოთხოვნის საფუძველზე, რომელიც შედგენილია განმცხადებელი ორგანიზაციის ბლანკზე წერილის სახით და დამოწმებული უფლებამოსილი პირების ხელმოწერებითა და ბეჭდით, შესაბამისად. ბანკში არსებული ნიმუშები. აპელაციაში მითითებული უნდა იყოს აკრედიტივის ნომერი და მკაფიოდ ჩამოთვლილი ყველა შესატანი ცვლილება. აკრედიტივის ოდენობასა და ვადაში ცვლილებების შეტანის, აკრედიტივის მიხედვით გადახდის განრიგის შეცვლის შემთხვევაში, წერილში საჭიროა ბანკის პასუხისმგებელი შემსრულებლის სანებართვო ვიზა ვალუტის კონტროლისთვის.

აკრედიტივით ოპერაციების განხორციელებისას ბანკი აგროვებს საკომისიოს იურიდიული პირების (გარდა ბანკების) მომსახურების მოქმედი საკომისიო ტარიფის მე-3 ნაწილის შესაბამისად, ვითიბი-ს მიერ გაწეული მომსახურების საკომისიოების კრებულის 1-ლი ნაწილის შესაბამისად.

საერთაშორისო ანგარიშსწორების შესახებ კონსულტაციები დოკუმენტური აკრედიტივის სახით შეგიძლიათ მიიღოთ VTB-ის დოკუმენტური ოპერაციების და ვალუტის კონტროლის დეპარტამენტის დოკუმენტური ოპერაციების დეპარტამენტიდან ვორონცოვსკაიას ქ., 43 (ტელეფონები: , ან ბანკის ნებისმიერ დამატებით ოფისში.

"საერთაშორისო სტანდარტული საბანკო პრაქტიკა დოკუმენტური კრედიტების ფარგლებში დოკუმენტების შემოწმებისთვის" (ISBP, ICC პუბლიკაცია No. 000),

Ნდობის წერილი- ეს არის ბანკის ვალდებულება კლიენტის სახელით და მისი ხარჯით განახორციელოს გადახდები ფიზიკურ და იურიდიულ პირებზე მითითებული ოდენობითა და პირობებით.

აკრედიტივების მონაწილეები:

• კლიენტი, რომელიც ავალებს ბანკს აკრედიტივის გახსნას;
• ბანკი, რომელიც ხსნის აკრედიტივს, არის ემიტენტი ბანკი;
• აკრედიტივის გადამხდელი ბანკი არის შემსრულებელი ბანკი;
• პირი, რომლის სასარგებლოდ იხსნება აკრედიტივი.

აკრედიტივის ანგარიშსწორების პროცედურები მოიცავს:

1. გადამხდელი უგზავნის თავის ბანკს (გამომშვებ ბანკს) აკრედიტივს (განაცხადს) ფორმაზე დადგენილი ფორმით, ანგარიშის ნომერი, გახსნილი შემსრულებელ ბანკში გადაზიდული საქონლის გადახდისთვის. გარდა ამისა, აკრედიტივი მიუთითებს აკრედიტივის ოდენობა რუბლებში, მოქმედების ვადა, საქონლის დასახელება და საქონლის გადაზიდვის დამადასტურებელი დოკუმენტები.
2. ემიტენტი ბანკი მითითებულ თანხას უგზავნის სხვა ბანკს (აღმასრულებელ ხელისუფლებას) „აკრედიტივის“ ანგარიშზე დასაკრედიტებლად, გადამხდელის მიმდინარე ანგარიშიდან დებეტში. შედეგად აღმასრულებელ ბანკში გაიხსნა სპეციალური ანგარიში „აკრედიტივი“, რომელზედაც ირიცხებოდა თანხები გადაზიდული საქონლის გადასახდელად - დეპონირებული აკრედიტივი.
3. მიმწოდებელი აგზავნის საქონელს, ადგენს საქონლის გადაზიდვის დამადასტურებელ აკრედიტივით გათვალისწინებულ დოკუმენტებს და ახორციელებს ანგარიშსწორებას შემსრულებელი ბანკი. ამრიგად, გაანგარიშების დრო მნიშვნელოვნად მცირდება.

აკრედიტივი მიმწოდებელს აძლევს გარანტიას, რომ გაგზავნილი საქონელი დროულად იქნება გადახდილი.

თუ გადამხდელის თანხები წინასწარ არ არის ჩარიცხული „აკრედიტივის“ ანგარიშზე და გაგზავნილი საქონლის გადახდა ხდება საბანკო გარანტიით, მაშინ ეს არის გარანტირებული აკრედიტივი.

აკრედიტივები იყოფა შემდეგებად:

• შეუქცევადი - ეს არის აკრედიტივი, რომლის პირობების შეცვლაც გადამხდელს არ შეუძლია ცალმხრივად, ანუ მიმღებთან შეთანხმების გარეშე;
• გაუქმებადი - აკრედიტივი, რომლის პირობებში გადამხდელს შეუძლია ცვლილებები შეიტანოს ცალმხრივად, მიმღებთან შეთანხმების გარეშე;
• დადასტურებულია - აკრედიტივის შემსრულებელი ბანკი სრულად არის პასუხისმგებელი გადახდაზე;
• დაუდასტურებელი - ბანკი არ იღებს ასეთ პასუხისმგებლობას;
• განახლებადი (მბრუნავი) - აკრედიტივი, რომელიც განახლდება საქონლის რეგულარული მიწოდებისას.

აკრედიტივის პირობებით გადამხდელს შეუძლია უზრუნველყოს საქონლის გადაზიდვაზე უფლებამოსილი პირის მიღება, მისი ხარისხის ხელშეკრულებასთან შესაბამისობის შესახებ.

ერთ პირზე გადახდისათვის გაიცემა აკრედიტივი. ნაღდი ფულის გატანა აკრედიტივით დაუშვებელია.

გასაუქმებელი აკრედიტივი შეიძლება გაუქმდეს ვადის დასრულებამდე.

1. საქონლის მიწოდების ხელშეკრულების დადება;
2. მყიდველი ავალებს მას მომსახურე ბანკს გახსნას აკრედიტივი;
3. გამყიდველს მომსახურე ბანკის კონსულტაცია აკრედიტივის გახსნაზე;
4. გამყიდველის კონსულტაცია აკრედიტივის გახსნაზე;
5. საქონლის მიწოდება;
6. დოკუმენტების გადაცემა;
7. გამყიდველისთვის კრედიტის მიცემა;
8. საბუთების გაგზავნა;
9. გადახდა;
10. მყიდველისთვის დოკუმენტების გადაცემა;
11. საბუთების მიღება;
12. აკრედიტივის წინააღმდეგ სესხის შემთხვევაში მყიდველის ანგარიშიდან თანხის ამოღება.

აკრედიტივით ანგარიშსწორების თავისებურებები

აკრედიტივით ანგარიშსწორებისას ბანკი, რომელიც მოქმედებს გადამხდელის სახელით აკრედიტივის გასახსნელად (შემდგომში ემიტენტი ბანკი) იღებს ვალდებულებას განახორციელოს გადახდები თანხის მიმღების სასარგებლოდ იმ დოკუმენტების წარდგენის საფუძველზე, რომლებიც აკმაყოფილებენ ყველა აკრედიტივის პირობები, ან უფლება მისცეს სხვა ბანკს (შემდგომში შემსრულებელი ბანკი) განახორციელოს ასეთი გადახდები. შემსრულებელი ბანკი შეიძლება იყოს ემიტენტი ბანკი, მიმღები ან სხვა ბანკი. აკრედიტივი ცალკე და დამოუკიდებელია ძირითადი ხელშეკრულებისგან.

• დაფარული(დეპონირებული) და დაუფარავი (გარანტირებული);
• გაუქმებადი და შეუქცევადი(შეიძლება დადასტურდეს).

საფარის გახსნისას ( დეპონირებული) ნდობის წერილი ემიტენტი ბანკი გადამხდელის ან მისთვის გაცემული სესხის ხარჯზე გადარიცხავს აკრედიტივის თანხას.(დაფარვა) შემსრულებელი ბანკის განკარგულებაშია აკრედიტივის მთელი პერიოდის განმავლობაში.

დაუფარავი გახსნისას ( გარანტირებული) აკრედიტივის ემიტენტი ბანკი ანიჭებს შემსრულებელ ბანკს უფლებას ჩამოწეროს ემიტენტი ბანკის საკორესპონდენტო ანგარიშიდან თანხები აკრედიტივის ოდენობის ფარგლებში, ან მიუთითებს აკრედიტივში ანაზღაურების სხვა მეთოდზე. შემსრულებელ ბანკს მისი პირობების შესაბამისად აკრედიტივით გადახდილი თანხებისთვის. გადამხდელის მიერ დაუფარავი (გარანტირებული) აკრედიტივით ემიტენტი ბანკისთვის სახსრების ანაზღაურების წესი განისაზღვრება გადამხდელსა და ემიტენტ ბანკს შორის ხელშეკრულებაში.

პირობების შეცვლის შემთხვევაში ან გასაუქმებელი აკრედიტივის გაუქმებაემიტენტი ბანკი ვალდებულია გაუგზავნოს შესაბამისი შეტყობინება თანხის მიმღებს პირობების შეცვლის ან აკრედიტივის გაუქმების დღიდან არაუგვიანეს სამუშაო დღისა.

შეუქცევადი აკრედიტივის პირობებიითვლება შეცვლილად ან გამოუქცევადი აკრედიტივი ითვლება გაუქმებულად იმ მომენტიდან, როდესაც შემსრულებელი ბანკი მიიღებს თანხის მიმღების თანხმობას. შეუქცევადი აკრედიტივის პირობების ცვლილებების ნაწილობრივი მიღება თანხის მიმღების მიერ დაუშვებელია.

ემიტენტი ბანკის მოთხოვნით შეუქცევადი აკრედიტივი შეიძლება დაადასტუროს შემსრულებელმა ბანკმა, ემიტენტი ბანკის ვალდებულების დამატებით, თანხის მიმღებთან გადახდის ვალდებულების აღებით შესაბამისი დოკუმენტაციის წარდგენისას. აკრედიტივის პირობებს (დადასტურებული აკრედიტივი). დადასტურებული აკრედიტივის პირობები ითვლება შეცვლილად ან აკრედიტივი გაუქმებულად ითვლება იმ მომენტიდან, როდესაც ემიტენტი ბანკი მიიღებს თანხმობას აკრედიტივის დამადასტურებელი შემსრულებელი ბანკისა და ფულადი სახსრების მიმღების მხრიდან.

ემიტენტი ბანკი ფულადი სახსრების მიმღებს აცნობებს აკრედიტივის გახსნას და მის პირობებს შემსრულებელი ბანკის ან ფულადი სახსრების მიმღების ბანკის მეშვეობით ამ უკანასკნელის თანხმობით.

აკრედიტივით გადახდა ხდება უნაღდო წესით.

საბუთების გადაცემა აკრედიტივის გახსნაზე და მის პირობებზე, აკრედიტივის დადასტურებაზე, აკრედიტივის პირობების შეცვლაზე ან მის დახურვაზე, აგრეთვე ბანკის თანხმობაზე (უარი მიღებაზე). ) წარმოდგენილი დოკუმენტები ბანკებმა შეიძლება განახორციელონ კომუნიკაციის ნებისმიერი საშუალების გამოყენებით, რაც შესაძლებელს გახდის დოკუმენტის გამგზავნის სანდო იდენტიფიცირებას.

აკრედიტივით ანგარიშსწორებაში საბანკო მომსახურების გადახდის ოდენობა და პროცედურა რეგულირდება კლიენტებთან დადებული ხელშეკრულებების პირობებით და აკრედიტივით ანგარიშსწორებაში მონაწილე ბანკებს შორის.

აკრედიტივით ანგარიშსწორების განხორციელებისას გადამხდელი ემიტენტ ბანკს წარუდგენს აკრედიტივის გახსნის თაობაზე განცხადების ორ ეგზემპლარს, რომელშიც ავალებს ემიტენტ ბანკს გახსნას აკრედიტივი. ემიტენტი ბანკი დამოუკიდებლად ავითარებს აკრედიტივის გახსნის აპლიკაციის ფორმას.

• ემიტენტი ბანკის დასახელება;
• მიმღები ბანკის დასახელება;
• შემსრულებელი ბანკის დასახელება;
• აკრედიტივის სახეობა (გამოუქმებადი ან შეუქცევადი);
• აკრედიტივის გადახდის პირობები;
• თანხის მიმღების მიერ მოწოდებული დოკუმენტების ჩამონათვალი და მახასიათებლები და ამ დოკუმენტების შესრულების მოთხოვნები;
• აკრედიტივის დახურვის თარიღი, დოკუმენტების წარდგენის ვადა;
• საქონლის (სამუშაოს, მომსახურების) დასახელება, რომლის გადახდისთვისაც იხსნება აკრედიტივი, საქონლის გადაზიდვის ვადა (სამუშაოების შესრულება, მომსახურების გაწევა), ტვირთგამგზავნი, მიმღები, ტვირთის დანიშნულება.

აკრედიტივის გახსნაზე განცხადების საფუძველზე ემიტენტი ბანკი ადგენს აკრედიტივს 0401063 ფორმაზე. აკრედიტივში დასაზუსტებელი დოკუმენტების დიდი სიით შეიძლება შედგეს ნებისმიერი ფორმით აკრედიტივის დანართი, რომელზეც მითითებულია აკრედიტივში და რომელიც წარმოადგენს აკრედიტივის განუყოფელ ნაწილს. კრედიტის.

დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივით ანგარიშსწორების განსახორციელებლად აკრედიტივით მიეთითება შემსრულებელი ბანკის მიერ აკრედიტივით ანგარიშსწორების განსახორციელებლად გახსნილი ანგარიშის ნომერი. მითითებული ანგარიში იხსნება ემიტენტი ბანკის მოთხოვნით, რომელიც შედგენილია ნებისმიერი ფორმით აკრედიტივის გახსნის შესახებ განცხადების საფუძველზე. მითითებული ანგარიშის ნომერს შემსრულებელი ბანკი აწვდის ემიტენტ ბანკს, ხოლო ემიტენტი ბანკი - გადამხდელს.

თუ შემსრულებელი ბანკი არის ბანკი, რომელიც არ ემსახურება სახსრების მიმღებს, წერილის ველში „მოსარგებლის ანგარიშის ნომერი“ მიეთითება ბანკის მონაცემები, რომელიც ემსახურება ფულადი სახსრების მიმღებს და ფულადი სახსრების მიმღების ანგარიშის ნომერი. საკრედიტო.

დაუფარავი (გარანტირებული) აკრედიტივის გახსნისას აკრედიტივის ველი „ანგარიშის No (40901)“ არ ივსება.

აკრედიტივის პირობების ცვლილების ან გაუქმების შემთხვევაშიგადამხდელი ემიტენტ ბანკს აწვდის შესაბამის ბრძანებას. მითითებული დავალების შესაბამისად, ემიტენტი ბანკი უგზავნის შეტყობინებას შემსრულებელ ბანკს პირობების შეცვლის ან აკრედიტივის გაუქმების შესახებ. გადამხდელის მითითებული ბრძანება, ემიტენტი ბანკის შეტყობინება პირობების შეცვლის ან აკრედიტივის გაუქმების შესახებ შეიძლება გაიგზავნოს დოკუმენტის სახით ქაღალდზე, შედგენილი ნებისმიერი ფორმით და შესრულებული ხელმოწერის უფლების მქონე პირთა ხელმოწერით. ანგარიშსწორების დოკუმენტები და ბეჭდის ანაბეჭდი, ან დოკუმენტის სახით ელექტრონული ფორმით, გადამხდელსა და ემიტენტ ბანკს შორის ხელშეკრულების პირობების შესაბამისად (გადამხდელის მითითებულ დავალებაზე) ან ხელშეკრულებას შორის. ემიტენტი ბანკი და შემსრულებელი ბანკი (ემიტენტ ბანკს პირობების შეცვლის ან შემსრულებელ ბანკისთვის აკრედიტივის გაუქმების შესახებ შეტყობინებისთვის).

პირობების ცვლილების ან აკრედიტივის გაუქმების შესახებ სახსრების მიმღებს შეიძლება ეცნობოს ემიტენტი ბანკი შემსრულებელი ბანკის ან ფულადი სახსრების მიმღების ბანკის მეშვეობით.

თანხის გადარიცხვა შემსრულებელ ბანკში დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივის ოდენობის გაზრდის მიზნით ხორციელდება ემიტენტი ბანკის საგადახდო დავალების საფუძველზე, რომელიც შედგენილია გადამხდელის ბრძანების საფუძველზე ოდენობის გაზრდის შესახებ. ნდობის წერილი. ამავდროულად, აკრედიტივის ველში „ანგარიშის No. (40901)“ ველში, როდესაც ის გახსნილია, მითითებულია ბენეფიციარის ანგარიშის ნომერი, ხოლო მონაცემები, რომლებიც საშუალებას იძლევა იდენტიფიცირდეს აკრედიტივი, მათ შორის, აკრედიტივის თარიღი და ნომერი, შეტანილია საგადახდო დავალების ველში „გადახდის დანიშნულება“.

დაუფარავი (გარანტირებული) აკრედიტივის ოდენობის გაზრდის წესი განისაზღვრება ემიტენტ ბანკსა და შემსრულებელ ბანკს შორის შეთანხმებით.

შემსრულებელი ბანკისგან აკრედიტივით საბუთების მიღებისას ემიტენტი ბანკი ამოწმებს წარმოდგენილი დოკუმენტების და მათ დეტალებს აკრედიტივის პირობებთან შესაბამისობას თავად საბუთების საფუძველზე (შემდგომში - დამოწმება ქ. გარეგანი ნიშნები). დოკუმენტების გადამოწმების ვადა არ უნდა აღემატებოდეს დოკუმენტების მიღების დღიდან შვიდ სამუშაო დღეს, თუ ემიტენტი ბანკსა და შემსრულებელ ბანკს შორის ხელშეკრულებით სხვა რამ არ არის გათვალისწინებული.

როდესაც დადგინდება, რომ დოკუმენტები არ შეესაბამება აკრედიტივის პირობებს, ემიტენტ ბანკს უფლება აქვს უარი თქვას მათ მიღებაზე ან პირველ რიგში მოსთხოვოს გადამხდელს ამ დოკუმენტების მიღების შესაძლებლობის შესახებ. მითითებულ დოკუმენტებზე უარის თქმის შემთხვევაში, ემიტენტი ბანკი ვალდებულია აცნობოს ბანკს, საიდანაც მიღებულია დოკუმენტები, ან სახსრების მიმღებს, შეტყობინებაში მიუთითოს შეუსაბამობა, რაც არის უარის თქმის მიზეზი.

როდესაც დადგინდება, რომ შემსრულებელი ბანკის მიერ ფულადი სახსრების მიმღებისაგან მიღებული დოკუმენტები არ შეესაბამება აკრედიტივის პირობებს, ემიტენტ ბანკს უფლება აქვს შემსრულებელ ბანკს მოსთხოვოს მიმღებისთვის გადახდილი თანხების დაბრუნება. შემსრულებელ ბანკში გადარიცხული დაფარვის ხარჯზე სახსრების (დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივის ფარგლებში), შემსრულებელ ბანკში გახსნილი საკორესპონდენტო ანგარიშიდან ჩარიცხული თანხების აღდგენა, ან შემსრულებელ ბანკს ანაზღაურებაზე უარის თქმა. თანხების მიმღებისთვის გადახდილი თანხები (დაუფარავი (გარანტირებული) აკრედიტივით).

ემიტენტი ბანკი ვალდებულია გამოუყენებელი ნაშთის ან შემცირებული ან გაუქმებული დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივის დაბრუნების დღიდან არაუგვიანეს სამუშაო დღისა ჩარიცხოს შესაბამისი თანხა გადამხდელის ანგარიშზე, საიდანაც არის სახსრები. ჩამოწერეს აკრედიტივის დასაფარად.

შემსრულებელი ბანკი დაუყოვნებლივ აცნობებს თანხის მიმღებს მასზე შეთანხმებული წესით აკრედიტივის მიღების შესახებ, რასაც მოჰყვება წერილობითი დადასტურება ნებისმიერი ფორმით არა უგვიანეს ემიტენტი ბანკისგან აკრედიტივის მიღების დღიდან მომდევნო სამუშაო დღისა. . თუ შემსრულებელი ბანკი არ არის ბანკი, რომელიც ემსახურება სახსრების მიმღებს, შემსრულებელ ბანკს უფლება აქვს აცნობოს ფულადი სახსრების მიმღებს აკრედიტივის მიღების შესახებ ფულადი სახსრების მიმღების ბანკის მეშვეობით.

აკრედიტივის დეტალების სისწორეში ეჭვის არსებობის შემთხვევაში, შემსრულებელ ბანკს უფლება აქვს ემიტენტ ბანკს გაუგზავნოს მოთხოვნა ნებისმიერი ფორმით. აკრედიტივის დეტალები მითითებული უნდა იყოს აკრედიტივის ვადაში. ამ შემთხვევაში შემსრულებელმა ბანკმა შეიძლება წინასწარ აცნობოს თანხის მიმღებს ან ფულადი სახსრების მიმღებს მომსახურე ბანკს ფულადი სახსრების მიმღების სასარგებლოდ აკრედიტივის გახსნის შესახებ.

აკრედიტივით ფულადი სახსრების მისაღებად ფულადი სახსრების მიმღები შემსრულებელ ბანკს აწვდის ფორმა 0401065 ანგარიშების რეესტრისა და აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებული საბუთების ოთხ ასლს. სააღრიცხვო რეესტრის პირველი ეგზემპლარი დგება ანგარიშსწორების დოკუმენტებზე ხელმოწერის უფლების მქონე პირთა ხელმოწერებითა და ბეჭდით. თუ შემსრულებელი ბანკი არის ფულადი სახსრების მიმღების მომსახურე ბანკი, იგივე რეკვიზიტები შეიტანება ანგარიშთა რეესტრის სტრიქონებში „შემსრულებელი ბანკი“ და „მოსარგებლის ბანკი“. თუ შემსრულებელი ბანკი არ არის ბანკი, რომელიც ემსახურება ფულადი სახსრების მიმღებს, ანგარიშების რეესტრის სტრიქონში „შემსრულებელი ბანკი“ შეიტანება ბანკის მონაცემები, რომელსაც თანხის მიმღები აწვდის აკრედიტივით დოკუმენტებს. ანგარიშების რეესტრი (ამ პუნქტში მითითებული ეგზემპლარების რაოდენობით) და აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებული დოკუმენტები წარმოდგენილი უნდა იყოს აკრედიტივით მითითებულ ვადაში, მაგრამ აკრედიტივის მოქმედების პერიოდში. . ანგარიშთა რეესტრის მეოთხე ეგზემპლარი გაიცემა ბანკის შტამპის ანაბეჭდით, საბუთების მიღების თარიღით და ბუღალტერის ხელმოწერით და ემსახურება საბუთების მიღების ქვითარს.

შემსრულებელი ბანკი ვალდებულია გარე ნიშნებით შეამოწმოს დოკუმენტების შესაბამისობა აკრედიტივის პირობებთან, აგრეთვე ანგარიშთა რეესტრის რეგისტრაციის სისწორე. დოკუმენტების გადამოწმების ვადა არ უნდა აღემატებოდეს საბუთების მიღების დღიდან 7 სამუშაო დღეს, თუ ემიტენტი ბანკსა და შემსრულებელ ბანკს შორის ხელშეკრულებით სხვა რამ არ არის გათვალისწინებული.

როდესაც დადგენილი საბუთების შესაბამისობა აკრედიტივის პირობებთან და შემსრულებელი ბანკის მიერ ანგარიშების რეესტრის რეგისტრაციის სისწორე დადგინდა, ხდება აკრედიტივით გადახდა. ბანკის მიერ მიღებულ ანგარიშთა რეესტრის ყველა ასლს უნდა ჰქონდეს ბანკის ბეჭედი, მიღების თარიღი და ბუღალტერის ხელმოწერა. გაუქმებადი აკრედიტივის გაფორმებისას შემსრულებელი ბანკი ახორციელებს ანგარიშსწორებას სრულად, თუ დოკუმენტების წარდგენის მომენტისთვის მას არ მიუღია ემიტენტი ბანკისგან აკრედიტივის გაუქმების ბრძანება, აკრედიტივის ოდენობის ნაწილი. კრედიტი - ემიტენტი ბანკიდან აკრედიტივის ოდენობის შემცირების შესახებ ბრძანების მიღებისას.

როდესაც დადგინდება, რომ მითითებული დოკუმენტები არ შეესაბამება გარე ნიშნების აკრედიტივის პირობებს, შემსრულებელ ბანკს უფლება აქვს უარი თქვას მათ მიღებაზე, დაუყოვნებლივ აცნობოს სახსრების მიმღებს და ემიტენტ ბანკს და მიუთითოს შეუსაბამობა. რაც არის უარის თქმის მიზეზი. თანხის მიმღებს უფლება აქვს ხელახლა წარადგინოს აკრედიტივით გათვალისწინებული დოკუმენტები მის ვადის გასვლამდე.

აკრედიტივით ანგარიშსწორებისას ანგარიშთა რეესტრში მითითებული თანხა თანხის მიმღების ანგარიშზე ირიცხება (ირიცხება) შემსრულებელი ბანკის საგადახდო დავალების საფუძველზე. საგადახდო დავალების პირველი ეგზემპლარი, ანგარიშთა რეესტრის პირველ ასლთან ერთად, მოთავსებულია ბანკის დოკუმენტაციაში, როგორც დაფარულ (დეპონირებულ) აკრედიტივის ქვეშ მყოფი თანხების აღრიცხვისთვის განკუთვნილი ანგარიშიდან თანხების დებეტის საფუძველი. , ან შემსრულებელ ბანკში გახსნილი ემიტენტი ბანკის საკორესპონდენტო ანგარიშიდან თანხების დებეტის საფუძვლად, დაუფარავი (გარანტირებული) აკრედიტივით.

შემსრულებელი ბანკი ემიტენტ ბანკს უგზავნის ანგარიშების რეესტრის მეორე ასლს აკრედიტივის პირობებით მოთხოვნილ დოკუმენტებთან ერთად, აგრეთვე ანგარიშების რეესტრის მესამე ასლს ემიტენტ ბანკში გამოსაყენებლად და გადასაცემად. გადამხდელს.

თუ აკრედიტივის პირობები ითვალისწინებს გადამხდელის მიერ უფლებამოსილი პირის მიღებას, ეს უკანასკნელი ვალდებულია შემსრულებელ ბანკს მიაწოდოს ან გადამხდელის მიერ გაცემული მინდობილობა (თუ უფლებამოსილი პირი ფიზიკური პირია) ან ხელშეკრულების ასლი (თუ უფლებამოსილი პირი არის ორგანიზაცია).

• აკრედიტივის ვადის გასვლისას (აკრედიტივის ან მისი ნაშთის ოდენობით);
• თუ ფულადი სახსრების მიმღები უარს იტყვის აკრედიტივის გამოყენებაზე (სრულად ან ნაწილობრივ) მის ვადის გასვლამდე, თუ ეს დაშვებულია აკრედიტივის პირობებით, აკრედიტივის დახურვის შესახებ განაცხადის შემსრულებელ ბანკში გაგზავნით. . აკრედიტივის პირობები შეიძლება ითვალისწინებდეს გადამხდელის და (ან) ემიტენტი ბანკის თანხმობის მიღებას თანხის მიმღების მიერ აკრედიტივის გამოყენებაზე უარის თქმის შესახებ. დადასტურებული აკრედიტივის გამოყენებაზე უარის თქმა შესაძლებელია დამადასტურებელი ბანკის თანხმობით;
• ემიტენტი ბანკის მიერ აკრედიტივის (სრულად ან ნაწილობრივ) ამოღებისას, მათ შორის, გადამხდელის მოთხოვნით ან გამოუქცევადი აკრედიტივით თანხის მიმღების თანხმობის მიღების შემდეგ.

დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივის გაუქმებისას, აკრედიტივის წინა მხარეს აკრედიტივის თანხის ნაწილს, შემსრულებელი ბანკის ბუღალტერი აყენებს ნიშანს „ნაწილობრივი გატანა“, რიცხვებით მითითებულ თანხას. შემოხაზულია და იდება ახალი თანხა. დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივის უკანა მხარეს კეთდება ჩანაწერი დასაბრუნებელი თანხის ოდენობისა და დაბრუნების თარიღის შესახებ, რაც დასტურდება ბუღალტერის ხელმოწერით სახელის მითითებით, აგრეთვე ბანკის ბეჭედი.

დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივით ემიტენტი ბანკისთვის თანხის დაბრუნებას შემსრულებელი ბანკი ახორციელებს საგადახდო დავალების სახით აკრედიტივის დახურვასთან ერთად აკრედიტივის ვადის გასვლისას ან იმ დღეს. მოწოდებულია აკრედიტივის დახურვის საფუძველი.

დაუფარავი (გარანტირებული) აკრედიტივის გაუქმების წესი დგინდება ემიტენტ ბანკსა და შემსრულებელ ბანკს შორის ხელშეკრულებით.

შემსრულებელმა ბანკმა უნდა გაუგზავნოს ემიტენტი ბანკს შეტყობინება აკრედიტივის დახურვის შესახებ, რომელიც შედგენილია ნებისმიერი ფორმით და შესრულებულია ბანკის ბეჭდით, შედგენის თარიღით და ბუღალტერის ხელმოწერით.

6.1. აკრედიტივით ანგარიშსწორების განხორციელებისას ბანკი, რომელიც მოქმედებს გადამხდელის ბრძანებით აკრედიტივის გახსნაზე და მისი მითითებების შესაბამისად (შემდგომში ემიტენტი ბანკი), იღებს ვალდებულებას გადარიცხოს თანხები თანხის მიმღებს. აკრედიტივით გათვალისწინებული დოკუმენტების წარდგენის და მისი პირობების შესრულების დამადასტურებელი (შემდგომში სააღსრულებო აკრედიტივი), ან უფლებას აძლევს სხვა ბანკს (შემდგომში - ნომინირებული ბანკი) შეასრულოს აკრედიტივი. . შემსრულებელი ბანკი შეიძლება იყოს ემიტენტი ბანკი, მიმღები ან სხვა ბანკი. ემიტენტ ბანკს უფლება აქვს საკუთარი სახელით და საკუთარი ხარჯებით გახსნას აკრედიტივი. ამ შემთხვევაში გადამხდელია ემიტენტი ბანკი.

6.2. ეს თავი არ არეგულირებს აკრედიტივის შესრულებას გადახდის, აქცეპტის ან ანგარიშსწორების გზით.

6.3. აკრედიტივი ცალკე და დამოუკიდებელია ძირითადი ხელშეკრულებისგან. აკრედიტივის შესრულება წარმოებს წარმოდგენილი დოკუმენტაციის საფუძველზე.

6.4. აკრედიტივის გადაცემა, აკრედიტივის პირობების ცვლილებები, დოკუმენტები, განცხადებები, შეტყობინებები, შეტყობინებები და სხვა ინფორმაციის გაცვლა აკრედიტივის შესახებ შეიძლება განხორციელდეს ქაღალდზე და (ან) ელექტრონული ფორმით კომუნიკაციის გამოყენებით. ინსტრუმენტები, რომლებიც საშუალებას გაძლევთ საიმედოდ ამოიცნოთ გამგზავნი, საინფორმაციო სისტემების ჩათვლით, განაწილებული საინფორმაციო სისტემების ჩათვლით. აკრედიტივის შესახებ ინფორმაციის გაცვლის თავისებურებები საინფორმაციო სისტემების გამოყენებით გათვალისწინებულია ამ დებულების 6.34 პუნქტით.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.5. აკრედიტივის მიღების, აკრედიტივის პირობების ცვლილების, დოკუმენტების, განცხადებების, შეტყობინებების, შეტყობინებების და აკრედიტივის შესახებ სხვა ინფორმაციის მიღებისას ბანკი ახორციელებს შესასრულებლად გათვალისწინებული ბრძანებების მიღების შესაბამის პროცედურებს. ამ დებულების მე-2 თავი, ამ დებულების 6.34 პუნქტით გათვალისწინებული სპეციფიკის გათვალისწინებით.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.6. აკრედიტივის გახსნას ახორციელებს ემიტენტი ბანკი აკრედიტივის გახსნის თაობაზე გადამხდელის განცხადების საფუძველზე, რომელიც შედგენილია ბანკის მიერ დადგენილი წესით. წარდგენილი ბანკის თანხმობა აკრედიტივის შესრულებაზე ხელს არ უშლის მის შესრულებას ემიტენტი ბანკის მიერ.

6.7. აკრედიტივის დეტალებს და ფორმას (ქაღალდზე) ადგენს ბანკი. აკრედიტივი უნდა შეიცავდეს შემდეგ სავალდებულო ინფორმაციას:

აკრედიტივის ნომერი და თარიღი;

აკრედიტივის ოდენობა;

გადამხდელის დეტალები;

ემიტენტი ბანკის დეტალები;

თანხის მიმღების დეტალები;

შემსრულებელი ბანკის დეტალები;

აკრედიტივის სახეობა;

აკრედიტივის მოქმედების ვადა;

აკრედიტივის შესრულების მეთოდი;

აკრედიტივის ფარგლებში წარსადგენი დოკუმენტების სია და მათთან დაკავშირებული მოთხოვნები;

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

გადახდის მიზანი;

დოკუმენტების წარდგენის ბოლო ვადა;

დადასტურების საჭიროება (ასეთის არსებობის შემთხვევაში);

საბანკო საკომისიოს გადახდის პროცედურა.

აკრედიტივი შეიძლება შეიცავდეს სხვა ინფორმაციას.

6.8. ემიტენტი ბანკიდან აკრედიტივის აღმასრულებელი უფლებამოსილების მქონე აკრედიტივის მიღებისთანავე, შემსრულებელი ბანკი, თუ იგი არ ეთანხმება აკრედიტივის აღსრულების უფლებამოსილების მიღებას, ვალდებულია ამის შესახებ აცნობოს ემიტენტ ბანკს. აკრედიტივის მიღების დღიდან არაუგვიანეს სამი სამუშაო დღისა.

6.9. შემსრულებელი ბანკი ემიტენტი ბანკიდან მიღებული აკრედიტივის პირობებს აცნობს სახსრების მიმღებს და ფულადი სახსრების მიმღებს უგზავნის ინფორმაციას შემსრულებელი ბანკის ფილიალის მისამართის შესახებ, რომელსაც უნდა მიეწოდოს აკრედიტივის ქვეშ არსებული დოკუმენტები. წარდგენილი. თუ ასეთი ინფორმაცია არ გაეგზავნა სახსრების მიმღებს, მისი სათაო ოფისის მისამართი ითვლება წარდგენილ ბანკში აკრედიტივით საბუთების წარდგენის ადგილად. ემიტენტი ბანკის მიერ მინიჭებული უფლებამოსილების შესაბამისად, ნომინირებულ ბანკს შეუძლია ჩართოს სხვა ბანკი აკრედიტივის პირობების გასაცნობად, მათ შორის, თანხის მიმღების ბანკი, რომელიც აცნობებს ნომინირებულ ბანკს პირობების შეტყობინების თარიღს. თანხის მიმღების აკრედიტივი. უთანხმოების ან აკრედიტივის პირობების ფულადი სახსრების მიმღებისთვის გადაცემის შეუძლებლობის შემთხვევაში ბანკი ამის შესახებ აცნობებს შემსრულებელ ბანკს აკრედიტივის მიღების დღიდან არაუგვიანეს სამი სამუშაო დღისა.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.10. თანხების გადარიცხვა შემსრულებელ ბანკში, როგორც დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივის დაფარვა, ხორციელდება ემიტენტი ბანკის გადახდის ბრძანებით, რომელშიც მითითებულია ინფორმაცია, რომელიც იძლევა აკრედიტივის დადგენის საშუალებას, წერილის თარიღისა და ნომრის ჩათვლით. საკრედიტო.

6.11. ემიტენტი ბანკის მოთხოვნით შეუქცევადი აკრედიტივი შეიძლება დადასტურდეს სხვა ბანკის მიერ (შემდგომში - დამადასტურებელი ბანკი). თუ იგი თანახმაა აკრედიტივის დადასტურებაზე, მეორე ბანკი აცნობებს ემიტენტ ბანკს აკრედიტივის დადასტურების თარიღს. აკრედიტივის დადასტურებაზე შეუთანხმებლობის შემთხვევაში, მეორე ბანკი აცნობებს ემიტენტ ბანკს ემიტენტი ბანკისგან აკრედიტივის მიღების დღიდან არაუგვიანეს სამი სამუშაო დღისა.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.12. პირობების ცვლილების ან აკრედიტივის გაუქმების შემთხვევაში გადამხდელი წარუდგენს განცხადებას ემიტენტ ბანკს. მიღებული განცხადების მიხედვით, ემიტენტი ბანკი სახსრების მიმღებს, მათ შორის, შემსრულებელი ბანკის მეშვეობით, უგზავნის შეტყობინებას პირობების ცვლილების ან აკრედიტივის გაუქმების შესახებ.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.14. როდესაც მიიღება აკრედიტივი და არსებობს ეჭვი აკრედიტივის დეტალების სისწორეში, შემსრულებელ ბანკს უფლება აქვს ნებისმიერი ფორმით გაგზავნოს მოთხოვნა ემიტენტ ბანკს. აკრედიტივის დეტალები უნდა დაზუსტდეს აკრედიტივის მოქმედების ვადაში. ამ შემთხვევაში შემსრულებელმა ბანკმა შეიძლება წინასწარ აცნობოს თანხის მიმღებს ან ფულადი სახსრების მიმღების ბანკს ფულადი სახსრების მიმღებისთვის აკრედიტივის გახსნის შესახებ.

6.15. აკრედიტივის შესასრულებლად ფულადი სახსრების მიმღები შემსრულებელ ბანკს წარუდგენს აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებულ დოკუმენტებს აკრედიტივის მოქმედების ვადაში და აკრედიტივით განსაზღვრულ ვადაში. საბუთების წარდგენა. დოკუმენტების წარდგენა შესაძლებელია უშუალოდ ემიტენტ ბანკში. დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივით, ემიტენტ ბანკს შეუძლია მოითხოვოს დადასტურება ნომინირებულ ბანკს, რომ დოკუმენტები არ იყო წარდგენილი ნომინირებულ ბანკში, არ იყო გადახდილი ნომინირებული ბანკის მიერ და უფლება აქვს მოსთხოვოს წარდგენილ ბანკს დაუბრუნოს ნომინირებული ბანკი. დაფარვის თანხა ბანკში - ემიტენტისთვის დოკუმენტების წარდგენის დამადასტურებელი მოთხოვნის საფუძველზე და დადასტურებული აკრედიტივის შემთხვევაში ასევე ემიტენტი ბანკის მიერ აკრედიტივის გაფორმება. ამ შემთხვევაში, შემსრულებელი ბანკი უბრუნებს დაფარვის თანხას არაუგვიანეს ემიტენტი ბანკის მოთხოვნის მიღების დღის მომდევნო სამუშაო დღისა.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.16. აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებულ შემთხვევებში აკრედიტივის ქვეშ მყოფი დოკუმენტები შეიძლება წარდგენილი იყოს ელექტრონული ფორმით, მათ შორის საინფორმაციო სისტემების გამოყენებით.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.17. ბანკი (შემსრულებელი ბანკი, ემიტენტი ბანკი) ამოწმებს წარმოდგენილი დოკუმენტაციისა და მათი დეტალების შესაბამისობას აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებულ მოთხოვნებთან, აგრეთვე დოკუმენტებს შორის შეუსაბამობის არარსებობას. აკრედიტივის პირობებთან შეუსაბამობისა და (ან) სხვა წარდგენილ დოკუმენტებთან წინააღმდეგობის შემცველი დოკუმენტები აღიარებულია, რომ არ შეესაბამება აკრედიტივის პირობებს.

დოკუმენტების გადამოწმების ვადა არ უნდა აღემატებოდეს საბუთების მიღების დღიდან ხუთ სამუშაო დღეს. მითითებულ ვადასთან შეუსაბამობის შემთხვევაში ბანკი უფლებამოსილი არაა მიუთითოს წარმოდგენილი დოკუმენტების აკრედიტივის პირობებთან შეუსაბამობაზე. როდესაც დოკუმენტები წარდგენილია აკრედიტივის ვადის გასვლამდე ხუთ სამუშაო დღით ადრე, შემსრულებ ბანკს უფლება აქვს გადაამოწმოს დოკუმენტები 5 დღის ვადაში, ხოლო აკრედიტივის დახურვა მითითებული ვადის დასრულებამდე არ არის. განახორციელა.

6.18. წარდგენილი დოკუმენტების აკრედიტივის პირობებთან შესაბამისობის დადგენისას აკრედიტაციას ახორციელებს შემსრულებელი ბანკი.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.20. აკრედიტივის შესრულება საგადახდო წესით ხორციელდება შემსრულებელი ბანკის საგადახდო დავალების საშუალებით თანხის მიმღების საბანკო ანგარიშზე ან შესაბამისი თანხის ჩარიცხვით თანხის მიმღების საბანკო ანგარიშზე ქ. შემსრულებელი ბანკი.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.22. გაუქმებადი აკრედიტივის გაფორმებისას შემსრულებელი ბანკი ახორციელებს აკრედიტივს სრული ოდენობით და აკრედიტივის მიმდინარე პირობებით, თუ საბუთების წარდგენამდე თანხის მიმღებს არ მიუღია შეტყობინება ემიტენტი ბანკისგან. აკრედიტივის გაუქმების ან აკრედიტივის სხვა პირობების ცვლილების შესახებ, აკრედიტივის ოდენობის კუთხით - ბანკიდან მიღებისთანავე - აკრედიტივის ოდენობის შემცირების შესახებ შეტყობინების გამცემს. საკრედიტო.

6.23. აკრედიტივის გაფორმების შემდეგ შემსრულებელი ბანკი ემიტენტ ბანკს უგზავნის ცნობას აკრედიტივის შესრულების თაობაზე, რომელშიც მითითებულია შესრულების ოდენობა და თან ერთვის წარდგენილი დოკუმენტები ხელშეკრულების შესრულების დღიდან არაუგვიანეს სამი სამუშაო დღისა. ნდობის წერილი.

6.24. თუ აღმოჩნდა, რომ წარმოდგენილი დოკუმენტები არ შეესაბამება აკრედიტივის პირობებს (შემდგომში - დოკუმენტები შეუსაბამობის მქონე), შემსრულებელ ბანკს უფლება აქვს უარი თქვას აკრედიტივის შესრულებაზე, აცნობოს თანხის მიმღებს და მიუთითოს ყველა. შეუსაბამობები, რომლებიც არის უარის თქმის მიზეზი. შემსრულებელ ბანკს უფლება აქვს სახსრების მიმღების მოთხოვნით ან შეტყობინების დამოუკიდებლად მოსთხოვოს ემიტენტი ბანკს შეუსაბამობის მქონე დოკუმენტების მიღებაზე თანხმობა. შემსრულებ ბანკს უფლება აქვს ნებისმიერ დროს ემიტენტი ბანკისგან პასუხის მიღებამდე და თანხის მიმღების მითითებამდე დაუბრუნოს შეუსაბამობის მქონე დოკუმენტები თანხის მიმღებს.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.25. აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებული საბუთების ხელახლა წარდგენა შესაძლებელია მისი მოქმედების ვადის გასვლამდე საბუთების წარდგენისათვის აკრედიტივის პირობებით დადგენილ ვადაში.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.26. შემსრულებელი ბანკის მიერ წარმოდგენილი დოკუმენტების შეუსაბამობით მიღებაზე თანხმობის შესახებ მოთხოვნის მიღებისას, ემიტენტ ბანკს უფლება აქვს უარი თქვას შეუსაბამობის მქონე დოკუმენტების მიღებაზე და შეასრულოს აკრედიტივი, ან ჯერ მოსთხოვოს გადამხდელს მიღების შესაძლებლობა. ეს დოკუმენტები.

თუ გადამხდელი აძლევს ემიტენტს თანხმობას წარდგენილი დოკუმენტების შეუსაბამობით მიღებაზე, ემიტენტი ბანკს უფლება აქვს თანხმობა მისცეს შემსრულებელ ბანკს აკრედიტივის შესრულებაზე. თუ გადამხდელი უარს იტყვის შეუსაბამობის მქონე დოკუმენტების მიღებაზე, ემიტენტი ბანკი ვალდებულია ამის შესახებ აცნობოს შემსრულებელ ბანკს, შეტყობინებაში მიუთითოს ყველა შეუსაბამობა, რაც არის უარის თქმის მიზეზი.

6.27. ამ რეგლამენტის 6.24 პუნქტით გათვალისწინებული შეტყობინებები შემსრულებელი ბანკი იგზავნება ერთხელ ამ დებულების 6.17 პუნქტით განსაზღვრულ ვადაში დოკუმენტების ყოველი წარმოდგენილი ნაკრებისთვის.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.28. თუ წარმოდგენილი დოკუმენტები არ შეესაბამება აკრედიტივის პირობებს, ემიტენტ ბანკს უფლება აქვს მიმართოს გადამხდელს მისი თანხმობის თაობაზე შეუსაბამობის მქონე დოკუმენტების მიღებაზე. ამასთან, არ იცვლება ამ დებულების 6.17 პუნქტით დადგენილი ვადა დოკუმენტების შემოწმებისთვის. ემიტენტ ბანკს უფლება აქვს გადამხდელის პასუხის მიღებამდე ნებისმიერ დროს დაუბრუნოს საბუთები თანხის მიმღებს. წარდგენილი ბანკის მიერ მიღებული დოკუმენტების გარე მახასიათებლებზე, აკრედიტივის პირობებზე შეუსაბამობის დადგენისას, ემიტენტ ბანკს უფლება აქვს მოითხოვოს ნომინირებული ბანკისგან თანხების მიმღებისთვის გადახდილი თანხების უკან დაბრუნება. წარდგენილ ბანკზე გადარიცხული დაფარვის შესახებ (დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივით), შემსრულებელ ბანკში გახსნილი საკორესპონდენტო ანგარიშიდან ჩამოწერილი თანხების ანაზღაურება ან მიმღებისთვის გადახდილი თანხების ანაზღაურება შემსრულებელ ბანკს. სახსრები (დაუფარავი (გარანტირებული) აკრედიტივით).

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.29. აკრედიტივით სახსრების დაბრუნება ხორციელდება შემსრულებელი ბანკის საგადახდო დავალების საშუალებით, რომელშიც მითითებულია ინფორმაცია, რომელიც იძლევა აკრედიტივის დადგენის საშუალებას, აკრედიტივის თარიღისა და ნომრის ჩათვლით.

6.30. აკრედიტივის შესრულება შეიძლება განახორციელოს პირმა, რომელიც არ არის სახსრების მიმღები (შემდგომში მესამე პირის მიმართ აკრედიტივის შესრულება), თუ ასეთი შესრულების შესაძლებლობა გათვალისწინებულია ქ. აკრედიტივის პირობები და შემსრულებელმა ბანკმა გამოთქვა თანხმობა აკრედიტივის გაფორმებაზე მესამე პირზე.

მესამე პირზე აკრედიტივის გაფორმება ხორციელდება მესამე პირის მიმართ აკრედიტივის გაფორმების შესახებ, თანხის მიმღების მიერ წარდგენილი განცხადების საფუძველზე.

მესამე პირის მიმართ აკრედიტივის გაფორმების თაობაზე განცხადებაში მითითებულია მესამე პირის მიმართ შესასრულებლად დაქვემდებარებული აკრედიტივის (მისი ნაწილის) ოდენობა, ასევე შეიძლება მიეთითოს აკრედიტივის პირობები. რომელიც შეიძლება შეიცვალოს ქვევით:

ფასი თითო ნივთზე;

აკრედიტივის ვადის გასვლის თარიღი;

საბუთების შემსრულებელ ბანკში წარდგენის ვადა;

საქონლის გადაზიდვის ვადა (სამუშაოს შესრულება, მომსახურების გაწევა).

სადაზღვევო დაფარვის ოდენობა გამოხატული პროცენტულად (თუ ეს გათვალისწინებულია აკრედიტივის პირობებით) შეიძლება გაიზარდოს აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებული სადაზღვევო დაფარვის ოდენობის უზრუნველსაყოფად.

მესამე პირზე აკრედიტივის შესრულების შესახებ განცხადებაში მითითებულია, თუ რომელი დოკუმენტები შეიძლება შეიცვალოს აკრედიტივის გაფორმებისას და ასევე მიუთითებს მხარეებს, რომლებიც იხდიან საკომისიოს, როდესაც აკრედიტივი მესამე პირის მიერ არის შესრულებული.

შემსრულებელი ბანკი აცნობებს მესამე პირს, რომელზეც შესრულებულია აკრედიტივი, აკრედიტივის პირობებს, აკრედიტივის შესრულების შესახებ განცხადების საფუძველზე მესამე პირზე განხორციელებული ცვლილებების გათვალისწინებით.

თუ მესამე მხარე უარს იტყვის მის სასარგებლოდ აკრედიტივის შესრულებაზე, შესაბამისი განცხადების წარდგენით, შემსრულებელი ბანკი ამის შესახებ აცნობებს სახსრების მიმღებს.

მესამე პირი, რომელსაც ეკისრება აკრედიტივი, თანხის მიმღების მოთხოვნით განხორციელებული ცვლილებების გათვალისწინებით, შემსრულებ ბანკს წარუდგენს აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებულ დოკუმენტებს.

შემსრულებელი ბანკი ამოწმებს წარდგენილ დოკუმენტაციას ამ თავის მოთხოვნების შესაბამისად, რის შემდეგაც, არა უგვიანეს მესამე სამუშაო დღისა, წარმოდგენილი დოკუმენტების აკრედიტივის პირობებთან შესაბამისობის (შეუსაბამობის) დადგენის დღიდან. , აცნობებს სახსრების მიმღებს მესამე პირის მიერ დოკუმენტების წარდგენის შესახებ.

სახსრების მიმღებს უფლება აქვს საბუთების წარდგენის ვადაში შემსრულებელ ბანკს წარუდგინოს ის დოკუმენტები, რომელთა გამოცვლა დაშვებულია მესამე პირის მიმართ აკრედიტივის შესრულების შესახებ განცხადების შესაბამისად, შეცვალოს მესამე მხარის დოკუმენტები, რომლებზეც შესრულებულია აკრედიტივი.

აკრედიტივი სრულდება მესამე პირზე მის მიერ წარდგენილ დოკუმენტებში მითითებული ოდენობით, ხოლო სახსრების მიმღებზე - მესამე მხარის დოკუმენტებში მითითებულ თანხასა და მითითებულ თანხას შორის სხვაობის ოდენობით. სახსრების მიმღების დოკუმენტები.

თუ თანხის მიმღებმა დოკუმენტების წარდგენის ვადაში არ წარუდგინა შემსრულებელ ბანკს შესასაცვლელად დოკუმენტები ან მის მიერ წარდგენილი დოკუმენტები შეიცავს შეუსაბამობებს, რომლებიც არ იყო მესამე მხარის მიერ წარდგენილ დოკუმენტებში, შემსრულებელ ბანკს უფლება აქვს წარუდგინოს ქ. ემიტენტი ბანკი მესამე მხარის მიერ წარდგენილ დოკუმენტებს ან იღებს მესამე პირის მიერ წარდგენილ დოკუმენტებს (თუ ემიტენტი ბანკი არის ნომინირებული ბანკი).

6.31. შემსრულებელ ბანკში აკრედიტივის დახურვა ხდება ფედერალური კანონით გათვალისწინებული საფუძვლებით. აკრედიტივის დახურვისას შემსრულებელი ბანკი ემიტენტ ბანკს უგზავნის შეტყობინებას, სადაც მითითებულია ინფორმაცია, რომელიც შესაძლებელს ხდის დადგინდეს აკრედიტივის დახურვის, აგრეთვე მისი დახურვის მიზეზი.

6.32. დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივის დახურვისას გამოუყენებელი სახსრების დაბრუნება ემიტენტ ბანკში ხორციელდება შემსრულებელი ბანკის საგადახდო დავალების მეშვეობით აკრედიტივის დახურვის დღეს. დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივით თანხის დაბრუნებისას ამ დებულების 6.31 პუნქტით განსაზღვრული შეტყობინება არ შეიძლება გაიგზავნოს.

(იხილეთ ტექსტი წინა გამოცემაში)

6.33. ემიტენტი ბანკი ვალდებულია შემსრულებელი ბანკის მიერ დაფარული (დეპონირებული) აკრედიტივით დაბრუნებული თანხები ჩარიცხოს გადამხდელის საბანკო ანგარიშზე, საიდანაც დაფარვის ოდენობა ადრე იყო დარიცხული, არაუგვიანეს მომდევნო სამუშაო დღისა. თანხების დაბრუნების შესახებ.

6.34. აკრედიტივის შესახებ ინფორმაციის გაცვლა, მათ შორის აკრედიტივის შესახებ დოკუმენტების წარდგენა, საინფორმაციო სისტემების გამოყენებით ხორციელდება შემდეგი მახასიათებლების გათვალისწინებით.

6.34.1. აკრედიტივით საბუთების ელექტრონული ფორმით წარდგენა შეიძლება განხორციელდეს მათი გაგზავნით, მათზე წვდომის უზრუნველყოფით, აგრეთვე ბანკისთვის ბმულით წვდომის საინფორმაციო სისტემაზე წვდომის შესახებ, რომელიც შეიცავს აკრედიტივის პირობებით. დოკუმენტები ელექტრონული ფორმით.

შეტყობინება, აკრედიტივით ანგარიშსწორების მონაწილეთა შეტყობინება შეიძლება განხორციელდეს ელექტრონული ფორმით დოკუმენტების გაცვლით, ელექტრონული ფორმით დოკუმენტებზე და აკრედიტივის შესახებ სხვა ინფორმაციის ხელმისაწვდომობის უზრუნველყოფით.

დოკუმენტის შინაარსის ელექტრონული ფორმით დადგენისა და აკრედიტივის პირობებთან შესაბამისობის შემოწმება;

დოკუმენტის გაგზავნისას - ელექტრონული ფორმით დოკუმენტის გამგზავნის იდენტიფიცირების შესაძლებლობა, ხოლო საინფორმაციო სისტემაზე წვდომის ან საინფორმაციო სისტემაზე წვდომის ბმულის უზრუნველყოფისას - საინფორმაციო სისტემის შექმნის შესაძლებლობა, რომელიც შეიცავს დოკუმენტს ელექტრონული ფორმით, და დოკუმენტების გადამოწმების პერიოდში საინფორმაციო სისტემის ხელმისაწვდომობა, რომელიც გამოიყენება დოკუმენტების ელექტრონულად წარდგენისთვის.

თუ ბანკი, რომელიც ამოწმებს დოკუმენტებს, ვერ წვდება საინფორმაციო სისტემაში წვდომის შეზღუდვის გამო, მათ შორის ფასიანი წვდომის უზრუნველყოფასთან დაკავშირებით, თუ ასეთი დაშვების პირობა არ იყო გათვალისწინებული აკრედიტივის პირობებით, დოკუმენტი ითვლება არა. წარდგენილი.

6.34.4. დოკუმენტების ელექტრონული ფორმით წარდგენის თარიღი და დრო განისაზღვრება წარდგენილი ბანკის ქვედანაყოფის დროის სარტყლით, რომელსაც უნდა წარედგინოს აკრედიტივით გათვალისწინებული დოკუმენტები, ან, ასეთი ქვედანაყოფის არარსებობის შემთხვევაში, დროის მიხედვით. ნომინირებული ბანკის ადგილმდებარეობის ზონა. შემსრულებელი ბანკი ვალდებულია ელექტრონული ფორმით აღრიცხოს წარდგენილი დოკუმენტაციის მიღების დრო.

6.34.5. თანხის მიმღები ვალდებულია შემსრულებელ ბანკს წარუდგინოს შეტყობინება დოკუმენტების წარდგენის დასრულების შესახებ (შემდგომში - შეტყობინება წარდგენის დასრულების შესახებ), თუ საბუთების წარდგენის სხვა გზა არ არის განსაზღვრული საბუთების წარდგენის დასრულების შესახებ. აკრედიტივის პირობები.

წარდგენის დასრულების შესახებ შეტყობინება წარდგენილ ბანკს შეიძლება წარედგინოს ელექტრონული ფორმით, მათ შორის საინფორმაციო სისტემის გამოყენებით, ან ქაღალდზე. პრეზენტაციის დასრულების შესახებ შეტყობინებას უნდა შეეძლოს განსაზღვროს კრედიტი, რომელსაც ეხება შეტყობინება.

თუ აკრედიტივის პირობებით სხვა რამ არ არის გათვალისწინებული, ელექტრონული ფორმით დოკუმენტები, თუ შემსრულებელი ბანკი არ მიიღებს შეტყობინებას წარდგენის დასრულების შესახებ, არ ითვლება წარდგენილად.

6.34.6. თუ წარდგენილი დოკუმენტი ელექტრონული ფორმით შეიცავს ბმულს ინტერნეტსაინფორმაციო და სატელეკომუნიკაციო ქსელში არსებულ მონაცემებზე, შემსრულებელი ბანკი ამოწმებს დოკუმენტს ელექტრონული ფორმით და ბმულით ხელმისაწვდომ მონაცემებს.

6.34.7. თუ აკრედიტივის პირობები ითვალისწინებს შემსრულებელი ბანკის მიერ საინფორმაციო სისტემაზე მიმართვას, აკრედიტივით დოკუმენტის წარდგენის თარიღი არის შემსრულებელი ბანკის საინფორმაციო სისტემაში პირველი განაცხადის თარიღი. რის შედეგადაც შემსრულებელმა ბანკმა დააფიქსირა აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებული დოკუმენტის ასეთ საინფორმაციო სისტემაში არსებობა, ან თარიღი, როდესაც დასრულებულია აკრედიტივით დოკუმენტების წარდგენა. აკრედიტივის პირობები.

შემსრულებელი ბანკის საინფორმაციო სისტემაში განაცხადის შეტანის პროცედურა, მათ შორის სიხშირე, შეიძლება გათვალისწინებულ იქნეს აკრედიტივის პირობებით და (ან) აკრედიტივით ანგარიშსწორების მონაწილეებს შორის შეთანხმებით.

შემსრულებელი ბანკი ვალდებულია ელექტრონული ფორმით აღრიცხოს აკრედიტივის პირობებით გათვალისწინებული დოკუმენტის საინფორმაციო სისტემაში ყოფნის შესახებ ინფორმაცია, საინფორმაციო სისტემაში ყოველი დაშვების თარიღი და დრო, აგრეთვე შედეგი. ასეთი მიმართვის.

6.34.8. თუ შეუძლებელია დოკუმენტების ელექტრონული ფორმით წარდგენა მათი წარდგენის ვადამდე საინფორმაციო სისტემის მიუწვდომლობის გამო, მათ შორის წვდომის შეზღუდვა, რომელიც არ არის გათვალისწინებული აკრედიტივის პირობებით, თანხის მიმღები თანხის მიმღები დღიდან ერთი სამუშაო დღის განმავლობაში. საბუთების წარდგენის ვადის გასვლის თარიღი აცნობებს შემსრულებელ ბანკს საინფორმაციო სისტემის მიუწვდომლობის თარიღისა და დროის მითითებით და საინფორმაციო სისტემის შეტყობინების დანართით მისი მიუწვდომლობის შესახებ, თუ საინფორმაციო სისტემა ითვალისწინებს ამგვარი შეტყობინების მიმართულებას. შემსრულებელი ბანკი ადასტურებს შეტყობინების მიღებას თანხის მიმღებს.ამ დებულების. აკრედიტივის გაფორმება წარმოდგენილი დოკუმენტაციის აკრედიტივის პირობებთან შესაბამისობის დადგენისას ახორციელებს შემსრულებელი ბანკის მიერ ამ თავის შესაბამისად.

აკრედიტივი არის საბანკო დოკუმენტი-ორდერი, რომლის საფუძველზეც გადამხდელის ბანკი გადარიცხავს გარკვეულ თანხებს ბენეფიციარის ბანკში ხელშეკრულებით მითითებული ერთი თანხის ფარგლებში.

ცარიელი აკრედიტივი

აკრედიტივის ნიმუში

აკრედიტივები შექმნილია იმისთვის, რომ ხელი შეუწყოს ორმხრივ ანგარიშსწორებას კონტრაგენტებს შორის და უზრუნველყოს ტრანზაქციების უსაფრთხოება.
აკრედიტივები იყოფა დაფარული(როდესაც თანხა ირიცხება ბენეფიციარის ბანკში აკრედიტივის მთელი პერიოდის განმავლობაში) და დაუფარავი(ბენეფიციარის ბანკს უფლება აქვს ჩამოწეროს თანხები მასში გახსნილი საკორესპონდენტო ანგარიშიდან გარკვეული ოდენობით), გაუქმებადი(როდესაც ბრძანება შეიძლება შეიცვალოს ან გაუქმდეს ბანკის მიერ გადამხდელის ინიციატივით) და შეუქცევადი(როდესაც შეკვეთის გაუქმება შესაძლებელია მხოლოდ მიმღების თანხმობის შემთხვევაში).

აკრედიტივით ანგარიშსწორების პირობები დადგენილია მყიდველსა და გადამხდელს შორის ხელშეკრულებაში.
კერძოდ, შემდეგი უნდა იყოს მითითებული:

• ბენეფიციარის ბანკისა და გადამხდელის ბანკის დასახელება;
• მიმწოდებლის სახელი;
• აკრედიტივის ოდენობა;
• აკრედიტივის სახეობა - დაფარული / დაუფარავი, გაუქმებადი / შეუქცევადი;
• აკრედიტივის პირობები;
• აკრედიტივით გადახდის პირობები - აქცეპტით ან მის გარეშე;
• პასუხისმგებლობა ვალდებულებების შესრულებაზე;
  სხვა მნიშვნელოვანი პუნქტები.

აკრედიტივის შევსების ინსტრუქცია

გარეგნულად, აკრედიტივის ფორმა თითქმის იდენტურია გადახდის დავალების ან საინკასო დავალების და ივსება ანალოგიურად:

• აკრედიტივის ნომერი და მომზადების თარიღი;
• გადახდის თანხა იწერება სიტყვებით (სიტყვით): სტრიქონის დასაწყისიდან მთავრული ასოებით მიეთითება კოპეკები ციფრებით. სიტყვები „რუბლი“ და „პენი“ არ არის შემოკლებული. მარჯვენა კუთხეში "თანხის" ველში თანხა მითითებულია ციფრებით: რუბლი და კაპიკები იწერება დეფისით.
• მითითებულია გადამხდელის მონაცემები: TIN, მინიჭების შემთხვევაში, გადამხდელის ანგარიშის ნომერი.
• გარდა ამისა, გადამხდელის ბანკის დასახელება, მისი BIC, ბანკის c/c ნომერი.
• ქვემოთ მოცემულია ბენეფიციარის ბანკის დეტალები, მისი BIC და c/s.
• მიმღების სახელი, TIN, თუ დანიშნულია;
• შემდეგ იწერება აკრედიტივის სახეობა (გამოუქმებადი/გამოუქცევადი ან დაფარული/დაუფარავი);
• გადახდის პირობები - აქცეპტით (წინასწარ შეთანხმებით) ან აქცეპტის გარეშე;
• დეტალური მონაცემები პროდუქტის შესახებ, ხელშეკრულების ნომერი და თარიღი, დანიშნულება, პროდუქტის თანმხლები დოკუმენტის სრული დასახელება, დამატებითი პირობები და მიმღების პირადი ანგარიშის ნომერი

განცხადება კომერციული აკრედიტივის შესახებ – დოკუმენტი, რომლითაც ბანკს ევალება გახსნას კომერციული აკრედიტივი ამ დოკუმენტით განსაზღვრული პირობებით.

განცხადება აკრედიტივის გახსნაზე დგება სამ ეგზემპლარად და ხელს აწერს ორგანიზაციის ორი უფლებამოსილი პირის მიერ, ხელმოწერები ილუქება.

იმ შემთხვევებში, როდესაც აკრედიტივის ოდენობა გამოხატულია ხელშეკრულების ფასის ვალუტაში, ხოლო გადახდა მოცემულია სხვა ვალუტაში (გადახდის ვალუტაში), განაცხადში უნდა იყოს მითითებული კონვერტაციის კურსი ან ამ კურსის განსაზღვრის მეთოდი (ზოგიერთისთვის. ნომერი, სავალუტო ბაზარზე, მაგალითად, ლონდონში).

აკრედიტივის გახსნის განაცხადის ფორმაში მითითებული უნდა იყოს:

1. ორგანიზაციის იურიდიული დასახელება, რომლის სახელით იხსნება აკრედიტივი, ტელეფონის ნომერი და მისამართი;

2. აკრედიტივის განაცხადის ნომერი და ბანკში წარდგენის თარიღი;

3. აკრედიტივის პირობების საზღვარგარეთ გადატანის მეთოდი (ერთ-ერთი სვეტის მონიშვნით)

4. გახსნილი აკრედიტივის ტიპი:

• შესაბამისი დაჯავშნის არსებობის შემთხვევაში ივსება სვეტი „გადასატანი“.
• ხელშეკრულებაში;
• სვეტი „დადასტურებულია“ ივსება წინასწარი თანხმობით
• ქილა;

5. საკონსულტაციო ბანკის დასახელება, რომლის მეშვეობითაც ფირმას უნდა ეცნობოს აკრედიტივის გახსნის შესახებ, უცხო ენაზე, ბანკის ქალაქისა და წარმოშობის ქვეყნის სავალდებულო მითითებით (როგორც წესი, ექსპორტიორი. ბანკი);

6. დამადასტურებელი ბანკის დასახელება უცხო ენაზე დამადასტურებელი აკრედიტივის გახსნის შემთხვევაში;

7. შევსებულია ხელშეკრულების პირობების მიხედვით;

8. შევსებულია ხელშეკრულების პირობების მიხედვით;

9. გადაზიდვის ქვეყანა/ქალაქი, ქვეყანაში (ქალაქში) ტრანსპორტირებისთვის;

10. საქონლის აღწერილობა უცხო ენაზე ზედმეტი დეტალებისა და დეტალების გარეშე, მიწოდების პირობები და ხელშეკრულების ნომერი;

11. უცხოენოვანი დოკუმენტების ჩამონათვალი, რომელთა წარდგენისას უნდა განხორციელდეს გადახდა აკრედიტივით (ხელშეკრულების პირობებიდან), მაგ.

ა) მყიდველის სახელზე გაცემული კომერციული ანგარიშ-ფაქტურა ____ ეგზემპლარად.

ბ) სატრანსპორტო დოკუმენტი (კონკრეტულად გადაზიდვის მეთოდის მიხედვით).

• ზედნადები;
• საავიაციო, საავტომობილო, სარკინიგზო ზედნადების დუბლიკატი;
• ა.შ.) გაცემული აკრედიტივის განმცხადებლის სახელზე, ____ ეგზემპლარად;

გ) სადაზღვევო პოლისი/სერთიფიკატი (CIF-ით გადაზიდვისთვის; CIP პირობები);

დ) სხვა დოკუმენტები (მოყვანილია რაოდენობის, ხარისხის, წარმოშობის და ა.შ. საჭირო სერტიფიკატების სია, შესაფუთი სიები, სპეციფიკაციები).

საბუთების ნუსხა შეიძლება იყოს დანართით (ასეთი განცხადება შედგენილია 3 ეგზემპლარად, მეორე ეგზემპლარი ხელმოწერილია ორი ხელმოწერით და დალუქული, ასევე განცხადება აკრედიტივის შესახებ);

12. ვის ხარჯზე ხდება აკრედიტივის საკომისიოს გადახდა, აგრეთვე ხელშეკრულებით გათვალისწინებული გადახდის სპეციალური პირობები;

13. მითითებულია 21 დღე, თუ ხელშეკრულებაში სხვა რამ არ არის განსაზღვრული;

14. მიუთითეთ იმ ანგარიშის ნომერი, საიდანაც უნდა ჩაირიცხოს აკრედიტივით დაფარვა (მაგ.: მიმდინარე ბალანსის ანგარიში ვალუტის კოდით ან მიმდინარე ანგარიში ბანკში);

15. ანგარიშის ნომერი მე-14 სვეტში;

16. გამყიდველის დასახელება, რომლის სასარგებლოდ იხსნება აკრედიტივი, დეტალური მისამართით უცხო ენაზე;

17. აკრედიტივის ვადის გასვლის კონკრეტული თარიღი ხელშეკრულების შესაბამისად, მაგალითად, „1996 წლის 21 დეკემბერი“, ვადის გასვლის ადგილი არის მოსკოვი ან საკონსულტაციო ბანკის ადგილმდებარეობა;

18. აკრედიტივის ოდენობა უცხოურ ვალუტაში, მაგალითად, „663 000-00 აშშ დოლარი (ექვსას სამი ათასი 00/100 აშშ დოლარი)“;

19. ბანკის დასახელება, რომელიც უფლებამოსილია განახორციელოს გადახდები აკრედიტივით: ან BANK ან უცხოური ბანკი გამყიდველის ტერიტორიაზე და ივსება სვეტი: „/x/ გადახდით“, თუ, შესაბამისად. ხელშეკრულების პირობებით, გადახდა ხდება დოკუმენტების სანაცვლოდ.